基于客群分類的資產配置實戰訓練
講師：朱曉(xiao)青(qing) 瀏(liu)覽次數：2540
課程描述INTRODUCTION
資產(chan)配置實戰培訓課
培訓講師：朱曉青
課程價格：￥元/人
培訓天數：2天(tian)
日(ri)程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
資產配置實戰培訓課
課程背景：
近年來(lai)，伴隨著(zhu)零售(shou)業務(wu)的(de)(de)(de)崛起，銀行(xing)渠(qu)道的(de)(de)(de)金融(rong)產(chan)品(pin)也(ye)得以(yi)豐(feng)富(fu)。然(ran)而，面對(dui)日趨(qu)豐(feng)富(fu)的(de)(de)(de)金融(rong)產(chan)品(pin)，許多銀行(xing)一線的(de)(de)(de)營(ying)銷(xiao)(xiao)人(ren)員，包括理(li)(li)財(cai)經理(li)(li)都(dou)存在(zai)著(zhu)不少的(de)(de)(de)困惑：所(suo)(suo)謂的(de)(de)(de)“理(li)(li)財(cai)”，難道就是(shi)(shi)為(wei)了(le)銷(xiao)(xiao)售(shou)一個接(jie)一個的(de)(de)(de)產(chan)品(pin)完成(cheng)銷(xiao)(xiao)售(shou)指標？客(ke)(ke)(ke)(ke)(ke)戶都(dou)不想冒(mao)風險，所(suo)(suo)以(yi)就只銷(xiao)(xiao)售(shou)低風險的(de)(de)(de)理(li)(li)財(cai)產(chan)品(pin)？這樣的(de)(de)(de)誤區(qu)導致銀行(xing)營(ying)銷(xiao)(xiao)人(ren)員在(zai)面對(dui)客(ke)(ke)(ke)(ke)(ke)戶時往往只立(li)足于銷(xiao)(xiao)售(shou)單一的(de)(de)(de)產(chan)品(pin)，導致客(ke)(ke)(ke)(ke)(ke)戶游走于各家銀行(xing)比價逐利(li)，難以(yi)形成(cheng)忠誠度(du)。究(jiu)其原因(yin)，就是(shi)(shi)因(yin)為(wei)銀行(xing)營(ying)銷(xiao)(xiao)人(ren)員未能真正站(zhan)在(zai)客(ke)(ke)(ke)(ke)(ke)戶的(de)(de)(de)角度(du)去構建適合客(ke)(ke)(ke)(ke)(ke)戶的(de)(de)(de)資產(chan)配(pei)置(zhi)方(fang)案(an)，無法從(cong)整體層面幫助客(ke)(ke)(ke)(ke)(ke)戶開(kai)展全方(fang)位的(de)(de)(de)財(cai)富(fu)管理(li)(li)，導致客(ke)(ke)(ke)(ke)(ke)戶關系淡薄(bo)。
與其(qi)同時(shi)，資管新規的(de)出(chu)臺，也意味著財富管理(li)將由原來的(de)粗放型(xing)1.0時(shi)代，進入到更為(wei)強調專業型(xing)和(he)(he)多元化的(de)2.0時(shi)代，伴隨著客戶(hu)理(li)財行(xing)(xing)為(wei)的(de)改(gai)變(bian)，銀行(xing)(xing)營銷(xiao)人(ren)員也應該緊跟趨勢，從單一產品銷(xiao)售角(jiao)色盡快蛻變(bian)成(cheng)為(wei)具備綜合資產規劃技能的(de)理(li)財顧問，幫助(zhu)客戶(hu)實現個人(ren)和(he)(he)家庭財富有效的(de)規劃和(he)(he)安排。本課程的(de)目(mu)標(biao)即是幫助(zhu)培養專業化、高素質、可信賴(lai)的(de)銀行(xing)(xing)理(li)財師人(ren)才。
