《保險公司經營與規范》
講師：肖宇飛 瀏覽次數：2616
課程描述INTRODUCTION
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課程價格：
培訓天數：日程安排SCHEDULE
課(ke)程大綱Syllabus
保險公司經營規范課程
【課程背景】
當保險行業歷經市場粗放式增長、人海戰術紅利式增長、規模產品效應增長后，在當前國家對金融行業提出穩增長、防風險的政策指引下，在銀保監會嚴監管的背景下，市場向保險行業提出了更規范、更高的發展要求。
保險行業又好又快的發展，需要各家保險主體不斷提高公司的經營管理能力，與之相匹配的是各保險主體的管理者需要建立一套系統的、專業的管理模型，尤其是各業務管理條線的營銷管理，既要遵守行業規范，確保堅守合規底線，又要在合規基礎上不斷提高業務的持續發展能力，團隊管理能力和業務模式創新能力，確保營銷業務健康、快速的發展，確保公司良好的盈利能力，為社會、行業、公司和客戶負責。
然而當下的保險業發展非常快速，很多管理者對于合規經營的意識仍然比較淡薄，普遍還存在合規會影響業務發展等不正確觀念。同時也能看到2022年監管機構對保險公司的處罰呈現趨嚴的態勢。
本堂課程幫學員從金融行業大勢出發，讓學員認可合規在當下的管理中的重要作用，并深入剖析管理中容易遇到的幾類違規事項，能讓學員在各種案例中感悟到合規經營的重要性。
【課程收益】
● 端正管理者的合規管理態度，重塑管理形象
● 強化基層管理者對銷售誤導/保險詐騙/反洗錢等常見違規事項的認識
● 掌握銀保監會*消保文件重要精神，重視消保工作
● 幫助管理者系統一思想，按照行業及公司的要求合規經營
【課程對象】保險公司基層/中層管理者、銷售團隊負責人及其他相關人員等
【課程目錄】
【互動】管理者為什么要重視合規經營
第一講 當下合規經營的重要性
-國家層面對金融監管的態度
-金融行業自身對合規的訴求
-保險行業合規經營的現狀
-相關文件解讀
-《保險銷售行為管理辦法（征求意見稿）》
-《人身險產品現狀及發展趨勢分析》
-《關于開展保險機構銷售人員互聯網營銷宣傳合規性自查整改工作的通知》
【討論】為什么合規的營銷更有利于業務的開展
-當下的壽險經營只有合規地操作，才能長久持續地經營
第二講 合規與風險管理的基本認識
一、 五個概念
-風險管理
-風險分類
-風險管理三道防線
-合規
-合規體系
第三講 合規管理與業務發展的關系
一、 合規管理的“二大核心”認識誤區
-不關我事
-影響業務
二、合規與業務發展的“三個”正確認識
-避免進入雷區
-提升品牌價值
-吸引穩定人才
【案例】正面案例分析
【案例】反面案例分析
第四講 基層管理者如何做好合規管理
一個基礎：制度的剛性執行
把握關鍵崗位，做好風險管控
-業務管理人員
-財務人員
-柜面人員
-理賠人員
3個層級的合規教育
第五講 基層管理者風險識別與管理
一、機構經營合規風險注意事項
1) 銷售誤導
-銷售誤導定義
-銷售誤導產生的原因
A、經營管理理念不當
B、內部管控不嚴
C、片面追求簽單成功率
D、圖省事，簡化銷售環節
E、業務不精通
F、缺乏職業認同感，追求短期利益
-銷售誤導表現形式
A、對有關保險產品的真實情況進行虛假陳述
【案例】套打保單
B、對與保險合同有關的重要情況不予告知或予以掩蓋
【案例】銷售誤導并回訪造假
C、對客戶進行誘導
【案例】夸大收益
D、自媒體內容/宣傳誤導
【案例】營銷員朋友圈牽出的巨額賠償
2) 嚴格履行反洗錢義務
-反洗錢定義
-反洗錢危害
【案例】廣州汪照洗錢案
-我國反洗錢相關法律規定
-洗錢的步驟
-放置（放置階段/典型特征）
-分層（分層階段/典型特征）
-融合（融合階段/典型特征）
-保險公司反洗錢義務
-客戶身份識別制度
-客戶身份資料和交易記錄保存制度
-大額和可疑交易報告制度
-大額交易的判定
-可疑交易的判定
-報告流程
-法律責任
【案例】某保險公司反洗錢處罰案例
3) 警惕司法案件發生
-保險詐騙
-保險詐騙定義
-保險詐騙的具體表現
【案例】泰國殺妻騙保案
-代理退保
-代理退保表現形式
-現階段代理退保的發展趨勢
-常見違規行為及制度依據
【案例】拘捕96人！國家對“代理退保”黑產重拳出擊！
-業內案件
-業外案件
【案例】3.5億元非法集資案
4) 注意簽訂合同風險
-簽訂前
-簽訂時
-簽訂后
【案例】審核合同不嚴謹，公司損失600萬
第六講 《銀行保險機構消費者權益保護管理辦法》
-《管理辦法》的出臺背景
-《管理辦法》主要內容
-《管理辦法》新特點
保險公司經營規范課程
轉載：//citymember.cn/gkk_detail/307473.html
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