公司賬上的現金越多越好嗎？并不一定。雖然現金是公司最重要的資產，流動性最好，但是它卻是公司所有資產當中收益性最差的一種資產。現金在手里太多，只有可能一個結果就是不斷的貶值。所以現金要放在除現金以外的各項資產上，通過運營這些資產使得資產可以升值保值。那怎么來分類管理公司的現金呢？把公司的現金分為三類，按照用途來分。
第一類，營運資金。未來三個月所需要用到的資金用來支付公司的采購貨款和員工的薪酬。那營運資金管理需要關注它的安全性和流動性。
第二類，核心資金。未來三個月到一年所需要的資金主要是用來繳納所得稅給股東分紅或者固定資產投資。那么核心資金管理的關注點是他的收益性和流動性，避免公司發生資金需求的動蕩。
最后一部分的(de)資(zi)(zi)金叫占位(wei)資(zi)(zi)金。未來一年以上才(cai)能用到的(de)資(zi)(zi)金主要(yao)(yao)用于新項目的(de)投資(zi)(zi)。這(zhe)一類的(de)資(zi)(zi)金需要(yao)(yao)關注(zhu)它(ta)的(de)收(shou)益性不(bu)同(tong)，需求所(suo)用到的(de)資(zi)(zi)金采用不(bu)同(tong)的(de)方(fang)法來管理，既要(yao)(yao)保(bao)證公司各(ge)項運營的(de)需求，同(tong)時還要(yao)(yao)資(zi)(zi)金的(de)收(shou)益*化，風險最小化。這(zhe)不(bu)是(shi)一件很容易(yi)的(de)事情(qing)。
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