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私人銀行發展培訓

課程概述：隨著我國社會財富積累速度不斷加快，高凈值人群數量以15%的復合增長率高速增長，中國的財富管理業務迎來蓬勃發展，已經成為全球范圍內規模增長最快、*潛力的市場。
自2007年以來，多家商業銀行相繼設立了私人銀行部門，為高凈值客戶提供私人銀行服務。歷經十余年發展，中國私人銀行業務逐步形成完善的經營理念、服務模式和產品服務體系。
同時，站在大財富管理視野下，市場、經濟形勢和客戶需求也在發生變化，資管產品凈值化、硬科技企業興起、資本市場擴容、人口老齡化等給私人銀行的客戶結構、資產配置結構、多元化服務都帶來許多新變化。
作為私人銀行的從業人員
如何把握私人銀行的發展脈絡與未來趨勢？
如何剖析高凈值客戶“人-家-企-社”綜合財富管理需求？
如何構建私人銀行客群經營體系、產品開發體系、資產配置體系、組織架構體系、考核激勵體系？
如何科學規劃私人銀行業務的頂層設計，高效推動戰略落地與策略執行？
本(ben)課程立足(zu)私人銀(yin)(yin)行的理論(lun)和實務(wu)前沿(yan)，讓課程學員系(xi)統(tong)學習私人銀(yin)(yin)行業務(wu)知識，同(tong)時結合不(bu)同(tong)層級管理者的工作實務(wu)給出體系(xi)化(hua)、實操性的解決方案，幫助學員更好開展私人銀(yin)(yin)行工作。

課程收益：
1、掌握服務高凈值客戶的業務能力
2、學習產品、服務和資產配置方法
3、掌握服務超高凈值客戶經營工具
4、培養戰略規劃和落地的管理思路
5、掌握未來私(si)人銀行業務發展趨勢

課程特色：
專業(ye)性強：多年私人銀(yin)行從業(ye)經驗，幫助學員提(ti)高專業(ye)能(neng)力

體系性強：
多個(ge)角度(du)解析(xi)業務邏輯(ji)，幫助學員(yuan)建立(li)知識體系

實踐性強：
多種方法輔導管理(li)展業(ye)，幫助學員優(you)化工作思(si)路

培訓對象：
客戶經理、理財(cai)經理、財(cai)富經理、投資(zi)顧問、私行理財(cai)經理、零售(shou)行長(chang)

授課方式：
課程講解(jie)+通關演練+情景模擬(ni)+實戰(zhan)案例

課程大綱
一、大財富管理市場及國內私人銀行發展現狀
大財富管理市場概覽
宏觀背景
市場容量
參與主體
私人銀行的發展起源
國內私人銀行的發展現狀與典型私行
國內私人銀行業務發展的痛點
客戶訴求和銀行KPI目標不匹配
客戶訴求和銀行組織架構不匹配
客戶訴求和銀行風險機制體系不匹配
投顧定(ding)位(wei)與私行展(zhan)業邏輯不匹配

二、 私人銀行客戶需求特點與關系管理
1、私行客戶的主要特征
地域分布
職業分布
投資理念
資產配置
代際傳承
慈善捐贈
2、私行客戶的“人-家-企-社”需求分析
3、私行客戶關系管理
開發優質的新客戶
經營現有客戶關系
維護(hu)好(hao)老客戶關系

三、私人銀行的經營模式與架構設計
1、私人銀行的業務特點
私密性
量身定做
一站式服務
全方位服務
增值服務
2、私人銀行的盈利模式
3、私人銀行的組織架構與考核激勵
大零售模式
事業部制或準事業部制模式
4、私人銀行戰略設計與落地執行
如何做好戰略設計
如何做好戰略落地
戰略落地的保障措施
5、公私聯動(dong)與私行業(ye)務發(fa)展(zhan)

四、私人銀行產品和服務體系
私人銀行產品體系
貨幣類
固收類
權益類
另類
保障類
傳承類
2、私行客戶的資產配置邏輯
3、投研投顧體系建設
總行投資顧問
分行財富顧問
支行客戶經理
4、私行(xing)客戶權益服(fu)務(wu)體系(xi)

五、超高凈值客戶經營與家族辦公室
1、超高凈值客戶的財富傳承與保障
2、家族信托
婚姻財產保全型
企業家資產隔離型
代際傳承型
保單保障型
上市公司股票型
3、慈善信托與公益事業
4、家族辦(ban)公室典型服務(wu)案例(li)

六、私人銀行展業邏輯和風險管理
私人銀行展業邏輯
客戶KYC
資產配置評估
出具資配方案
實施方案
定期檢視與陪伴服務
私人銀行業務中的風險管理
消費者權益保護
合規(gui)經(jing)營和風險管理(li)

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