一、保(bao)(bao)險(xian)(xian)基(ji)礎知(zhi)識培訓(xun) 在(zai)天津的(de)保(bao)(bao)險(xian)(xian)行(xing)業(ye)培訓(xun)中(zhong)，保(bao)(bao)險(xian)(xian)基(ji)礎知(zhi)識是必不(bu)可少(shao)(shao)的(de)部分。這包括壽(shou)險(xian)(xian)的(de)意(yi)(yi)(yi)義(yi)與(yu)功(gong)用(yong)，讓員工(gong)深刻理(li)解壽(shou)險(xian)(xian)對于個人(ren)(ren)和家(jia)庭(ting)在(zai)風(feng)險(xian)(xian)保(bao)(bao)障、財富規劃(hua)等方面的(de)重要意(yi)(yi)(yi)義(yi)。例如，它可以在(zai)被(bei)保(bao)(bao)險(xian)(xian)人(ren)(ren)遭遇意(yi)(yi)(yi)外或疾病時(shi)為家(jia)庭(ting)提供經(jing)濟(ji)上的(de)支(zhi)撐(cheng)，確保(bao)(bao)家(jia)庭(ting)的(de)生活質量不(bu)會因經(jing)濟(ji)支(zhi)柱的(de)倒下(xia)而大(da)幅下(xia)降(jiang)。同時(shi)，保(bao)(bao)險(xian)(xian)原(yuan)理(li)也是重要的(de)學習內容，像風(feng)險(xian)(xian)的(de)分散與(yu)轉移原(yuan)理(li)，即通過眾多投(tou)保(bao)(bao)人(ren)(ren)繳納(na)保(bao)(bao)費形成保(bao)(bao)險(xian)(xian)基(ji)金(jin)，當少(shao)(shao)數被(bei)保(bao)(bao)險(xian)(xian)人(ren)(ren)發生風(feng)險(xian)(xian)時(shi)，由保(bao)(bao)險(xian)(xian)基(ji)金(jin)進行(xing)賠付，從而實現風(feng)險(xian)(xian)在(zai)整個保(bao)(bao)險(xian)(xian)群體中(zhong)的(de)分散。
二(er)、公(gong)司(si)(si)與產品相關(guan)培訓 1. 公(gong)司(si)(si)介紹 了解公(gong)司(si)(si)的(de)(de)(de)(de)經(jing)營(ying)歷(li)史(shi)、宗(zong)旨(zhi)、規模(mo)和(he)發(fa)展前景等(deng)內容(rong)是(shi)非常關(guan)鍵(jian)的(de)(de)(de)(de)。例(li)(li)如(ru)(ru)，國壽財險(xian)(xian)(xian)(xian)天津市分公(gong)司(si)(si)這(zhe)樣的(de)(de)(de)(de)企(qi)業，員(yuan)工需(xu)要知道(dao)公(gong)司(si)(si)在保(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)(xian)(xian)市場中(zhong)的(de)(de)(de)(de)地位、過往的(de)(de)(de)(de)經(jing)營(ying)業績以及未(wei)來的(de)(de)(de)(de)戰(zhan)略規劃等(deng)。這(zhe)有(you)助(zhu)于員(yuan)工增強對公(gong)司(si)(si)的(de)(de)(de)(de)認(ren)同感和(he)歸屬感，從而積(ji)極地投(tou)入(ru)(ru)到工作當中(zhong)。 2. 產品介紹 這(zhe)是(shi)保(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)(xian)(xian)培訓的(de)(de)(de)(de)核(he)心內容(rong)之一。員(yuan)工需(xu)要深入(ru)(ru)了解各種保(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)(xian)(xian)產品，如(ru)(ru)人壽保(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)(xian)(xian)、醫療(liao)保(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)(xian)(xian)、車輛保(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)(xian)(xian)等(deng)。