創業(ye)(ye)者(zhe)必(bi)須懂(dong)一些(xie)基本的(de)(de)財(cai)務(wu)(wu)知(zhi)識，因為離(li)開資(zi)金企業(ye)(ye)就無法運營，而(er)產(chan)品(pin)、銷售、人力等企業(ye)(ye)運營的(de)(de)方方面面都(dou)與財(cai)務(wu)(wu)緊密(mi)相(xiang)關，可以說是“處(chu)處(chu)離(li)不開錢(qian)”。創造利(li)潤是企業(ye)(ye)存在最重要的(de)(de)目標，而(er)利(li)潤的(de)(de)實現，離(li)不開財(cai)務(wu)(wu)工作的(de)(de)指(zhi)導和(he)(he)保駕護航。財(cai)務(wu)(wu)方面的(de)(de)工作在企業(ye)(ye)中是很重要，包括基本的(de)(de)記賬、會(hui)計(ji)、各種收入和(he)(he)支出的(de)(de)處(chu)理、銀行和(he)(he)現金、票據、工商稅(shui)務(wu)(wu)、投資(zi)融資(zi)等等，如(ru)果創業(ye)(ye)者(zhe)不懂(dong)這些(xie)方面的(de)(de)知(zhi)識和(he)(he)技(ji)巧，那么會(hui)感覺到(dao)處(chu)處(chu)被動(dong)。
老板不必親(qin)自(zi)從(cong)事(shi)財(cai)(cai)務(wu)(wu)工作，但必須成為財(cai)(cai)務(wu)(wu)管(guan)理的重要決策人物。了解點(dian)(dian)財(cai)(cai)務(wu)(wu)、會計(ji)、稅務(wu)(wu)知識，懂(dong)點(dian)(dian)財(cai)(cai)務(wu)(wu)管(guan)理，能使企業的管(guan)理水平(ping)更上一層(ceng)樓。
那么老板應該了解和(he)掌握哪些財務重點：
一、現金流
對創始(shi)人來說(shuo)，創業(ye)(ye)公(gong)司(si)里(li)最最重要的(de)(de)財務工作是管理(li)、預測(ce)現金(jin)流(liu)。現金(jin)流(liu)是創業(ye)(ye)公(gong)司(si)的(de)(de)命脈，它掌握著創業(ye)(ye)公(gong)司(si)的(de)(de)生死大權。一(yi)個(ge)創業(ye)(ye)公(gong)司(si)無論有多(duo)好的(de)(de)idea，有多(duo)么出色的(de)(de)團隊，要是現金(jin)流(liu)斷了(le)，必(bi)死無疑(yi)。創始(shi)人必(bi)須清楚(chu)自己公(gong)司(si)現金(jin)流(liu)里(li)的(de)(de)每一(yi)個(ge)數字。
小編在多個(ge)場合(he)聽到不(bu)同的“過來(lai)人”和投資人提醒第一次創業的創業者(zhe)：在任何時(shi)候都(dou)要(yao)保證公司的帳上(shang)有不(bu)少于6個(ge)月的現金儲備(bei)。因為：
1.創業公司只要賬上還有錢，有現金在(zai)繼(ji)續流，就死不掉的;
2.完(wan)成一輪融資，通常(chang)需要6個月時間，創業公司需要有足夠的(de)(de)現金儲備，讓公司能堅持(chi)到(dao)投資人的(de)(de)錢進來的(de)(de)那一天(tian)。
二、財務預測
請(qing)注意這里所說的(de)財務(wu)預測不是財務(wu)預算。創業公司(si)財務(wu)預測的(de)關(guan)鍵，是對公司(si)未來收(shou)入做比較現實的(de)假(jia)設。
創業(ye)公(gong)司(si)大多數是短命的(de)(de)，能(neng)活上三年都算是命大的(de)(de)了(le)。創業(ye)公(gong)司(si)的(de)(de)財務(wu)預測最忌諱(hui)按“年”來計(ji)算，這樣往(wang)往(wang)容易信口開河瞎報數字。創業(ye)公(gong)司(si)的(de)(de)財務(wu)預測必須要(yao)用“月”來計(ji)算。
