《商業銀行公司業務數字化轉型實施路徑、總分行落地策略與重點行業錨定、營銷能力提升》高級研修班
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課程描述(shu)INTRODUCTION
培訓講師：
課程價格：
培訓天數：日(ri)程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
銀行數字化轉型培訓班
各級國有行、股份行、城商行及農金機構：
當前全球經濟呈現“兩低三高”態勢，我國經濟發展方式、發展結構、增長動能進入轉型升級攻堅期。同時，作為構建現代化經濟體系的重要引擎，數字經濟正在成為重組全球要素資源、重塑全球經濟結構、改變全球競爭格局的關鍵力量，全球范圍內數字經濟發展迅速。“十四五”時期，我國數字經濟轉向深化應用、規范發展、普惠共享的新階段。立足新發展階段，貫徹新發展理念，服務構建新發展格局，以數字化轉型推動金融生產方式和治理方式的變革，提升金融服務的適應性、競爭力和普惠性，是商業銀行下一階段轉型發展的重點。對公業務的數字化轉型升級是商業銀行數字化轉型升級的深水區，也是商業銀行鞏固和提升對公業務優勢、應對挑戰的必然選擇。
自去年9月首次提出以來，新質生產力的重要性不斷得到強化，今年兩會期間，更是被寫入了政府工作報告并被列為了十大任務之首。伴隨新質生產力培育元年拉開序幕，金融業也迎來了新的機遇。國家金融監督管理總局局長李云澤在十四屆全國人大二次會議上表示，下一步將按照政府工作報告的部署，持續深化金融供給側結構性改革，其中，服務新質生產力是金融支持高質量發展的關鍵著力點。經濟難以明顯反彈，但政策可以在一定程度上熨平經濟波動，提振需求強度，緩解下行壓力。在目前經濟形勢復雜多變的情況下，銀行如何做出積極應對？
在新質生產力政策指導下商業銀行公司業務如何突破重圍，錨定重點行業布局，做好經營策略方向調整。同時，如何識別新質生產力重點行業優質公司客戶，優化服務模式，提升綜合化營銷技能，這對客戶經理又是一重重大考驗。
因此，佰融創聯作為國內領先的金融教育咨詢高端品牌，基于在14年服務于銀行公司業務條線經驗基礎之上，計劃于2024年5月24-25日在廈門大學舉辦《商業銀行公司業務數字化轉型實施路徑、總分行落地策略與重點行業錨定、營銷能力提升》高級研修班，屆時，將由國內資深公司業務實戰派專家針對當下銀行公司業務發展短板、困境，公司業務數字化轉型策略與總分行落地打法、新質生產力下銀行公司業務發展方向、重點行業錨定、綜合化營銷模式以及當下銀行公司業務開展痛點難點與提質增效策略進行深度分享。
誠邀各位業界精英蒞臨現場，交流共進。
【參會對象】
各級商業銀行行長、副行長及公司銀行部、信貸管理部、風險管理部、授信審批部、集團客戶部、戰略客戶部等相關部門總經理、副總經理及骨干人員等
【參會時間】
2024年5月24-25日（5月23日全天報到）
【參會地點】
廈門大學（中國最美“985”）
【課程安排】
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時間 |
主題 |
專家 |
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5月24日 09:00-17:00 |
《科技賦能助推銀(yin)行對公業務高質(zhi)量(liang)發(fa)展與(yu)公司(si)業務數字化轉型及總分(fen)行落地打法》 |