以醫療(liao)保(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)(xian)(xian)為例(li)(li)，員(yuan)工要清楚不同醫療(liao)保(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)(xian)(xian)產品的(de)(de)(de)(de)保(bao)(bao)(bao)障(zhang)范圍，是(shi)僅針對住(zhu)院費(fei)用報銷，還是(shi)包(bao)括門診費(fei)用；報銷的(de)(de)(de)(de)比(bi)例(li)(li)是(shi)多少；是(shi)否有(you)免賠額的(de)(de)(de)(de)設置等(deng)。對于人壽保(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)(xian)(xian)，要明白(bai)不同類(lei)型產品（如(ru)(ru)定期壽險(xian)(xian)(xian)(xian)、終身壽險(xian)(xian)(xian)(xian)等(deng)）的(de)(de)(de)(de)特點、適合的(de)(de)(de)(de)人群(qun)以及在財富傳承(cheng)、養老規劃等(deng)方面(mian)的(de)(de)(de)(de)作用。
三、業務開拓與技(ji)巧培訓 1. 銷(xiao)售循環 員工要(yao)學習保(bao)(bao)(bao)(bao)險銷(xiao)售的(de)(de)(de)完整循環過(guo)程，從尋找潛(qian)在(zai)客(ke)(ke)(ke)(ke)(ke)戶(hu)(hu)，到初次(ci)接觸、需(xu)求(qiu)分(fen)析、產品(pin)推薦(jian)、促成交易，再到售后跟進等各個(ge)環節。例(li)如(ru)，如(ru)何通(tong)過(guo)市場(chang)調(diao)研(yan)和客(ke)(ke)(ke)(ke)(ke)戶(hu)(hu)數(shu)據分(fen)析來確(que)定(ding)潛(qian)在(zai)客(ke)(ke)(ke)(ke)(ke)戶(hu)(hu)群體，怎樣(yang)在(zai)初次(ci)接觸客(ke)(ke)(ke)(ke)(ke)戶(hu)(hu)時(shi)建立良(liang)好的(de)(de)(de)第一印象并(bing)挖掘客(ke)(ke)(ke)(ke)(ke)戶(hu)(hu)需(xu)求(qiu)等。 2. 客(ke)(ke)(ke)(ke)(ke)戶(hu)(hu)開拓 掌握開拓客(ke)(ke)(ke)(ke)(ke)戶(hu)(hu)的(de)(de)(de)多種方法，如(ru)通(tong)過(guo)人(ren)際(ji)關(guan)系網絡進行轉介(jie)紹、利用線上線下活動吸引(yin)客(ke)(ke)(ke)(ke)(ke)戶(hu)(hu)、與企業等團體客(ke)(ke)(ke)(ke)(ke)戶(hu)(hu)建立合(he)作關(guan)系等。比如(ru)，保(bao)(bao)(bao)(bao)險公司可以與汽(qi)車(che)4S店(dian)合(he)作推廣(guang)車(che)輛保(bao)(bao)(bao)(bao)險，或者舉辦健康(kang)講座來吸引(yin)潛(qian)在(zai)的(de)(de)(de)醫療保(bao)(bao)(bao)(bao)險客(ke)(ke)(ke)(ke)(ke)戶(hu)(hu)。 3. 客(ke)(ke)(ke)(ke)(ke)戶(hu)(hu)服務 優質的(de)(de)(de)客(ke)(ke)(ke)(ke)(ke)戶(hu)(hu)服務是保(bao)(bao)(bao)(bao)險行業的(de)(de)(de)關(guan)鍵(jian)。員工要(yao)學會如(ru)何及(ji)時(shi)處理客(ke)(ke)(ke)(ke)(ke)戶(hu)(hu)的(de)(de)(de)咨詢和投訴，提(ti)高客(ke)(ke)(ke)(ke)(ke)戶(hu)(hu)滿(man)意度。在(zai)客(ke)(ke)(ke)(ke)(ke)戶(hu)(hu)購(gou)買保(bao)(bao)(bao)(bao)險產品(pin)后，要(yao)定(ding)期回訪，解答客(ke)(ke)(ke)(ke)(ke)戶(hu)(hu)關(guan)于保(bao)(bao)(bao)(bao)單的(de)(de)(de)疑(yi)問，告知客(ke)(ke)(ke)(ke)(ke)戶(hu)(hu)保(bao)(bao)(bao)(bao)險權(quan)益的(de)(de)(de)變化等。 