按月來(lai)做預(yu)測，相對(dui)會精(jing)準很多，因為30天(tian)以(yi)內能做多少事情，還是(shi)比較(jiao)容易測算出來(lai)的(de)。按“月”做出來(lai)的(de)財務預(yu)測不僅(jin)可以(yi)拿(na)出來(lai)和投資人討(tao)論細節，令人信服，更重(zhong)要的(de)是(shi)，還可以(yi)用它(ta)來(lai)對(dui)照和指導企(qi)業(ye)的(de)日常運營，如果每個月都(dou)能達到預(yu)測的(de)數(shu)字，到了(le)年(nian)底，完(wan)成整年(nian)計劃就不在話(hua)下了(le)。
三(san)、日常的財務(wu)工(gong)作
在企業初期運(yun)營階段，沒(mei)有專門(men)的財務人員時(shi)：
知乎網友@張鼎分享的(de)他的(de)經(jing)驗：：
1.日常(chang)例(li)行(xing)性支(zhi)出(chu)：由行(xing)政統一整理(li)票據(ju)(每(mei)個月大約(yue)會(hui)花1天時間)，交給(gei)兼職財務做帳(zhang)。
2.日(ri)常小額支付(fu)：設一(yi)個(ge)箱子(zi)(zi)，產(chan)生公司費(fei)用之(zhi)后，由成(cheng)員(yuan)墊付(fu)，同時填一(yi)張付(fu)款申(shen)請單，并粘發票(piao)上(shang)去扔進(jin)箱子(zi)(zi)里。每周四行政(zheng)固定把(ba)箱子(zi)(zi)里的(de)單子(zi)(zi)收走。次周周二(er)把(ba)錢付(fu)給(gei)墊付(fu)的(de)人。
3.工資發放：通過銀(yin)行(xing)劃賬。
4.社保(bao)：通過網銀轉賬。
5.大額(e)資金支付：通過網銀支付，由行(xing)政在網銀上(shang)提交匯款項目，創(chuang)業者做最后審核。
6.賬務：由兼職(zhi)的財(cai)務來做，然后自(zi)己核(he)對，像損益表多(duo)看幾次，大部分內容都(dou)能明白了。
7.報(bao)稅：由財(cai)務(wu)代理(li)報(bao)稅。
8.收入：在網銀上直接查看。
9.開發票(piao):由(you)行(xing)政(zheng)開發票(piao)。(備注：行(xing)政(zheng)還沒招到之前，由(you)創(chuang)始人代理(li)行(xing)政(zheng)的工作(zuo))
在企(qi)業有專職的財務人員后(hou)：
創始(shi)人如(ru)果(guo)不懂(dong)財務(wu)，就要(yao)聘用一(yi)個值得信任的(de)會計，再就是(shi)要(yao)掌握幾個關鍵數字(zi)：
1、每(mei)期費用的大致情況(kuang)。一(yi)個是報銷(xiao)你(ni)要簽(qian)字(zi)，再就是每(mei)月要會計列(lie)出費用明細表。企(qi)業(ye)的財務報表就像汽(qi)車(che)上的儀(yi)表一(yi)樣，它能夠提供企(qi)業(ye)是否安全運行的基本信息。
2、每(mei)期利(li)潤。如果能看(kan)懂每(mei)月的(de)利(li)潤表最好，看(kan)不懂就讓會計用最簡單的(de)列(lie)示讓你明白這個月的(de)毛利(li)、凈利(li)等。
3、資(zi)產控制(zhi)。主要是現金(jin)和(he)庫(ku)存(cun)商品，庫(ku)存(cun)控制(zhi)不好漏(lou)洞會很大。
4、加強(qiang)管理，加強(qiang)內部牽制制度(du)。如果有(you)一(yi)(yi)個你放(fang)心(xin)的會計最好(hao)(hao)，如果沒有(you)，最好(hao)(hao)聘(pin)一(yi)(yi)個關系密切(qie)的好(hao)(hao)會計定(ding)期(qi)查一(yi)(yi)下帳，這樣會對所有(you)的人員(yuan)有(you)一(yi)(yi)種牽制。另外做為老板(ban)也應該偶爾參與一(yi)(yi)下財(cai)務活動，可(ke)以(yi)起(qi)到一(yi)(yi)定(ding)的作用。
5、疑(yi)人不用，用人不疑(yi)。
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