Z老師 |
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5月25日 09:00-17:00 |
《新(xin)質生產力下商業(ye)銀行公司業(ye)務重(zhong)點行業(ye)錨定與優質客(ke)戶識別、營銷能力提升(sheng)》 |
Z老師 |
【擬邀專家】
Z老師
商業銀行公司銀行、交易銀行、供應鏈金融、普惠金融實戰派專家，商業銀行公司業務戰略轉型研發帶頭人，公司業務數字化轉型實戰派專家，清華大學、浙江大學、上海交大、西安交大、西南財經等高校金融專業特約專家，中信銀行多家分行公司業務數字化戰略轉型項目主導專家，某全國性股份制商業銀行公司業務專家級戰略顧問，15年商業銀行公司金融從業管理實踐經驗和培訓輔導經驗，對國家戰略政策把握極其精準，長期致力于公司金融、交易銀行、普惠金融、供應鏈金融、財務分析、小微金融、數字化轉型等領域的研究，尤其對商業銀行數字化轉型頂層設計、實施路徑以及同業的核心打法具有非常深入的研究，在行里內率先提出了“公司業務特色行業化經營”、“六部聯動管控體系”、“總分支行分層營銷”、“五大體系、三大支撐”、“三級督導機制”等先進的銀行公司業務經營理念和管理模式。先后為股份制銀行、國有銀行、城商行主持過對公業務和小微業務的戰略轉型項目，幫助股份制銀行打造過單網點規模過百億支行、幫助城商行小微業務實現單網點單月放貸超過5個億，效果用數據說話。
【授課提綱】
5月24日《科技賦能助推銀行對公業務高質量發展與公司業務數字化轉型及總分行落地打法》
一、 2024新科技時代商業銀行對公業務經營環境解析
1、宏觀經濟形勢與全球經濟態勢淺析
全球經濟結構與競爭格局重樹
國際貿易出現新低且前景堪憂
進出口結構挑戰反映出的經濟邏輯
2、我國經濟發展方式、發展結構、增長動能
金融需求收縮
供給沖擊
發展預期轉弱
3、22家銀行經營年報解析
4、銀行業競爭態勢與區域銀行應對策略
優質資產與優質客戶的爭奪
凈息差兩端承壓
銀行利潤空間受到壓縮
5、科技金融機構涉及的主要領域及對銀行的競爭與合作
布局銀行價值鏈中高盈利環節
涉足并滲透新興產業
二、 銀行對公業務面臨的挑戰及存在的發展困境
1、資源枯竭讓區域銀行喪失發展優勢
2、對公客戶行為與金融需求的改變
3、社會數字化轉型創造出更多場景和商業模式
4、傳統低效的市場開拓模式
5、經驗主義至上的戰略決策
6、無法與時俱進的風控手段
7、難以突破的信息孤島
8、難以利用的“死數據”
9、捉襟見肘的資源投入
10、專業性人才的缺少與外來“和尚”的水土不服
三、 我國商業銀行數字化轉型的現狀及同業公司業務數字化轉型落地打法
1、三大陣營的銀行數字化轉型現狀
2、6大行對公業務數字化進展盤點：從普惠金融、機構業務、線上渠道對比
3、以數據、技術雙要素為驅動全方位、全鏈條的改造重構業務模式與管理模式
4、案例：某銀行成本收入比下降達20%，并實現高于同行10%的凈資產收益率水平
5、生態化、協同化方面仍有提升空間
6、基本以直接收益評價結果，不太重視分析長遠效益
7、存在產品和服務模式雷同，扎堆和“運動戰”現象
8、案例：某銀行系統集成+產品集成快速推進交易銀行打造
9、案例：某銀行平臺+場景模式實現了超百億元的授信規模增長
10、數字化轉型創新聚焦四大領域
差異化多渠道覆蓋
構建先進的跨產品及場景的平臺
端到端流程優化