4. 銷(xiao)售話(hua)術 合(he)適的(de)(de)(de)銷(xiao)售話(hua)術能夠(gou)有效(xiao)地促進保(bao)(bao)(bao)(bao)險產品(pin)的(de)(de)(de)銷(xiao)售。例(li)如(ru)，在(zai)向客(ke)(ke)(ke)(ke)(ke)戶(hu)(hu)推薦(jian)人(ren)壽(shou)保(bao)(bao)(bao)(bao)險時(shi)，要(yao)能夠(gou)用通(tong)俗易懂的(de)(de)(de)語(yu)言解釋復雜的(de)(de)(de)保(bao)(bao)(bao)(bao)險條(tiao)款(kuan)，突出產品(pin)的(de)(de)(de)優勢和對(dui)客(ke)(ke)(ke)(ke)(ke)戶(hu)(hu)的(de)(de)(de)價(jia)(jia)值(zhi)，像(xiang)“這款(kuan)終(zhong)身壽(shou)險可以為(wei)您(nin)提(ti)供終(zhong)身的(de)(de)(de)保(bao)(bao)(bao)(bao)障，同(tong)時(shi)還具有一定(ding)的(de)(de)(de)現金價(jia)(jia)值(zhi)，隨著時(shi)間(jian)的(de)(de)(de)推移會不斷增長，就像(xiang)您(nin)為(wei)自己和家(jia)人(ren)建立了(le)一個(ge)長期穩定(ding)的(de)(de)(de)財富保(bao)(bao)(bao)(bao)障計劃(hua)”。
四(si)、業務流程(cheng)培訓 1. 投保(bao)(bao)(bao)(bao)規(gui)則 員工(gong)需要(yao)(yao)(yao)熟(shu)悉(xi)不同保(bao)(bao)(bao)(bao)險(xian)產(chan)(chan)品(pin)的(de)(de)投保(bao)(bao)(bao)(bao)規(gui)則，包括(kuo)投保(bao)(bao)(bao)(bao)人、被保(bao)(bao)(bao)(bao)險(xian)人的(de)(de)資格(ge)(ge)要(yao)(yao)(yao)求(qiu)(qiu)(qiu)，年齡限制(zhi)、健康(kang)告知要(yao)(yao)(yao)求(qiu)(qiu)(qiu)等。例如(ru)，某些健康(kang)險(xian)產(chan)(chan)品(pin)可能對(dui)投保(bao)(bao)(bao)(bao)人的(de)(de)健康(kang)狀況有(you)嚴格(ge)(ge)的(de)(de)要(yao)(yao)(yao)求(qiu)(qiu)(qiu)，員工(gong)要(yao)(yao)(yao)能夠準確地告知客戶(hu)(hu)并(bing)協助(zhu)客戶(hu)(hu)完成健康(kang)告知流程(cheng)。 2. 保(bao)(bao)(bao)(bao)全常識 了解(jie)保(bao)(bao)(bao)(bao)全的(de)(de)相關知識，如(ru)保(bao)(bao)(bao)(bao)單(dan)的(de)(de)變(bian)更(geng)（包括(kuo)投保(bao)(bao)(bao)(bao)人變(bian)更(geng)、受(shou)益人變(bian)更(geng)等）、續(xu)保(bao)(bao)(bao)(bao)、復效等操作的(de)(de)流程(cheng)和要(yao)(yao)(yao)求(qiu)(qiu)(qiu)。當客戶(hu)(hu)需要(yao)(yao)(yao)對(dui)保(bao)(bao)(bao)(bao)單(dan)進行變(bian)更(geng)時，員工(gong)能夠及時、準確地指(zhi)導客戶(hu)(hu)完成相關手續(xu)。 3. 保(bao)(bao)(bao)(bao)單(dan)填(tian)寫(xie) 正確填(tian)寫(xie)保(bao)(bao)(bao)(bao)單(dan)是(shi)確保(bao)(bao)(bao)(bao)保(bao)(bao)(bao)(bao)險(xian)合(he)同有(you)效的(de)(de)重要(yao)(yao)(yao)環節。員工(gong)要(yao)(yao)(yao)清(qing)楚保(bao)(bao)(bao)(bao)單(dan)上各個項目(mu)的(de)(de)填(tian)寫(xie)要(yao)(yao)(yao)求(qiu)(qiu)(qiu)，避免因填(tian)寫(xie)錯誤而導致的(de)(de)合(he)同糾紛。例如(ru)，被保(bao)(bao)(bao)(bao)險(xian)人的(de)(de)姓名、身份證號碼等信息必(bi)須(xu)準確無(wu)誤。
