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銀行轉型發展管理

[ 課程對象 ] · 農商銀行中高層（60～70人）

[ 課程背景 ]
1、互聯網和互聯網金融，伴隨著第三方支付、移動銀行、支付平臺、云計算、
大數據、搜索引擎、社交網絡等，正在顛覆商業銀行傳統的經營、盈利和服務
；
2、互聯網金融在2013年終于迎來了真正的發展大潮，推動了電子商務的發展
速度，加快了研發和推廣移動支付的力度，力圖創造多樣化的業務，并提供豐
富
的金融產品。在這種大背景下，快速部署基于互聯網金融化趨勢下農商行直銷
銀
行發展策略，對該銀行下一階段的發展具有劃時代的現實意義；
3、本課程及后續落地輔導糾偏項目，通過理論分析為實踐提供指導，剖析國內
外直銷銀行發展歷程及現狀，移植值得農商行直銷銀行借鑒的發展經驗，再調
研
農商行直銷銀行當前的情況，指出在發展中存在的問題，在分析后提出農商行
直
銷銀行的發展策略。（同時，預留后續的落地輔導與回訪糾偏環節，手把手共
同
 搭建農商(shang)行(xing)直銷銀行(xing)的創新(xin)發(fa)展(zhan)模式(shi)。）

[ 課程目標 ]
1、幫助學員掌握直銷銀行相關發展理論，直銷銀行的含義、特征以及與傳統銀
行和網上銀行的區別，直銷銀行發展及運營模式，國外銀行發展直銷業務情況
及
其帶給農商行的啟示，國內直銷銀行發展情況及趨勢；
2、通過實戰案例，分析直銷銀行發展現狀及問題，從中尋找農商行直銷銀行的
發展路徑：銀行雖然不可能復制四大國有銀行大規模開立網點的模式，但可以
通
過創新、發展及變革直銷銀行的模式，借助現代快速發展的信息技術，通過外
部
實體網絡和虛擬網絡，擺脫區域限制與物理網點的束縛，快速布局并吸引更多
的
客戶，更快更好地發展金融業務，這對提高農商行利潤具有劃時代意義；
3、結合實際，共同探討農商行直銷銀行的發展策略，分析發展過程中遇到問題
，
預制相應對策；
4、從直銷銀行的渠道建設、市場推廣、及設計等方面，提出后續指導建議；
5、引入工作坊，現場演練如何快速做大規模，再預留后續落地輔導、跟蹤回訪
糾偏，全面遏制競爭對手的猖狂進攻，并對轄區內的銀行，實施毀滅性的打擊
。

[ 課程形式 ] 內訓（培訓課程2天，預留落地輔導、跟蹤回訪糾偏）
- 工作坊 - 案例分析 - 小組討論 - 講授 - 游戲
- 練習(xi) - 角色扮演 - 教(jiao)練式、互動(dong)式教(jiao)學(xue) - 視頻

[ 課程大綱 ]
第一篇：直銷銀行戰略選擇技術
1、【案例分析】電子銀行戰略價值-工商銀行案例
2、【小組競技】如何走出迷失叢林？
3、【小組討論】戰略缺失與戰略分歧
4、【案例分析】戰略分析工具與戰略選擇
5、【WorkShop工作坊】
-《 SPACE：直銷銀行戰略地位態勢與行動評估》
- 工作坊成果點評

第二篇：直銷銀行轉型三步曲
1、【室內微拓展】直銷銀行壓力測試
2、【小組競技】直銷銀行發展要訣與直銷銀行三步曲
3、【案例分析】直銷銀行*發展路徑
- 事業部模式的設計建議
- O2O融合的渠道建設建議
- 品牌建設的建議
4、【角色扮演】直銷銀行四維落地措施
- 產品體系設計
- 內部合作關系
- 內部渠道整合
- 尋求建立獨立的直銷銀行品牌
5、【小組討論】直銷銀行如何迅速做大規模？
- 統一的虛擬賬戶對接
- 流量導入
- 生態圈建設：與互聯網金融企業合作
- 生態圈建設：與非金融機(ji)構(gou)合作(zuo)

第三篇：直銷銀行現狀與發展趨勢
1、【案例分析】國外直銷銀行發展概述
- 直銷銀行優勢
- 直銷銀行發展成果
2、【案例分析】中國直銷銀行發展現狀
- 直銷銀行開拓者
- 運營機制
- 產品體系
- 獲客能力
3、【案例分析】中國式直銷銀行的差異化發展趨勢
- 橙子銀行及其他
4、【小組討論】直銷銀行策略探索
- 戰略定位
- 運營模式
- 多渠道整合
- 技術與流程
5、【WorkShop工作坊】《農商行直銷銀行發展策略結論（或問題）》
- 工作坊成果點評
6、【小組討論】互聯網金融背景下銀行營銷創新
- 《互聯網金融背(bei)景下銀行營銷創新》導讀

第四篇：直銷銀行營銷迭代
1、【小組競技】直銷銀行社會化營銷模式-工商銀行案例分析
- 如何利用電子渠道營銷個人貸款？
2、【小組競技】網銀的最主要功能是什么？
- 中行網銀新模式
- 工商銀行案例分析
3、【角色扮演】信用卡是一種什么樣的工具？
- 各種VIP卡的啟示
- 汽車產業鏈大數據的教訓
- 芝麻信用與銀行業務的融合？
4、【案例分析】手機銀行與微信銀行
- 浦發銀行手機銀行案例分析
- 浦發銀行微信銀行案例分析
- 農商行如何盤活手機銀行？
5、【角色扮演】營(ying)銷三維模型的啟示

第五篇：直銷銀行開發與智慧銀行建設
1、【案例分析】銀行互聯網化-四化建設
- 智慧銀行集中亮相：建設案例分析
- 營業模式的銷售化與智能化：民生銀行案例
- 農村金融服務室的建設與業務發展研討
2、【小組討論】銀行互聯網化模式
3、【案例分析】銀行互聯網化經驗教訓
4、【小組討論】銀行互聯網化趨勢
5、【案例分析】零售銀行智能化模式
6、【角色扮演】現在就是未來
- 未來銀(yin)行案(an)(an)例研(yan)討(tao)：交通銀(yin)行案(an)(an)例

第六篇：直銷銀行怎樣挑戰互聯網銀行？
1、【小組競技】競爭五力模型與奔騰年代
2、【案例分析】就這樣被互聯網銀行顛覆？
- 網商銀行案例分析
- 微眾銀行案例分析
- 80/20法則與80/2法則
3、【案例分析】數字技術優化
- 利用數字技術優化的組織
4、【小組討論】銀行的機會與挑戰
5、【小(xiao)組競技】如(ru)何避免災難性的(de)循環？

第七篇：跨越直銷銀行戰略轉折點
1、【案例分析】直銷銀行變革創新 -《老革命遇到新問題，如何創新？》
2、【角色扮演】沖擊與激勵
- 什么是最有效的激勵方式？
3、【小組競技】跨越直銷銀行戰略轉(zhuan)折點

銀行轉型發展管理