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家庭理財CFO培訓

課程背景：
中(zhong)產階(jie)級*的(de)(de)(de)特征就是收入(ru)穩(wen)定豐富、未來可預(yu)期。*一份關于北亞地(di)區(中(zhong)國大陸、香港、臺灣和韓(han)國)的(de)(de)(de)中(zhong)產階(jie)級調查則顯示，中(zhong)產階(jie)級的(de)(de)(de)家(jia)庭月收入(ru)在45202元，對生活(huo)的(de)(de)(de)追(zhui)求----“生活(huo)并不(bu)只有茍且，還(huan)有詩(shi)和遠(yuan)方”；對家(jia)庭理(li)(li)(li)財的(de)(de)(de)追(zhui)求----不(bu)僅要專業的(de)(de)(de)顧問，還(huan)想要知(zhi)道理(li)(li)(li)財決策下的(de)(de)(de)原(yuan)理(li)(li)(li)。能(neng)否幫助中(zhong)產階(jie)級理(li)(li)(li)財的(de)(de)(de)同時教會他們最自己的(de)(de)(de)家(jia)庭首席財務官(guan)呢(ni)？

課程目標：
● 讓學員掌握財富的規律和理財的基礎原理。
● 讓學員能充分把握三大剛性規劃——保險規劃、子女教育、養老規劃，認識各種理財產品的特點和工具運用合理到位。
● 讓學員從豐富的案例里找到(dao)自(zi)己(ji)的影子，為自(zi)己(ji)的理財(cai)DIY，實現(xian)由富到(dao)貴的轉變(bian)。

課程時間：2天，6小時/天
課程對象：銀行理財經理、第三方理財公司客戶經理
課程形式及特色：
1. 室內授課+理論精講
2. 互動式教學+體驗式教學

課程大綱
第一講：開啟你的財富智慧
一、理財的定義
1. 什么是理財
2. 什么人需要理財
3. 理財的目的：實現夢想
4. 有無理財的比較
二、財富的魅力
1.財富的魅力是改變----5大改變
2.財富溫暖人生
三、幸福的公式
1. 幸福=效用/欲望
2. 夢想儲蓄罐：儲存夢想，擇日實現
四、良性財富循環(huan)圖

第二講：羅列你的理財目標
一、家庭生命周期圖
1. 生命周期假說
2. 持久性收入假說
3. 生命周期現金流表
二、不同階段的理財規劃重點
1. 單身期的特點及理財重點
2. 家庭與事業的形成期的特點及理財重點
3. 家庭與事業的成長期的特點及理財重點
4. 家庭與事業的成熟期的特點及理財重點
5. 退休期的特點及理財重點
三、人生大事件表
1. 從業
2. 創業
3. 購房購車，成家育兒
4．消費升級
5. 享受獨(du)立自(zi)由尊嚴

第三講：管好你的財富口袋
一、資金的運動方式
1. 錢從哪里來
2. 錢到哪里去
3. 投資與消費得區別
二、財富的符號
1. 資產與負債
2. 收入與支出
3. 盤活你的資產，做真正的有錢人
三、人生理財方程式
案例：丈母娘(niang)挑金龜(gui)婿

第四講：規劃你的幸福與愛
一、保險規劃
1. 人生必備的八張保單
1）人壽險
2）意外險
3）醫療險
4）重疾險
5）養老險
6）子女教育、意外
7）財產險
8）社會保險
2. 保障額度確認
1）雙十法則
2）依存者法
3）保單盤點
二、子女教育規劃
1. 男孩和女孩的不同培養方向
2. 為什么要做子女教育規劃
3. 子女教育規劃的原則
4. 子女教育規劃的方法
案例分享：子女教育，“跪”養還是“貴”養？
工(gong)具(ju)分享(xiang)：利用(yong)常用(yong)Excel表(biao)格計算教育金(jin)需求

三、退休養老規劃
1. 養老方式轉變
2. 退休政策改變
3. 養老規劃的特點與原則
4. 退休養老規劃的方法
小組討論：你未來的退休生活是攜手看世界還是辭鄉歸故里？
工具分享：利用常用Excel表格計算退休金需求
四、房產規劃
1. 買房的四大原因
2. 選房的三大方向
3. 還貸的兩種方法
4．如何做房產規劃
五、由富到貴的轉變
1. 消費升級：提高品質，換房、換車
2. 興趣愛好：生活美學，修煉文化屬性
3. 實現理想

家庭理財CFO培訓