五、法(fa)律(lv)(lv)法(fa)規與風險(xian)(xian)(xian)管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)培訓 1. 法(fa)律(lv)(lv)法(fa)規 保(bao)(bao)險(xian)(xian)(xian)行(xing)業受(shou)到嚴(yan)格的(de)(de)(de)(de)法(fa)律(lv)(lv)法(fa)規監管(guan)(guan)(guan)，員工(gong)需要學習相關的(de)(de)(de)(de)法(fa)律(lv)(lv)法(fa)規，如(ru)《民法(fa)典》中的(de)(de)(de)(de)合(he)(he)同(tong)(tong)(tong)(tong)編(bian)相關內(nei)容，因(yin)為保(bao)(bao)險(xian)(xian)(xian)合(he)(he)同(tong)(tong)(tong)(tong)是一種特(te)殊的(de)(de)(de)(de)合(he)(he)同(tong)(tong)(tong)(tong)類型。此外，還有保(bao)(bao)險(xian)(xian)(xian)監管(guan)(guan)(guan)機(ji)構制定(ding)的(de)(de)(de)(de)各種規章制度，如(ru)反洗(xi)錢(qian)*修(xiu)訂制度等。員工(gong)只有在(zai)熟悉法(fa)律(lv)(lv)法(fa)規的(de)(de)(de)(de)基礎上，才(cai)能(neng)確保(bao)(bao)公(gong)(gong)司的(de)(de)(de)(de)經營活動合(he)(he)法(fa)合(he)(he)規，保(bao)(bao)護客戶和公(gong)(gong)司的(de)(de)(de)(de)合(he)(he)法(fa)權益(yi)。 2. 風險(xian)(xian)(xian)管(guan)(guan)(guan)理(li)(li) 包括合(he)(he)同(tong)(tong)(tong)(tong)管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)、關聯交(jiao)易管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)等方面的(de)(de)(de)(de)內(nei)容。例如(ru)，在(zai)合(he)(he)同(tong)(tong)(tong)(tong)管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)中，要學會審查合(he)(he)同(tong)(tong)(tong)(tong)條款，防范(fan)合(he)(he)同(tong)(tong)(tong)(tong)風險(xian)(xian)(xian)；在(zai)關聯交(jiao)易管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)方面，要遵循相關規定(ding)，確保(bao)(bao)關聯交(jiao)易的(de)(de)(de)(de)公(gong)(gong)平(ping)、公(gong)(gong)正、公(gong)(gong)開，防止利益(yi)輸送等風險(xian)(xian)(xian)。
六、針(zhen)對不(bu)同崗(gang)(gang)位(wei)的(de)(de)(de)特色培(pei)訓(xun)(xun) 1. 保(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)(xian)(xian)精(jing)(jing)算(suan)(suan)師(shi)培(pei)訓(xun)(xun) 對于(yu)保(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)(xian)(xian)精(jing)(jing)算(suan)(suan)師(shi)崗(gang)(gang)位(wei)，有(you)專(zhuan)門的(de)(de)(de)培(pei)訓(xun)(xun)內(nei)(nei)(nei)容。