銀行零售業務戰略轉型之道
講師(shi)：閆騫予 瀏覽(lan)次數：2655
課程描(miao)述(shu)INTRODUCTION
銀行零(ling)售轉型培訓
培訓講師：閆騫予
課程價格：￥元/人
培訓天數：2天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
銀行零售轉型培訓
【課程背(bei)景(jing)】
“得零(ling)(ling)售(shou)(shou)者(zhe)得天下(xia)”，近(jin)年(nian)來，一(yi)些(xie)眼光(guang)前瞻、戰略布局卡(ka)位較(jiao)前的(de)銀行(xing)(xing)，均積極向零(ling)(ling)售(shou)(shou)銀行(xing)(xing)轉(zhuan)型(xing)。隨著居民收入增長及居民消(xiao)費的(de)興起，消(xiao)費信貸、信用(yong)卡(ka)乃至(zhi)個人(ren)理(li)財的(de)空間隨即打開，大數(shu)據和(he)金融科技的(de)發(fa)展，也助力銀行(xing)(xing)零(ling)(ling)售(shou)(shou)業(ye)務實現批量化發(fa)展，這(zhe)些(xie)變化成(cheng)為銀行(xing)(xing)零(ling)(ling)售(shou)(shou)轉(zhuan)型(xing)的(de)沃土，且(qie)在經濟下(xia)行(xing)(xing)、供給側(ce)改革(ge)、宏觀去杠(gang)桿(gan)、監管肅清、資產新規等(deng)多重壓力下(xia)，中國銀行(xing)(xing)業(ye)幾乎都在進(jin)行(xing)(xing)艱難的(de)轉(zhuan)型(xing)，一(yi)方面大力布局零(ling)(ling)售(shou)(shou)轉(zhuan)型(xing)，另一(yi)方面，金融科技成(cheng)有(you)力抓手。
而隨著轉(zhuan)型的逐步深(shen)入，新一(yi)代“零(ling)售(shou)(shou)銀(yin)(yin)行”開(kai)始(shi)崛起(qi)，尤其是將金融與互聯網進行完美融合的“智能化零(ling)售(shou)(shou)銀(yin)(yin)行”模式，已逐漸成(cheng)為中(zhong)國(guo)銀(yin)(yin)行業轉(zhuan)型突(tu)圍模式的新方向(xiang)，這也是一(yi)個頗值得研究的行業現(xian)象。
【課程收(shou)益(yi)】
梳理互聯網金融下商(shang)業銀行(xing)(xing)零售業務發展整(zheng)體思(si)路，革新零售銀行(xing)(xing)發展新思(si)維；
洞(dong)悉零售銀行在(zai)渠道整(zheng)合、產品設計、客(ke)戶管(guan)理、精準營銷等方(fang)面帶來新機(ji)遇；
解析商業銀行零售(shou)前沿業務創(chuang)新與(yu)轉型案例，確保提(ti)升零售(shou)業務策略的實操性；
展現(xian)物理網點轉型方向(xiang)與新(xin)興渠道整體(ti)布局策略(lve)、無(wu)縫銜接互聯網金融新(xin)理念(nian)。
【課(ke)程時間】
標(biao)準版2天，6小時/天
【課程對象(xiang)】
零售(shou)部門負責人、中高(gao)層(ceng)管理者、部門經理、支行長(chang)等(deng)。
【課程特點(dian)】
有料——知識結構博學(xue)多(duo)聞；
有聊(liao)——實戰實用情景互動；
有趣——案(an)例分(fen)析(xi)深入淺出；
有度——深入(ru)淺出松緊嚴謹；
有魂(hun)——主線清(qing)晰(xi)緊扣主題；
有(you)果——落地執行效果俱佳。
【課程大綱】
第一講(jiang)：零售(shou)銀(yin)行轉(zhuan)型的三(san)次變(bian)革
一、bank1.0：服務制勝(sheng)
1.招(zhao)行“財富賬戶(hu)”的(de)顛覆思維
2.建行(xing)“藍(lan)色(se)風(feng)暴”的網轉(zhuan)標準(zhun)
3.中行“服務(wu)營銷”的流程標(biao)準(zhun)
4.農行(xing)“網點軟轉”的運(yun)營標準
二、bank2.0：渠道(dao)變革(ge)
1.電(dian)子銀行的替代大(da)戰
2.社區(qu)銀(yin)行(xing)的搶灘大戰
3.零售產品的消費(fei)大(da)戰
4.直銷銀行(xing)的渠道(dao)擴(kuo)張
三、bank2.0：互聯(lian)互通
1.互(hu)聯網金融的野蠻崛起
2.民(min)營銀行的顛覆(fu)運營模式(shi)
3.無人銀行的(de)新零售場景運用
4.智慧(hui)銀行的網點(dian)全渠(qu)道產能布局(ju)