搭建或改善數據基礎架構和治理；建立內部高級分析能力
四、 商業銀行對公業務數字化轉型規劃、重要舉措與總分行落地措施
1、商業銀行對公數字化轉型的三個階段
以運營效率提升驅動的流程線上化
以業務賦能和客戶需求驅動的數字化
以科技驅動的商業模式創新
2、對公數字化轉型“3-1-4-2“模型
做到三個轉變
依托一個突破
擇優四維路徑
樹立兩個觀念
3、構建一體化客戶服務數字營銷體系
整合數據，繪制客戶多維畫像
搶占入口，拓展場景獲客渠道
探索穿透營銷模式，解決營銷抓手痛點
打造對公營銷中臺，提升數字營銷能力
4、打造橫縱關聯、開放一體的數字管理運營機制
5、加大對公金融產品和服務的數字化創新力度
案例：招商銀行“薪福通4.0”
案例：民生銀行企業級智能押品項目
案例：中關村銀行正式上線“股權激勵服務平臺”
案例：漢口銀行上線“企銀易家”平臺
案例：青島銀行“青銀鏈融”
6、筑牢數字風控新屏障，構建多元化數字生態體系
利用數字化手段將風險技防機制嵌入風險防范體系全鏈條
制定開發數字化風控模型
五、 商業銀行對公業務數字化頂層設計與總分行實施路徑
1、對公業務數字化轉型堅守的原則
2、數字化轉型的頂層設計藍圖
應用框架結構
技術框架結構
數字框架結構
3、制定明確的時間表和路線圖
4、行內跨條線協同機制
5、行外資源整合方向及重心
有效數據源
核心技術融合
流程梳理與優化
6、多方合作項目管理與分工協作
7、合作渠道管理與合規運營
8、數據安全與風險防范
《新質生產力下商業銀行公司業務重點行業錨定與優質客戶識別、營銷能力提升》
（5月25日）
第一部分 新質生產力基本認知及對銀行信貸業務的影響
一、 新質生產力基本認知
新質生產力定義
新質生產力與傳統生產力的對比
新質生產力的基本內涵
新質生產力的核心標志
發展新質生產力的核心要素
發展新質生產力的重要舉措
發展新質生產力的動能
新質生產力與綠色發展
二、 新質生產力對銀行信貸業務的影響
大科技賽道：6G網絡、可控核聚變、類腦智能、量子信息、深海天空開發
推動戰略性新興產業融合集群發展
構建新一代信息技術、人工智能、新能源、新材料、高端裝備、等新的增長引擎
企業需求六大新脈絡
企業選擇銀行合作的十個關注點
企業客戶經營的新思路
銀行業積極布局“新質生產力”，大模型應用初露鋒芒
企業客戶新拓客群營銷地圖
銀行夯實三點助力新質生產力發展
第二部分 借勢發展新質生產力，銀行錨定重點行業布局與投向經營策略
一、新能源汽車行業特征分析與零部件產業營銷策略選擇
汽車行業面臨大洗牌：大量“造車新勢力”涌入背后的原因
繼東風汽車之后，比亞迪打響“價格戰”的底氣從何而來？
針對汽車行業洶涌澎拜的“智能網聯潮”，銀行該如何切入汽車產業鏈？
面對車企業大多虧損的現狀，銀行對整車企業授信該如何把握？
不同銀行涉足汽車零部件供應鏈的級別
抓住充電樁、光儲充換電站等新基建的機遇
以寧德時代、杉杉為代表動力電池行業產能過剩形勢下的授信切入策略
二、先進制造業、高端裝備制造業授信策略選擇與營銷拓展
高端裝備制造業特征分析與航空航天裝備營銷策略
智能制造業特征分析、信貸機遇及授信策略選擇
新材料產業營銷機遇與授信策略選擇
三、新一代電子信息行業特征和軍民融合產業授信策略選擇與營銷拓展
人工智能產業方向與結構
軟件服務信息：企業級軟件行業發展趨勢
集成電路的產業鏈模式、行業風險提示與授信策略選擇
新型顯示面板市場現狀、發展前景分析及信貸拓展策略
量子技術前景分析及信貸拓展策略