在天津，有(you)專(zhuan)注(zhu)于(yu)職(zhi)業(ye)(ye)(ye)培(pei)訓(xun)(xun)的(de)(de)(de)機構提供(gong)高質量(liang)的(de)(de)(de)保(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)(xian)(xian)精(jing)(jing)算(suan)(suan)師(shi)培(pei)訓(xun)(xun)服務(wu)(wu)。精(jing)(jing)算(suan)(suan)師(shi)需要學(xue)習保(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)(xian)(xian)產品(pin)的(de)(de)(de)定價原理，通過(guo)復雜的(de)(de)(de)數學(xue)模型和(he)統計(ji)方法，結合市(shi)(shi)場(chang)(chang)情況、風險(xian)(xian)(xian)(xian)概率(lv)等(deng)(deng)因素，為保(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)(xian)(xian)產品(pin)確定合理的(de)(de)(de)價格。同時，他(ta)們還(huan)要研(yan)究準備金的(de)(de)(de)提取、利潤的(de)(de)(de)測(ce)算(suan)(suan)等(deng)(deng)內(nei)(nei)(nei)容，為公司的(de)(de)(de)經營決(jue)(jue)策提供(gong)數據支持。 2. 其他(ta)崗(gang)(gang)位(wei) 如(ru)(ru)展業(ye)(ye)(ye)、核(he)保(bao)(bao)(bao)、實(shi)務(wu)(wu)操(cao)(cao)作、代理業(ye)(ye)(ye)務(wu)(wu)管(guan)(guan)(guan)理、計(ji)劃財務(wu)(wu)、產品(pin)設計(ji)等(deng)(deng)崗(gang)(gang)位(wei)，培(pei)訓(xun)(xun)內(nei)(nei)(nei)容各有(you)側(ce)重。展業(ye)(ye)(ye)崗(gang)(gang)位(wei)側(ce)重于(yu)市(shi)(shi)場(chang)(chang)開拓和(he)客戶關系維護；核(he)保(bao)(bao)(bao)崗(gang)(gang)位(wei)要掌(zhang)握風險(xian)(xian)(xian)(xian)評估和(he)承(cheng)保(bao)(bao)(bao)決(jue)(jue)策的(de)(de)(de)標準；實(shi)務(wu)(wu)操(cao)(cao)作崗(gang)(gang)位(wei)需要熟練(lian)掌(zhang)握保(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)(xian)(xian)業(ye)(ye)(ye)務(wu)(wu)的(de)(de)(de)具體操(cao)(cao)作流程(cheng)；代理業(ye)(ye)(ye)務(wu)(wu)管(guan)(guan)(guan)理崗(gang)(gang)位(wei)要懂(dong)得如(ru)(ru)何管(guan)(guan)(guan)理保(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)(xian)(xian)代理人隊伍；計(ji)劃財務(wu)(wu)崗(gang)(gang)位(wei)要學(xue)習保(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)(xian)(xian)企業(ye)(ye)(ye)的(de)(de)(de)財務(wu)(wu)管(guan)(guan)(guan)理和(he)預算(suan)(suan)編制；產品(pin)設計(ji)崗(gang)(gang)位(wei)則要深入研(yan)究市(shi)(shi)場(chang)(chang)需求(qiu)(qiu)，開發出符合市(shi)(shi)場(chang)(chang)需求(qiu)(qiu)的(de)(de)(de)保(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)(xian)(xian)產品(pin)。
綜(zong)(zong)上所述，天津保險(xian)行業的(de)培訓內容涵蓋了從基礎知(zhi)識到專業技能，從公司(si)產(chan)品到法律法規等多個方面，旨在提升員工的(de)綜(zong)(zong)合素質，以適應保險(xian)行業的(de)發展需求。
轉載：//citymember.cn/zixun_detail/137480.html