第二講：零售(shou)銀(yin)行轉型的借鑒模式(shi)
一、建(jian)設銀行零(ling)售轉(zhuan)型的“雙小戰略”
1.細分(fen)小(xiao)行(xing)業，從大(da)行(xing)業轉向(xiang)大(da)眾(zhong)市(shi)場(chang)
2.細分小企(qi)業，從大企(qi)業轉向國民經(jing)濟
二、招商(shang)銀行零售轉型的“輕(qing)型銀行、一(yi)體兩翼”
1.輕型銀行
1）資本輕
2）資(zi)產輕(qing)
3）負債輕
4）收(shou)入結構輕
5）運(yun)營輕
2.一(yi)體兩翼
1）一體(ti)：以零售金融業務為主體(ti)
2）兩(liang)翼：批(pi)發(fa)金(jin)融(rong)業務、同業金(jin)融(rong)業務
第三(san)講：零售銀(yin)行業務(wu)轉型之道
一、零(ling)售銀行轉型的思維(wei)之變
1.經典(dian)型(xing)戰略：做(zuo)大市場份額
2.適應型戰略(lve)：產品專屬制定
3.愿(yuan)景型(xing)戰略：切入(ru)新興市場(chang)
4.塑造型戰略：打造生(sheng)態主題(ti)
5.重(zhong)塑(su)型(xing)戰略(lve)：找回失去市(shi)場(chang)
二(er)、零售銀(yin)行(xing)轉型(xing)的(de)簡化之道(dao)
1.業(ye)務辦理“便捷化”
1）隨時(shi)隨地、足不出戶、流程簡潔、辦理迅速(su)
2.金融服務“體驗(yan)化”
1）網點(dian)體(ti)(ti)驗(yan)、操(cao)作體(ti)(ti)驗(yan)、服務體(ti)(ti)驗(yan)、心智(zhi)體(ti)(ti)驗(yan)
3.系統(tong)支持“普惠化”
1）長尾客戶、普惠產品、服務小微(wei)、三(san)農業(ye)務
4.科技建設“智(zhi)能化”
1）智(zhi)(zhi)能柜臺、人臉識別、智(zhi)(zhi)能投顧、信(xin)息(xi)推送
5.社群場景“社交化”
1）好玩、時尚(shang)、有(you)面(mian)兒
三、零售銀行轉型的運營之道
1.設計客戶(hu)細分(fen)體系
1）生命(ming)周期劃分(fen)
2）資產(chan)規模劃分
3）社群組(zu)織劃分
2.完善產品(pin)架構體系
1）負(fu)債業務(wu)產品架構
2）資產(chan)業(ye)務產(chan)品架構
3）中間(jian)業務產品架(jia)構
3.優化渠(qu)道布局體系
1）多場景批量獲客
2）全渠道提升體(ti)驗
3）優化網(wang)點全(quan)布局(ju)
4.加強支行(xing)營銷(xiao)設計
1）網點(dian)陣(zhen)地(di)細分
2）網點崗位聯動(dong)
5.強化(hua)銷售管理體系(xi)
1）建立銷售管理機(ji)制
2）培(pei)育銷售績效(xiao)文化
6.優化組(zu)織管控體系
1）調整零售組織架(jia)構(gou)
2）建立零(ling)售(shou)銷售(shou)團隊(dui)
7.夯實(shi)支撐保障體(ti)系
1）建立中后(hou)臺(tai)聯席會議制(zhi)度
2）組(zu)建零售信息服(fu)務團隊
3）建立(li)完善的培訓(xun)體(ti)系
四、零售銀行核心(xin)業(ye)務(wu)創新之道
1.得“屌絲”者(zhe)得天下(xia)
1）三種(zhong)定制(zhi)型產品
2.得“眼球”者得天下(xia)
1）三(san)種(zhong)現象級(ji)產品
3.得“粉絲”者得天下
1）三(san)種名人潮(chao)產(chan)品
4.得“鳥人”者得天下
1）三(san)種體驗(yan)式(shi)產品
5.得“大媽”者得天下
1）三種便宜型(xing)產品
五、零售銀(yin)行轉型(xing)的網點之型(xing)
1.我(wo)的銀行——客群深耕型(xing)
案例：《六大特色主題(ti)銀行》
2.便捷(jie)銀(yin)行——渠(qu)道創新型(xing)
案例：《民(min)生(sheng)銀(yin)行的(de)社區模(mo)式》
3.專(zhuan)業銀行——產品專(zhuan)家(jia)型
案例(li)：《房(fang)屋按揭中心的運營模式(shi)》
4.全(quan)能銀(yin)行(xing)——全(quan)面(mian)制勝型
案例：《平安銀行的全產(chan)業布局》
5.生態銀行——不僅(jin)是銀行
案例(li)：《網商銀行的產能生態銀行》
銀行零售轉型培訓
轉載：//citymember.cn/gkk_detail/226263.html
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