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風控體系建設培訓

課程介紹
隨著金融科技的高速發展，金融需求日益場景化、碎片化、多屏化，金融服務愈發呈現數字化特征，國內外領先銀行相繼投入大量的資源開展數字化轉型。中小銀行由于資本、規模、人才、科技等短板，數字化轉型之路阻力更大，過程更艱巨和復雜。為應對數字化時代的機遇與挑戰，中小銀行應該正視自身問題，積極向先進同業學習經驗，實施差異化的戰略定位，并結合區域化特征，形成特色化數字化轉型策略。
近(jin)年來，在云(yun)計算、大(da)數據(ju)、人工智(zhi)能、區塊鏈等新一(yi)代信息(xi)(xi)技術的(de)推(tui)動(dong)(dong)下(xia)，銀(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)業(ye)(ye)網絡化(hua)、信息(xi)(xi)化(hua)、數字化(hua)的(de)進展明(ming)顯(xian)加快。國內(nei)外(wai)越來越多的(de)領(ling)先銀(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)推(tui)出(chu)數字化(hua)轉型(xing)戰(zhan)略，以應對新時(shi)代金融(rong)業(ye)(ye)態(tai)的(de)變化(hua)、客戶(hu)金融(rong)需求的(de)變化(hua)以及(ji)自身突破的(de)需要(yao)。中小銀(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)由于資本、規(gui)模(mo)、人才(cai)、科(ke)(ke)技等短板(ban)，在數字化(hua)轉型(xing)過(guo)程中，與大(da)型(xing)銀(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)相比分化(hua)明(ming)顯(xian)，阻力更(geng)大(da)，過(guo)程更(geng)艱巨(ju)和(he)復雜。不僅如此，中小銀(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)同時(shi)還面(mian)臨經濟常(chang)態(tai)化(hua)、利率市場化(hua)、監管趨嚴化(hua)等多重挑戰(zhan)，和(he)規(gui)模(mo)增(zeng)長乏力、利潤(run)增(zeng)幅放緩、經營范(fan)圍受限(xian)、風控壓力較大(da)等難題(ti)。那么(me)，如何準確(que)把握數字化(hua)轉型(xing)機遇(yu)與挑戰(zhan)，解(jie)決轉型(xing)過(guo)程中的(de)問題(ti)，并借助金融(rong)科(ke)(ke)技推(tui)動(dong)(dong)數字化(hua)轉型(xing)戰(zhan)略，是(shi)中小銀(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)面(mian)臨的(de)重要(yao)課題(ti)。

課程大綱
本次培訓，將由精通互聯網貸款數字化風控技術的實戰型老師，帶來數字化風控的落地解決方案。授課內容全程干貨，力圖幫助商業銀行，盡快領會駕馭互聯網貸款的風控理念，熟悉并掌握大數據風控技術，了解網絡貸款審批策略，懂得如何進行線上反欺詐以及怎樣利用AI智能技術取得最好的催收效果。
身份識別反欺詐，
黑白名單組雙煞。
還款能力多頭查，
失聯合規分類卡。
培訓不(bu)是(shi)目的(de)，落地才是(shi)關鍵！

【培訓課綱】
第一節：互聯網貸款新政具體要求解讀與分析
1) 重點政策解讀
2) 數據治理相關政策梳理
3) 金融(rong)科技相關(guan)政(zheng)策梳理

第二節：互聯網貸款風險管理邏輯及管理框架
1) 小額貸款風險分類
2) 風險管理基本要素和手段
3) 信貸風(feng)險管理框架(jia)

第三節：商業銀行零售業務數字化風控管理工具
1) 數字化平臺總架構
2) 數字中臺建設
3) 決策引擎
4) 數據源管理平臺
5) AI智能機器人

第四節：數字化風控場景、數據、模型、策略與規則
1) 產品與風控
2) 政策、策略、模型和報表
3) 模型構建及評價標準
4) 大數據(ju)類型(xing)及應用

第五節：如何構建銀行的數字化風控體系
1) 行業數字化案例
2) 全流(liu)程數字化風控體系(xi)

第六節：數字化風控命門---反欺詐
1) 大數據時代的反欺詐
2) 信貸反欺詐手段
3) 不同場景的反欺詐防御講解
4) 欺詐處置流程

第七節：信用評估與授信策略
1) 信用評分模型講解
2) 基于評分的授信策略講解
3) 風險定價講解

第八節：互聯網貸款數字化資產管理
1) 貸后管理流程和系統
2) 催收策略體系講解
3) 貸后數據監控指標講解
4) 全流程數(shu)據(ju)管理(li)講解

風控體系建設培訓