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高凈值客戶拓展培訓

【課程背景】
今年以來，隨著資管新規落地、監管政策一再收緊，市場整體流動性緊張，一度導致逾期事件頻發，各類 “爆雷”、“跑路”報道不絕于耳。在此環境下，原本對經濟形式就持悲觀態度的高凈值客戶，對投資就愈發小心謹慎，避險情緒逐步升高，不敢輕易觸碰理財產品。金融行業包括財富管理行業都進入“暫時”的寒冬階段。
在此環境之下，各家機構的營銷團隊應該如何有效地拓展客戶，贏得客戶信任，恢復對市場的信心，從而完成產品銷售任務，是目前迫切需要解決的問題。
授課老師擁有多年在財富管理行業摸爬滾打的實戰經驗，經歷過類似今年的市場寒冬，也了解客戶在此類市場中的真實心理狀態。老師會結合自身的營銷經驗，為學員剖析高凈值客戶的心理狀態，不同類型的客戶如何“因人而異”地差異化營銷。同時會深入介紹如何結合理財師自身個性特點，利用自身資源，聚焦找到適合自己的挖掘客戶之路。以及如何持續跟客戶保持良好關系，把一個客戶開發成一片客戶。授課過程中，老師會為學員深入淺出地講解營銷、拓客及溝通技巧等方面的要點，相信會給學員們帶來良多啟發。
【課程對象】各類金融機構的客戶經理、理財顧問、理財師等銷售人員。
【課程時長】一天

【課程提綱】
課前互動：
自我檢測——10道題測出你跟客戶的關系有多深
1、你了解客戶的財富來源么？該來源是否可持續？
2、你是否知道客戶財富口袋的深度？
3、客戶做投資的核心目的是什么？
4、客戶資金大概分散在哪些機構？投資偏好是？
5、客戶家庭目前屬于家庭生命周期的哪個階段？
6、客戶家庭的投資是獨立管理還是集中管理，誰是理財或投資決策人？
7、客戶的愛好是什么，平時花多少時間在自己的愛好上？
8、客戶的孩子目前是什么年齡階段，未來教育規劃是？
9、客戶的個性特點如何？你知道如何跟他保持良好溝通關系么？
10、客戶邀請你參加過他的圈子聚會么？是否幫你介紹過新客戶？
以上題目你的回答是“非常了解”或者“有”打8分，“基本了解”打6分，“不太了解”或“沒有”打3分。
快(kuai)算(suan)算(suan)你跟(gen)客戶的關系(xi)分數是多(duo)少分？

第一章 認知高凈值客戶理財心態（0.5H）
1、高凈值客戶投資心態現狀解析
1）關于財富規劃的3大焦慮
2）關于理財產品的3大誤區
2、高凈值客戶需求簡要分析
1）高凈值客戶增長依然持續
2）高凈值客戶群體結構發生改變
3）高凈值客戶投資目的發生改變
4）高凈值客(ke)戶對金融服務機(ji)構的選擇理由(you)發生改變(bian)

第二章、高凈值客戶行為特征解析工具介紹（1.5H）
1、DISC行為特征解析法
1）DISC行為識別法的開發原理
2）DISC行為識別法的具體解讀
小組討論：了解客戶從自我覺知開始——你的個性化“標簽”是什么？
2、快速識別高凈值客戶類型并差異化營銷解析
1）四類高凈值客戶“外顯化”特征解析
2）四類高凈值客戶的服務“秘笈”
3）四類高凈值客戶的營銷“秘笈”
小組討論(lun)：舉例說(shuo)明你的某個(ge)客(ke)戶他屬于哪個(ge)類型(xing)？如何(he)判斷出(chu)來(lai)的？

第三章、持續開拓高凈值客戶的關鍵點解析（2H）
1、開拓高凈值客戶步驟中的4個缺少
1）缺少可持續可復制的方法
2）缺少個性化的營銷動作
3）缺少符合客戶心理的營銷方式
4）缺少“有溫度”的日常維護
2、開拓高凈值客戶的四大核心要點
1）找到屬于自己的“個性化標簽”，堅持走可持續拓展之路
2）完善符合客戶個性化需求的營銷動作
3）尋找符合客戶心理的營銷模式
4）“有溫度”的日常維護
小組討論：以上四點你認為哪個是你最需要提升的？你準備如何做？
3、開拓高凈值客戶的3大方式
課前練習：什么是“客戶關系圖”？試試看畫出屬于自己的關系圖。
1）用客戶關系圖開拓客戶
2）用愛好活動開拓客戶
3）用顧問聯盟開拓客戶
小組演練：畫出(chu)1個(ge)客戶(hu)的(de)關(guan)系圖，列舉(ju)你(ni)準備從(cong)哪條(tiao)線索入手進行(xing)拓展？

第四章、深度經營存量客戶的關鍵點解析（1.5H）
問題互動：
.你手里服務多少個客戶？有多少是交易客戶？多少是潛在客戶？
.你的精力和時間是如何分配的？
1.經營有影響力的客戶關系－ “I-CLAS”模式
1)什么是“I-CLAS”模式
I：投資績效
.CLAS：客戶關系維護四要素
2)“CLAS”中所包含的核心內容
.以客戶為導向的適應能力
.領導能力
.互動的方式
.相似的價值觀

2.做好交易客戶的分類管理，事半功倍
1）存續服務很重要，但是要巧做
2）“資金量-交易深度”四維象限圖分類管理存量客戶
3）圍繞客戶關系圖，有效建立客戶檔案
4）聚焦大客戶，深挖口袋，樹立品牌
3.如何增加客戶在你名下的AUM
1）與客戶建立有高度影響力的關系
2）巧妙發現“讓資金搬家”的機會
3）建議客戶增加管理的資金技巧
練習——客戶(hu)在其他機構有筆資金即將(jiang)到(dao)期了，我該如何讓(rang)客戶(hu)“資金搬家”到(dao)我這？

第五章、話題分享——我們該如何看待財富管理行業的“寒冬”（0.5H）

高凈值客戶拓展培訓