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商業銀行轉型課程

第一部分:利率市場化的實施演進路徑
1.利率市場化的重要意義
2.利率市場化是邁向金融自由化的起點
3.國外利率市場化經驗給國內銀行的借鏡
4.臺灣利率市場化及金融自由化演進歷程
第二部分:利率市場化對銀行營運的沖擊及未來的影響
1.銀行收入結構改變及組織再造
2.利率風險的管理
3.產品創新
4.人才培訓及再教育
5.案例說明:英國HSBC匯豐銀行
6.公司銀行業務的再聚焦
7.零售銀行業務的興起
8.財富管理業務的起飛
9.臺灣銀行業受利率市場化的影響說明
10.演練: 利率市場化下銀行的對策
第三部分:公司銀行業務重新定位及聚焦
1.實施價值管理
2.實施客戶細分戰略
(1).進行市場細分
(2).建立主力銀行關系
(3).聚焦重點客戶
3.案例說明:臺灣中國信托商業銀行
4.演練:公司銀行業務如何重新定位及聚焦
第四部分:零售銀行業務的成長之道
1.銀行卡發行
2.消費金融業務的突破
3.案例說明: 臺灣消費金融業務成功及失敗案例
4.風險定價的實施
5.透過合并擴大網點覆蓋
6.案例說明:臺灣中國信托商業銀行成長之路
7.演練: 零售銀行業務如何再造?
第五部分:財富管理業務順風高飛
1.提高手續費收入的*解決方案
2.臺灣財富管理業務的演進
3.案例說明:臺灣中國信托商業銀行
(1).三個*堅持3 Bests
(a).Best people
(b).Best product
(c).Best solution
(2).客戶關系管理(CRM)
(3).多重渠道的服務(Multi- Channel Delivery)
4.以資產配置為核心的財富管理模式
(1).何謂資產配置?
(2).多種資產類別的投資
(3).資產配置的原則及方法
(4).資產配置的各種實務運用模式
(5).資產配置的原則及方法
(6).全新的財富管理營銷流程的規劃設計
(7).如何以資產配置模式銷售產品的步驟
(8).滿意的客戶才是財富管理部門長期獲利的保證
(9).演練: 以資產配置模式進行財富管理
第六部分:危機也是轉機-----銀行脫胎換骨的契機
1.銀行目前面臨溫水煮青蛙的風險
(1).高利差收益養成安逸心態
(2).本國競爭者新進銀行進入緩慢
(3).外國競爭者壓力尚不大
(4).互聯網金融威脅還不夠大
2.化危機為轉機進行組織變革
(1).利率市場化可以扮演鯰魚角色
(2).經營差異化及組織變革
3.提升銀行的競爭力是未來存活之道
4.Q&A

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