課程收益：
.掌握資產(chan)配置的要點及流(liu)程操作(zuo)
.掌握不同(tong)客群的資產(chan)配置要點
.掌(zhang)握資產(chan)配置的實戰技能
.認識(shi)中國高(gao)凈值人群的資產配置
課程時間：2天(tian)，6小時/天(tian)
課程(cheng)對(dui)象：市場部人員、網點負責人、財富(fu)顧(gu)問、理(li)財經(jing)理(li)、客戶經(jing)理(li)
課程方(fang)式：互動參與、案例分享、分組討論、團(tuan)隊展(zhan)示
課程(cheng)大綱
第一(yi)講：資產配(pei)置的要點及流程
一、資產(chan)配置的要(yao)點
1. 資(zi)產配置的定義
2. 資產配置(zhi)的(de)價(jia)值
案例分享：《漫(man)步華爾街(jie)》的啟(qi)示
3. 利率市場化(hua)的(de)影(ying)響(xiang)
案例分享：*利率市(shi)場化的(de)啟示
4. 資管新規出臺的(de)影響
團隊討論：資管新規(gui)出臺(tai)對客戶理財行為的(de)影響
5. 資(zi)產(chan)配(pei)置的(de)三大核心原則
6. 資產(chan)配置的三大要素(su)
7. 影響資(zi)金決策的因素
1）客觀風(feng)險承受能力
2）主觀風險容忍態度(du)
3）客(ke)戶的(de)財富觀念
8. 資產配置的四種典型策(ce)略
1）標(biao)準(zhun)普爾家庭(ting)資(zi)產(chan)象限圖(tu)
2）年齡配置法則
3）投資風格(ge)配(pei)置(zhi)法則
4）美林投資時鐘
二(er)、資(zi)產配置的流程
1. 確認客戶理財(cai)目(mu)標
2. 有效開展(zhan)客(ke)戶(hu)KYC
1）個人基本信息
2）家庭基本信息
3）職業基(ji)本信息
4）基本收支狀況
5）過往投資(zi)經驗
6）家庭保障安(an)排
7）其他(ta)現有規劃
8）客戶風險屬(shu)性(xing)
9）客戶財(cai)富觀念
3. 客戶財(cai)務生命(ming)周期
4. 明確現有安(an)排不足
5. 提出配(pei)置(zhi)核心(xin)原則
6. 強(qiang)調(diao)配(pei)置三大要素
7. 安排大類資(zi)產配置
8. 選擇具(ju)體(ti)產品組合
9. 雙方(fang)確認落(luo)實方(fang)案
10. 保持(chi)跟進動態調整
第二講(jiang)：大類資產(chan)及產(chan)品配置
一、現金類
1. 活(huo)期存款(kuan)
2. 定期存款(kuan)
3. 大額存單
4. 理財(cai)產品
5. 貨幣基金
二、固(gu)收類
1. 債券
2. 債券基(ji)金
3. 理(li)財型(xing)保險(xian)
4. 信(xin)托產品(pin)
5. 資管計劃
三、權益類
1. 股(gu)票
2. 股(gu)票(piao)型基金
3. 私(si)募基金
4. 對沖基金
5. 投資型保險
6. 不動產(chan)投資
四、保障類
1. 意外保險
2. 終身壽險
3. 疾病(bing)保險(xian)
五、其他(ta)另類
1. 商品貴金屬(shu)
2. 期(qi)貨與期(qi)權
3. 藝術品投資(zi)
第三講(jiang)：各(ge)類典型客群的資產配置
一(yi)、家(jia)庭女性客群的資產配置
1. 家庭女性客群的特征分析
2. 家庭女性客(ke)群(qun)的資產配(pei)置要點(dian)
3. 家庭女性客群的資產配(pei)置實戰演練(lian)
分組演練：一位富太太的資產配置
二、企業主客群的(de)資(zi)產(chan)配置
1. 企業主客群的特征分析
