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銀行發展模式創新課程培訓

第一篇   近年來銀行業經營回顧
1、近年來銀行業發展成果回顧
*1.1盈利能力
*1.2.業務結構
*1.3表外業務：銀信銀證銀保銀基
*1.4資產質量
2、近年來銀行業運行不足分析
*2.1不良貸款余額上升
變動情況、反彈原因、需高度防范潛在行業風險
*2.2業務同質化
過度依賴存貸差、零售業務、發展布局
*2.3內部管理與風險管理能力
*2.4服務意識與能(neng)力

第二篇當前宏觀金融形勢分析
1、國內經濟金融形勢
*1.1國內宏觀經濟運行
*1.2國內金融業發展
金融形勢回顧、今年銀行業經營新變化、機遇與挑戰、戰略轉型
2、國際經濟金融形勢
*2.1全球經濟形勢概覽
*2.2國際金融業
國際格局(ju)變(bian)化、新(xin)版巴塞爾協議(yi)

第三篇銀行經營的四大影響因素
1、城鎮化
*1.1我國城鎮化建設的進程和方向
*1.2城鎮化進程中銀行業面臨的發展機遇
聚集效應、銀行業機遇、基礎公共設施建設、城市土地經營管理及城鎮房地產開發、中小企業、個人消費信貸、金融業務創新（咨詢、評估、經營城市）
*1.3金融風險防范
項目風險、房地產行業風險、中小企業信貸政策、消費信貸風險
2、利率市場化
*2.1利率市場化改革的國際經驗
*2.2我國利率市場化改革歷程回顧
*2.3利率市場化對中國銀行業短期影響
利差收窄、銀行資產負債結構、盈利、風險偏好、定價與風險管理
*2.4利率市場化對中國銀行業長期影響
*2.5如何應對
安全墊建設、業務調整
3、融資多元化
*3.1債券市場總體情況
*3.2影子銀行情況
特征：監管、杠桿、錯配、透明度低
銀行理財產品、銀信通道、融資租賃、券商集合理財
*3.3多元化融資對銀行業的影響
*3.4脫媒背景下商業銀行轉型的要求
*3.4.1經營模式和客戶結構：信用增級、資產證券化
*3.4.2同業業務和支付結算業務：券商
*3.4.3主動負債和融資能力：年金管理
*3.4.4風險管理手段：貸款轉讓、貸款互換
*4、金融科技化
*4.1科技在現代金融的應用
第三方支付組織、電信運營商、電商企業
Wi-fi、3G、云計算、物聯網、移動互聯技術
*4.2給金融業帶來新趨勢
交易成本、客戶覆蓋、征信手段、交互式營銷
*4.3互聯網金融下的產業鏈合作
*4.4銀行業的跨界電商服務浪潮案例
招(zhao)商、興業、建行(xing)(xing)(xing)、交行(xing)(xing)(xing)、中行(xing)(xing)(xing)

第四篇中小金融機構業務發展的著力點
1、生存現狀描述
*1.1看清自己：中小銀行業金融機構制度特征比較
*1.2看清環境：市場需求環境、產業組織環境
*1.3看清對手：現存競爭對手、潛在進入者、替代威脅者
*1.4中國各類商業銀行優勢與劣勢比較
2、中小金融機構未來業務潛在著力點
*2.1財富管理
挑戰、優勢、戰略重點
*2.2小微金融
融資現狀、如何加強、互聯網金融
*2.3電子銀行
溢出影響、與第三方支付平臺的競爭合作關系
*2.4多元化經營
全(quan)方(fang)位混業、經營模式(shi)選擇與具(ju)體實施

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