国产极品粉嫩福利姬萌白酱_伊人WWW22综合色_久久精品a一国产成人免费网站_法国啄木乌AV片在线播放

合規管理與案件防范

課程背景：
銀行業內部控制體系經歷了創建、探索、發展三個階段，并逐步走上成熟。對于銀行而言，內部控制沒有最好，只有更好。站在新階段，如何與時俱進，建設與轉型發展相適應的內控體系，有效把控合規風險、法律風險和案件風險，對銀行而言任重道遠。
課程收益：
1、了解監管機構對銀行內部控制的要求，認識當前經營環境、內部環境的改變及影響；
2、幫助培訓對象了解與運營條線密切相關的職務犯罪內涵，識別違法違規行為，強化合規操作意識。
3、幫助培訓對象熟悉和掌握柜面業務合規操作的知識和技能，全面梳理柜面業務風險點，提升對風險的把控能力。
課程對象：
銀行運營條線
授課方式：
 講(jiang)師講(jiang)授(shou)、案例分享、小組討論(lun)、講(jiang)師點(dian)評

課程大綱：
1.內控合規的新形勢
1)監管環境
監管框架
監管架構
監管定位
銀行定位
監管文件
核心精神
重要制度
監管處罰
銀保監罰單
人行反洗錢罰單
2)經營環境
近三年案件
3)內部環境
4)司法環境
2.內控合規的深度認知
1)內部控制
內控目標
內控原則
存在問題
2)合規管理
什么是規？
案例：公安沒收案
案例：短款糾紛
為什么合規？ 
案例、違規攬儲存款糾紛敗訴案
案例、柜員侵占資金案
案例、理財到期未兌付案
案例、主辦降職案
合規的理解，正確嗎？ 
合法經營=合規經營  
案例、客戶摔倒糾紛案
人家做=我也可以做
合規=緊箍咒
合規=訂制度
怎么合規？
健全內控體制
構建常態監督
深化行為管理
實施責任追究
提升職業素養
異常行為識別及人員防控
識別方法
人員防控
管理人員
案例、非法吸收公眾存款案
柜員
案例、推銷理財侵占案
案例、柜員收取存款不入賬
3.內控合規工作重點（案防）
1)什么是案件？
2)為什么發案？ 
3)基本情況
4)常見罪名
挪用資金罪
案例、動用存款回報資金案
職務侵占罪
案例、款箱現金變憑條案
案例、系統漏洞測試案
詐騙罪
案例、高息攬儲詐騙案
侵犯公民個人信息罪
4.怎么保護自己？
匿名調查的結論
違規問責的原則
銀行人的自我保護
5.柜面業務風險點及防控措施
1)開戶環節
單位
以證照復印件開立企業賬戶，行嗎？
企業聯系人系非企業員工，行嗎？
個人
未有效識別客戶身份資料，行嗎？
開立個人銀行賬戶，有效身份證件有哪些？
怎么判斷年齡？
怎么判斷儲蓄業務的代理權？
案例：存款失蹤案
2)驗印環節
風險點：印鑒掛失變更資料不合規
案例：印鑒變更糾紛案及啟示
3)審核環節
未有效識別票據真偽，行嗎？
公證處查詢被繼承人銀行存款，行嗎？
以出票人使用的支票號碼不符為由退票，行嗎？  
貸款賬戶凍結，行嗎？
扣收保證人，行嗎？
扣劃保證金，行嗎？
業務授權=摁指紋？ 
案例、貸款賬戶凍結糾紛案
案例、保證人扣收案
4)做賬環節
儲戶死亡，存款怎么辦？
一般戶資金作為保證金，行嗎？
案例：保證金質押糾紛案及啟示
5)其他
代辦業務
客戶年邁，代填理財協議，行嗎？
案例、代客簽字存款糾紛案
批量代理開立存單，行嗎？
代保管客戶印章（鑒）、存單，行嗎？
客戶經理代辦企業業務，行嗎？
柜員代客戶取款，行嗎？
VTM代老年客戶操作，行嗎？
案例：集資炒匯案
出具金融票證
對外使用印章出具資金入賬憑證，行嗎？
保證金存款，出具資信證明，行嗎？
案例：詢證函糾紛案
大堂服務
案例：大堂經理竊取資金案及啟示
營業場管理
案例：高(gao)息攬儲詐騙(pian)案

合規管理與案件防范