2. 企業主客群的資產配置要點
3. 企業主客群(qun)的(de)資(zi)產配置實戰演(yan)練
分組(zu)演練：一位創富新貴的資產配置
三、企事業金領客(ke)群(qun)的資產(chan)配置
1. 企事業(ye)金領客(ke)群(qun)的特征分(fen)析
2. 企(qi)事業(ye)金領客(ke)群的資產(chan)配置(zhi)要(yao)點
3. 企事業金(jin)領客群的(de)資(zi)產配置(zhi)實戰演練
分組演練：一位(wei)銷售總監的資產配置
四(si)、老(lao)年退休客群的資產配置
1. 老年退休客群的(de)特征分析
2. 老年退休客(ke)群的(de)資產配置要(yao)點
3. 老年退休客群的資產(chan)配(pei)置(zhi)實戰(zhan)演練
分(fen)組演練(lian)：一位退休教(jiao)授的(de)資產配置
五、拆遷戶客群的資產配置(zhi)
1. 拆遷戶客(ke)群的特征分析
2. 拆遷戶客(ke)群的資產配(pei)置要點
3. 拆遷戶客群的資產(chan)配置實戰演練
分(fen)組演(yan)練(lian)：一(yi)位拆遷戶主的資產配置
六、認識中國高凈值人群的資產(chan)配置(zhi)
1. 中國高凈值(zhi)人(ren)群(qun)的群(qun)體特征分析
1）中國高(gao)凈值人群總(zong)量(liang)
2）中國高凈值人群分布(bu)
3）中國高(gao)凈值人(ren)群構(gou)成
4）中國高凈值人群畫像
5）中國高凈值人群心(xin)理
6）中國高(gao)凈值(zhi)人群(qun)個性(xing)
2. 中國(guo)高凈值人群的理財行為特征
1）中(zhong)國高凈值(zhi)人群的三類理(li)財渠道
2）中國高凈值人群的六類理財需求
3）中國(guo)高(gao)凈值人(ren)群的重點(dian)理財目標
4）中國高凈值人群的典型理財分(fen)配
3. 中國高凈值人群的財富管理模式(shi)
1）自(zi)理型(xing)
2）參與型
3）委托型
4. 中國高凈值人群的資產配置現狀
1）產(chan)品日趨多(duo)元化
2）覆蓋范圍全球(qiu)化
3）風險意(yi)識(shi)普及化(hua)
4）配置方向穩健化
5）機構專業重視(shi)化
5. 中國高凈值人群的跨境投(tou)資需(xu)求
1）中國高凈值人(ren)群的未來跨(kua)境需求
2）中國高凈(jing)值人群的跨境投資目的
3）中國高凈值人群的跨境投資區(qu)域
4）中國高凈值人群的(de)跨(kua)境投資產品
5）中(zhong)國高凈(jing)值(zhi)人(ren)群的跨境(jing)考慮因素
6）中國高(gao)凈值人群的(de)跨境(jing)問題盤點
7）中國高凈(jing)值人群的跨境投(tou)資渠道
8）中國(guo)高凈值人群的機構選擇(ze)評判
6. 中(zhong)國高凈值(zhi)人群的另類投資(zi)分析
1）中國高凈值人群的另(ling)類投資范圍(wei)
2）中國(guo)高凈(jing)值(zhi)人群的另類投資背(bei)景
3）中國(guo)高凈值(zhi)人群的另類投資特(te)點
4）中國(guo)高凈值人(ren)群的另類投資現狀(zhuang)
5）中國(guo)高(gao)凈值人群(qun)的另類投資潛(qian)力
6）中國高凈值人群的藝術品投資
7）中國高凈值(zhi)人(ren)群的酒類投資
8）中國高凈值人群的手表投資
9）中國高凈值(zhi)人群的珠寶投資
10）中國高凈值(zhi)人群(qun)的(de)公務機(ji)投資
資產配置實戰培訓課
轉載：//citymember.cn/gkk_detail/43772.html
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