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精英人才供應鏈金融培訓

課程背景：
供應鏈融資近(jin)些年發展(zhan)很(hen)快，各家銀行(xing)都很(hen)重(zhong)視，培訓(xun)也都搞了(le)不少。但是(shi)一(yi)直(zhi)存在三(san)個問(wen)題，一(yi)是(shi)供應鏈產(chan)品五花(hua)八門，怎么能(neng)讓客戶經理短(duan)時間內掌握？二是(shi)近(jin)年來(lai)(lai)供應鏈融資出(chu)了(le)很(hen)多風(feng)險事件，到底產(chan)品有沒有自償性(xing)？風(feng)控(kong)怎么才(cai)能(neng)到位？三(san)是(shi)產(chan)品如(ru)何(he)才(cai)能(neng)落地(di)？如(ru)何(he)與當(dang)前快速(su)發展(zhan)的新(xin)技(ji)術、新(xin)媒介結合起來(lai)(lai)，創新(xin)產(chan)品等。這些問(wen)題都需要在實(shi)踐中(zhong)尋找答(da)案(an)，本(ben)課程講述(shu)的內容完全來(lai)(lai)源于銀行(xing)的一(yi)線實(shi)踐總結，通過從(cong)風(feng)險角(jiao)度(du)解讀產(chan)品設計，從(cong)關鍵環節解讀風(feng)險，從(cong)模塊組合解讀復雜產(chan)品，從(cong)企業(ye)利益角(jiao)度(du)解讀營銷(xiao)，較好地(di)解決了(le)上述(shu)問(wen)題。

課程收益：
. 讓學員迅速掌握供應鏈融資的本質，從而對目前流行的產品有一個整體的把握
. 透徹分析供應鏈產品的風險，包括各種形形色色、似是而非的供應鏈融資
. 幫(bang)助學員(yuan)掌握供應鏈產品的(de)(de)落地的(de)(de)條件、策(ce)略(lve)、辦法(fa)，對核心企(qi)業如(ru)何選(xuan)擇、如(ru)何營銷(xiao)有著清(qing)晰的(de)(de)解讀，便于受訓銀(yin)行明確自身開發供應鏈的(de)(de)方(fang)向

課程時間：2天，6小時/天
課程對象：銀行對公客戶經理、產品經理、支行行長、公司部門、貿金部門負責人
課程方式：講師講授+案例分析+現場(chang)測(ce)試

課程大綱
第一講：認識供應鏈金融
一、理解供應鏈融資
導入：從銀行給予客戶授信的5種依據入手，引出供應鏈融資
1. 什么是供應鏈？
2、什么是供應鏈融資？
3. 供應鏈融資的本質
案例：某重型汽車公司提貨單質押項下的經銷商融資
二、供應鏈融資分類
1. 按所處供應鏈位置分類
1）應收帳款類融資
2）應付/預付類融資
3）貨押融資
2. 按依托媒介分類
1）傳統模式
2）線上模式
三、供應鏈融資與貿易融資
1. 兩者的相同點與不同點
分析：為什么近兩年貿易融資出現大量問題，尤其是進口貿易融資？
現場測試

第二講：應收帳款類供應鏈融資
一、產品風控原理
1. 什么是應收帳款類供應鏈融資？
2. 風控的核心環節：五個主要問題
案例：古泰進出口公司出口融信達虛假融資等
3. 做成應收帳款類供應鏈融資的關鍵
現場測試

二、產品分類及解析
1. 完全捆綁型
1）核心企業確認并承諾按期付款+供應商單筆保理
案例：某鋼鐵公司供應商的國內保理業務
2）占用核心企業授信總量+供應商單筆保理融資
案例：中建八局二公司的線上融易達
拓展：中企云鏈公司創立的云信模式
3）核心企業確認并承諾按期付款+國內信用險+供應商單筆無追索權保理
案例：某上市公司的國內融信達業務
4）占用核心企業授信總量+供應商商業承兌匯票貼現
5）暗占核心企業授信總量+供應商商業承兌匯票貼現/質押貸款
6）核心企業連帶責任擔保+供應商單筆保理
現場測試

2. 半捆綁型
1）核心企業提供客戶名單+承諾不更改回款帳戶+供應商單筆保理/保理池融資
2）監管物流型
3. 無捆綁型：大數據+概率型
1）中小外貿企業信用貸款
2）清算現金流+供應商流動資金貸款
案例：某支行依托醫保帳戶敘作藥店授信
3）大中型企業出口商業發展貼現及出口商業發票池融資
現場測試

第三講：應付/預付類供應鏈融資
一、產品風控原理
1. 什么是預付類融資？
2. 預付類融資的基本原理
1）預付+貨押+未來應收帳款
2）與貨押融資比較
3）與應收帳款融資比較
3. 風控的核心環節：五大關鍵問題
案(an)例(li)(li)：某汽車經銷商保兌倉案(an)例(li)(li)

二、產品分類及解析
1. 向上靠
1）核心企業擔保+經銷商融資/終端用戶融資
2）占用核心企業授信總量+經銷商單筆應付帳款融資
3）核心企業控貨+退款承諾+預付款融資
4）物流企業受托監管控貨+核心企業回購擔保/調劑銷售+預付款融資
2. 向下靠
1）預付款融資+已有應收帳款質押并核心企業承諾付款
2）預付款融資+貨物監管+未來應收帳款質押并核心企業承諾付款
3）預付款融資+貨物監管+出口信用證
3. 控制貨
1）開立國際信用證+銀行控制貨權
2）開立國內信用證/銀行承兌匯票+倉儲監管公司控貨
4. 大數據
1）預付款融資+大數據
案例：文瀝供應鏈金融平臺
2）核心企業推薦+經銷商融資
案例：招行相宜本草供應鏈
現場測試

第四講：貨押融資
一、初步認識貨押融資
1. 貨押融資的定義
2. 貨押融資產品的分類
1）存貨抵質押
2）權利質押
二、產品風控原理
1. 基本原理：貨押融資+未來應收帳款
分析：通過與應收帳款融資比較，引出貨押融資產品的獨有風險
2. 風控的核心環節：四個關鍵問題
3. 對貨押融資的再認識
三、營銷思路
1. 向上靠，與預付款融資組合
2. 向下靠，與應收帳款融資結合
3. 傍大款，與央企物流倉儲企業合作
現場測試

第五講：核心企業營銷突破
一、從哪里入手？
1. 單一式營銷
2. 批量式營銷
二、到哪里尋找？
1. 哪些企業適合做？
2. 企業為什么愿意做？
三、由誰來落地？
1. 牽頭行一家包辦
2. 牽頭行+異地經辦行
四、怎樣去營銷？
1. 找對人
2. 問對話
3. 辦對事
現場測試

精英人才供應鏈金融培訓