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中國企業培訓講師
資產配置與理財組合營銷
 
講(jiang)師(shi):黃(huang)國(guo)亮 瀏覽次數:2577

課程(cheng)描述INTRODUCTION

資產配置培訓課

· 中層領導

培訓講師:黃國亮    課程價格:¥元/人    培訓天數:2天(tian)   

日程安排SCHEDULE



課(ke)程大綱Syllabus

資產配置培訓課

【需求解析】:
作為銀行理財經理——
如何掌握判別客戶財務信息、分析挖掘客戶潛在需求?
如何掌握判別客戶財務信息、發現當前財務不足之處?
如何把握運用自身產品工具、轉化實現客戶財富目標?
如何(he)把(ba)客戶需求轉化(hua)為(wei)營銷、協助客戶有效配(pei)置資產?

【課程目標】:
1.讓參訓人員深層次了解崗位定位、行業定位、自身定位,改變傳統推銷觀念,提升金融從業人員服務意識,迎合客戶需求;
2.令參訓人員更容易切入客戶現實需求,與客戶形成良好的溝通互動效果,撬動客戶潛在需要,并實現金融產品高效推廣營銷的現實需要;
3.并有針對性地把理財產品融入客戶的需求,達到客戶采購有目的,產品營銷有效果,工具運用合理到位;
4.通過常規理財(cai)目標(biao)、特殊(shu)理財(cai)目標(biao)等切入點,令學員能多角度(du)、全(quan)方(fang)位考(kao)量客戶需求(qiu),并找準方(fang)案設計依據;

【課程收益】:
1.學員能清晰掌握金融理財的“財富健康三標準”、“核心兩大規劃”,并以此作為與客戶營銷交流溝通的切入點,并以此基礎為客戶設計金融理財搭配,實現高效營銷;
2.能運用“四大核心金融理財需求”、“下定義式銷售”等兩大模式,深挖客戶需求,激發客戶采購欲望;
3.熟練運用客戶信息收集表,靈活運用信息收集表格,并結合人生大事表為客戶制定規劃目標,挖掘潛在需求;
4.學員能掌握五大人生階段的差異,并根據每個階段的特點找準客戶的理財目標;
5.學員能靈活運用本機構的理財產品,合理為客戶配置資產,實現客戶未來目標,提升服務質量,增強客戶黏性,實現組合營銷的目的;
6.通過運用常規(gui)軟(ruan)件(jian)工(gong)具,高效協(xie)助客戶(hu)統(tong)計財(cai)務(wu)信息、分(fen)析財(cai)務(wu)特征、編制資產方案建議(yi);

【培訓對象】:客戶經理、理財經理、大堂經理
【培訓周期】:1天,6小時/天

【授課形式及特色】:
1.室內授課+理論精講+實戰演練
2.互動式教學+體驗式教學
3.團隊學習+案例教學
4.模擬演(yan)練(lian)教學

【課程大綱】
第一講:金融理財服務定位
1.金融顧問的角色定位
思考:角色認知——我工作的角色是什么?
2.金融營銷壓力形成與解決方向
3.增加客戶“黏性”出發點探究
4.提升SOW(錢夾份額)與KYC(認識客戶)的意義與效果
真(zhen)實(shi)案例討論:通過(guo)變故家庭案例探(tan)討提(ti)升SOW

第二講:理財營銷之客戶信息判別與需求挖掘
一、財富健康三大標準
1.現金流管理
2.風險管理
3.投資管理
二、家庭財務報表制作及財務評價
1.資產負債表
2.收入支出表
3.六大財務指標測評
課程演練:家庭財務報表整理與分析
三、理財規劃目標與生命周期理論
1.單身期
2.形成期
3.成長期
4.成熟期
5.退休期
課程演練:客戶非財務目標信息整理
四、人生必備八張保單與保險營銷
1.保險應對六大手段
2.人生必備八張保單
1)社會保險
2)人壽險
3)意外險
4)健康險
5)養老險
6)子女教育險
7)子女意外險
8)財產險
3.理財式保險需求激發與營銷
1)保險需求激發
2)從傳承講保險
演練:案(an)例(li)家庭的(de)保障(zhang)設計

第三講:理財產品投資組合與基金營銷
一、投資組合應用
1.“首善投資”五部曲
1)了解客戶
2)了解風險
3)了解目標
4)了解工具
5)了解時勢
2.投資工具收益性、風險性、流動性判別
3.投資資產配置策略(美林投資鐘)
二、理財式基金營銷
1.基金投資意義
2.基金定投描繪
3.基金營(ying)銷方式

第四講:結合理財的需求激發與組合營銷
一、需求激發營銷模式
1.下定義式需求激發
1)理財三板塊下定義
2)自身產品優勢挖掘
3)工具搭配客戶需求
2.人生核心需求激發
演練:下定義式營銷
二、核心理財目標實現
1.望子成龍教育策略
2.風險管理無憂人生
3.安享晚年退休計劃
視頻:關注養老
工具:養老及子女教育需求速算工具
4.投投是道投資規劃
三、結合自身產品組合營銷
1.產品搭配方案組合營銷
2.結合養老與子女教育無壓力營銷
案例操作:理財產品實現客戶需求
案例(li)分享:產品搭配

資產配置培訓課


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黃國亮
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