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學習銀行數字化轉型

課程大綱：
上午時段：（9：00——12：00）
第一節：數字化時代與銀行數字化轉型
一、數字化浪潮洶涌而來
1、數字化為什么能顛覆傳統銀行模式
2、新技術全方位深度滲透到傳統銀行轉型
3、產業互聯網：數字時代基于產業場景的新型基礎設施
二、銀行業數字化轉型方興未艾
1、銀行迎來自己的“柯達”時刻
2、從ATM機、自助終端到智能手機
思考：銀行數字化轉型帶來的*問題是什么？
3、有關銀行數字化轉型的12大課題
思考：“數字化”與“互聯網+”，區別在哪？
三、銀行數字化轉型的意義與內涵
1、業務變遷：從對公業務到零售業務
2、渠道變遷：從物理網點到移動化渠道
3、用戶變遷：從傳統優質客戶到長尾客群
4、場景變遷：從少次大眾到多次分眾
四、如何突破銀行數字化轉型的能力瓶頸
1、數字化戰略與頂層設計思路
2、應用層的縱向與橫向能力維度
3、數據治理與IT實施能力的提升
五、全球(qiu)十(shi)大領先(xian)銀(yin)行數(shu)字化創新(xin)實(shi)踐(jian)案例

第二節：銀行4.0時代的數字化轉型趨勢
一、從實體網點到數字銀行
1、銀行4.0發展路線圖
2、銀行4.0發展的四大驅動力
3、銀行4.0告訴我們的22條真理
4、國內商業銀行體系的數字化層級
二、傳統銀行線下模式的局限性
1、獲客、風控、運營存在局限
2、銀行業務高度依賴人工處理
3、線下業務加大財務管理難度
4、無法滿足零售小微客戶需求
三、銀行基本業務模式因科技發展而持續改變
1、用戶體驗持續提升
2、潛在客戶群體擴大
3、金融服務空間拓寬
4、金(jin)融服務時間延展

第三節：主流銀行的數字化轉型做法與借鑒
一、國外商業銀行數字化轉型借鑒
1、以客戶為中心，改造客戶旅程提升客戶體驗（匯豐、Kbank）。
2、推進全渠道轉型，實現客戶各觸點體驗一致（ING、Atom、N26）。
3、提升大數據管理、分析與運用，線上線下融合協同（Capital one、JP Morgan）。
4、打造開放銀行體系，建設良好金融生態圈（*銀行、ING集團）。
二、國內大中型銀行數字化轉型進程
1、國有大行的數字化轉型實踐案例（工行）
2、股份制銀行數字化轉型實踐案例（招行、平安）
3、互聯網銀行的數字銀行實踐案例（網商、微眾、新網）
4、各大咨詢機構銀行數字化轉型策略（安永、畢馬威、德勤）
三、銀行數字化和金融科技創新的“3+1”落地轉型策略
1、策略一：建設全新商業模式
2、策略二：以客戶為中心的現有業務數字化轉型
3、策略三：全面布局金融科技及全新風險投資機會
4、一套全新的(de)基(ji)礎IT 能力

下午時段：（14：00——17：00）
第四節：商業銀行數字化營銷現狀
一、銀行數字化營銷轉型的時代背景
1、2021年央行工作會議精神解讀
2、十四五期間銀行業金融科技趨勢展望
3、銀行4.0時代的數字化營銷轉型趨勢
二、銀行數字化轉型中的五大痛點
1、缺乏整體規劃
2、運動式轉型
3、業務價值誤判
4、盲目跟風式轉型
5、缺乏配套體制機制
三、銀行數字化轉型的四大模式
1、自建生態核心式
2、戰略生態合作式
3、參與生態分工式
4、傳統細分深耕式
四、案例解析之一（PS:某大型銀行數字化智能營銷實例）
1、銀行智能營銷場景模型建立與應用
2、個人理財產品組合精準銷售示例
3、智能建(jian)模工具在銀(yin)行營銷中的作用(yong)

第五節：銀行數字化轉型下網點營銷模式重構
一、銀行網點數字化轉型的主要趨勢
1、“開放+場景”，重構完整生態。
2、“效率+個性”，塑造*體驗。
3、“畫像+方案”，助力精準營銷。
4、“模型+預警”，構建智能風控。
二、銀行網點數字化轉型的主要做法
1、布放智能設備，實現硬件智能化。
2、拓展便民服務，實現功能擴容化。
3、鏈接多維場景，實現渠道融合化。
4、優化營銷工具，實現營銷智慧化。
三、銀行網點數字化轉型的主要內容
1、網點功能多元化
2、業務聯結線上化
3、金融產品定制化
4、銀客交互情感化
四、案例解析之二（PS:某區域性銀行存款節日營銷為例）
1、數字化場景客群運營策略
2、數字化場景營銷解決營銷痛點
3、銀行營銷的數字化賦能
4、微(wei)信及微(wei)信小程序(xu)的應用

第六節：銀行數字化營銷模式重塑與智慧營銷平臺
一、銀行數字化場景營銷痛點與策略
1、銀行數字化營銷能力的四大評價維度
2、銀行數字化營銷活動的四大成功要素
3、銀行數字化營銷閉環體系的四大能力提升方向
4、銀行數字化營銷運營體系的四大運營支撐平臺
二、銀行數字化總分支營銷體系
1、建立并強化以客戶為中心的經營模式
2、數據驅動總分支“三軌制”營銷模式
3、推進數字化營銷落地的具體實施策略
三、營銷4.0時代的智慧營銷
四、案例解析之三（PS:以某智慧營銷平臺部署實施為例）
1、智慧運營平臺產品設計思路
2、智慧運營平臺運營架構體系
3、智慧運營平臺核心能力定位
4、智慧(hui)運營(ying)平臺產品(pin)方案展示

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