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家庭金融培訓

授課方式：
講(jiang)師(shi)講(jiang)解(jie)、模擬訓練(lian)、視頻教學、案例分析、小(xiao)組(zu)討論等

課程大綱：
一、家庭的需求與金融工具之間的關系
1、家庭生活需求分析
交易便利類需求
資金借貸類需求
財富保值類需求
2、匹配各項需求的金融工具
結算類產品
信用卡類產品
理財類產品

二、 家庭生活需求規劃
1、房產規劃
我國的房產制度
購房規劃及房貸的選擇
房產投資
討論：房產規劃與金融產品之間的聯系
教育金規劃
教育成本概述
教育金的規劃原則
教育金的規劃工具
討論：教育金規劃與金融產品的聯系
風險規劃
風險與風險管理
保險的基本原則與保險經營基礎
家庭風險分析
家庭風險規劃
討論：保險在家庭風險中的應用
2、福利與退休規劃
我國福利制度與體系
退休規劃
討論：金融產品在退休規劃中的應用
3、遺產規劃
互動：保險在遺(yi)產規劃(hua)中的作用

三、規劃家庭生活需求的金融工具
1、金融機構綜合金融服務體系
金融機構金融產品基礎知識體系
金融工具與家庭生活需求的關系
2、稅務規劃
我國稅務制度與體系
個人理財相關稅制
稅務籌劃基本方法
互動：稅務籌劃在小企業中的運用
3、投資規劃基礎
兩個重要的投資觀念
投資工具概覽
互動：金融投(tou)資產(chan)品及在家庭(ting)理財中(zhong)的(de)作用(yong)

四、綜合理財案例(li)分析與(yu)研討

家庭金融培訓