四、生物醫藥與生命大健康產業的機遇分析及授信營銷策略拓展
發展全產業鏈的“大健康產業”
生物醫藥行業發展現狀、發展方向和特點
生物醫藥行業特征與應采取怎樣的授信營銷切入策略
醫療器械產業發展特點，醫療器械產業的信貸機遇和營銷策略
五、新能源行業現狀及銀行授信拓展策略
晶硅光伏產業鏈風險形勢如何？風險點在哪里？
光伏發電行業如火如荼背景下的信貸融資策略如何把握
新能源風電設備制造業信貸融資策略及融資產品匹配
風力發電行業風險分析與銀行授信策略選擇
氫能在交通領域的應用前景
氫燃料電池的發展現狀與信貸策略把控？
儲能應用領域的“五座大山”風險-該如何理性看待儲能市場的火熱
第三部分 新質生產力重點行業優質客戶識別與遴選
一、如何在新形勢下快速了解我們的企業客戶所處的行業特征
1、行業研究的工具方法--PEST
如何快速熟悉一個新領域
3、行業生命周期及銀行應對策略
4、行業成長空間與盈利空間
5、如何進行行業龍頭分析
6、第三方看法如何進行梳理分析
二、客戶開發價值評估與目標客戶定位
優秀企業及行業領袖的特征
企業經營的關鍵要素分析工具：*分析
企業在供應鏈、價值鏈中的位置及上下游關系
轄區經濟分析與優質市場定位
工具：對公客戶潛在開發價值評估表
選擇目標客戶的三原則
案例分析：XX銀行從“雙優雙主”到“三大一高”的對公業務市場定位
三、獲取新質生產力重點行業客戶的路徑與渠道拓展
資源整合渠道源頭式獲客
案例：建設銀行廣東省分行與廣東省工商局的戰略合作
案例：建設銀行與招商辦合作
平臺排查批量式獲客
案例：民生銀行園區企業互助基金批量獲客模式
價值鏈梳理垂直式獲客
案例：商貿客戶物流供應鏈批量獲客模式
政府機構建聯與獲客渠道拓展（稅務、工商、科技局、園區管理方……）
擔保公司、保險公司、基金、創投等類金融機構合作開展客戶互推
地方商會、行業協會等三方組織合作批量開發
四、新質生產力下基于交易銀行與金融生態打造的公司客戶開發
發現新的營銷機會：客戶的資金流必然是鏈式流動的
發現新的風控手段：ERP系統實時把握企業動態
從企業報表中發現商機
某大型制造企業整體開發案例
某超市供應商批量開發案例
某小家電制造商批量開發案例
某商貿集團公司鏈式營銷案例
五、新質生產力下商業銀行重點行業金融生態圈打造實戰技巧
汽車行業金融生態圈
零售行業金融生態圈
家電行業共贏金融
能源行業金融生態圈
裝備制造業金融生態圈
醫療行業金融生態圈
政府采購金融生態圈
案例分享：中行科技型企業金融直通車與特色化經營
備注：課綱僅供參考，最終授課內容根據同業*模式和經驗進行實戰講解，授課專家保留對授課內容進行調整的權利。
銀行數字化轉型培訓班
轉載：//citymember.cn/gkk_detail/301734.html
已開課(ke)時(shi)間Have start time
2024-05-24
廈門
企業變革內訓
- 賦能：組織變革之道 鄭秀(xiu)寶
- 經營變革與增長破局 鄭秀寶(bao)
- 經營型組織變革工作坊 魏建華
- 如何應對數智化時代的不確定 章利勇
- “三項制度改革下”三力共啟 王(wang)穎
- 卓越成效的組織變革和企業創 章利(li)勇
- 二十屆三中全會精髓解析與全 王京剛
- 變革羅盤? — 確保變革順 畢礌
- 打造變革創新領導力 ——邁 章利(li)勇
- 互聯網時代的商業變革與運營 劉暉
- 管理組織的成長與變革 王穎聰
- 引領團隊變革管理—工作坊 付小東