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商業銀行(xing)戰略規(gui)劃執行(xing)課程

課程背景：
2023年10月30日至31日*金融工作會議、2023年12月11日至12日*經濟工作會議
，對2024年經濟工作和未來5年的金融工作做出了明確的部署。國家金融監督管理總局的
設立、《商業銀行資本管理辦法》
的發布，對商業銀行的經營管理提出了更加嚴格的要求。在此背景下，各商業銀行都在
加強戰略規劃的迭代更新和解碼，推動執行層面對業務經營管理的提升和促進。
為此，本課程對商業銀行戰略規劃與戰略規劃執行進行解碼，為商業銀行戰略規劃制
定的有效性提升和戰略執行力的提高進一步指明方向。
授課老師近30年的銀行理論學習研究和商業銀行總分支行實踐工作經驗，十余年的戰略
規劃工作經驗，邏輯嚴謹，思路清晰；通過深入淺出的理論與案例分析相結合，通俗易
懂。

課程收益：
1、學習了知商業銀行戰略規劃的邏輯思路、常用模型和實踐過程。
2、通過解讀，幫助學員全面學習了知商業銀行戰略規劃執行的關鍵要素、方法和實施路
徑。

課程對象：
銀行部門經理

課程方式：
主題講授+視頻欣賞+情景模擬+案例研討+學員分享+落地工具(ju)+頭腦(nao)風暴(bao)

課程大綱
一、商業銀行戰略規劃解碼
（一）什么是戰略規劃
1什么是戰略
（1）愿景
（2）使命
（3）戰略定位
（4）戰略目標
2什么是規劃
（1）年度規劃
（2）三年規劃
（3）五年規劃
（二）戰略規劃編制的基礎要素
1外部社會政治經濟金融環境（PESTEL模型）
（1）社會環境（例如：中國特色社會主義）
（2）政治環境（例如：金融的政治性、人民性、黨管金融）
（3）經濟環境（例如GDP、CPI、高質量增長）
（4）金融環境（例如M2、社融、資本管理辦法）
（5）科技環境（例如數智、中國式現代化、高質量增長、質效生產力）
2內部經營管理狀況（年度、近三年、近五年、近十年---麥肯錫7S模型）
（1）原有戰略復盤（KISS模型、STAR模型）
（2）經營狀況分析（SWOT模型，包括資產、負債、資本、盈利性等）
（3）管理狀況分析（諸如組織、人力、流程、風險管理等）
3未來經營管理對戰略規劃編制的要求提煉
（三）戰略規劃編制（新麥肯錫五步法）
1愿景
2使命
3戰略定位
4戰略目標
5經營目標分解（甘特圖）
6組織變革（部門與職責、崗位與職責：團隊的能力和動力）
7制度（建立和健全）
8機制（適應新的戰略制定和實施，SCP---規則/結構、行為、業績）
9流程再造（高效敏捷）
10信息化支持（科技(ji)、大(da)數據、區塊鏈、AI）

二、戰略規劃執行解碼（第一部分：總部層面）
（一）戰略規劃宣講
（二）組織架構再造
（三）人力資源重組
（四）制度、機制、流程和信息化配套支持
（五）風險政策、授信政策與營銷規劃銜接
（六）資本、資產、負債、內部轉移定價（FTP）等政策明確
（七(qi)）經營(ying)責任書簽署

三、戰略規劃執行解碼（第二部分：分支機構層面）
（一）分支機構所在地的經營環境與資源梳理
1主要和重要產業與企業（存量客戶概況，波特5力模型）
2優勢產品、模式、資源等經營管理策略制定
（二）對公業務綜合化營銷
1確保管理模型優化---注重過程指標監管與考核
2做好定期不定期的資源盤點、動態分析和復盤
3靈活精準細化營銷---堅持目標導向，注重過程管理
（1）一行一策---找準突破口
（2）一戶一策---分類分級經營，全流程跟蹤服務
（3)一人一策---綜合聯動
（4）加強統計分析與動態反饋閉環響應
a指標細化
b動態圖示
c統計分析--每個崗位關鍵指標一張表
4數智化經營與管理
（1）信息化
（2）數字化
（3）智能化
5營銷服務方案準備精準
（1）關系營銷---社會活動能力
（2）平臺化營銷
（3）新媒體化營銷
（4）沙龍化營銷
6做好存量和增量管理
7做好線上營銷和線下營銷的結合
8輕資本與輕資產轉型
9交易型和投行化轉型
10數字化轉型
11區塊鏈與數字人民幣等科技轉型
12經營標準化轉型
（1）落實到人的動作、過程、結果標準化
（2）落實到事的動作、過程、結果標準化
（3）落實到時的動作、過程、結果標準化
13管理標準化轉型
（1）重點過程指標
（2）條線負責人管理職能
（3）細化對分支行的管理動作
（4）建立簡單易執行的反饋機制
（5）建立簡單易執行的追蹤機制
14盈利標準化轉型
15可持續復制性和持續提升
（三）加強基于全量AUM提升的零售業務經營管理
1全員重視
2網點資源盤點與標準化
3網點資源盤點與標準化
4營業室資源盤點與標準化
5一行一策
6一戶一策
7一人一策
8部門職責明確賦權
9崗位職責明確賦權
10流程節點優化順暢
11匯報與跟蹤機制可執行、易操作（GROW模型）
12績效考核與激勵等機制到位
（1）制度---規范團隊行為
（2）溝通---激發團隊活力
（3）落實---堅持目標導向
（4）通過高績效管理提升員工歸屬感
（5）通過高績效管理塑造員工凝聚力
13持續培訓機制
14營銷服務方案準備精準
（1）關系營銷---社會活動能力
（2）平臺化營銷
（3）新媒體化營銷
（4）沙龍化營銷
15找準突破口
16全流程跟蹤服務
17公私綜合聯動
18分類分級經營策略
19注重過程指標監管與考核
20向存量要增量
21關鍵目標客群精準畫像
22注重線上營銷和線下營銷的結合
23注重分析和復盤
24保證收益，增加權益
25加強(qiang)統(tong)計分析與(yu)動(dong)態反饋(kui)閉環響應(ying)（PDCA工作法）

商(shang)業銀行(xing)(xing)戰略(lve)規劃執(zhi)行(xing)(xing)課程