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銀行理財經理專業技能提升培訓

課程背景：
銀行的競爭越來越激烈，產品同質化也越來越嚴重，所以，提升理財經理的專業技能及核心競爭力，是每個銀行提升零售業績的關鍵和重中之重。想要成為一名專業的理財經理首先要清晰自己的崗位職責和工作內容，其次掌握專業的金融理財知識，及運用嫻熟的營銷技巧。
作為銀行的理財經理，我們(men)需(xu)(xu)要(yao)(yao)高效(xiao)識別(bie)客(ke)戶(hu)投資心態，快(kuai)速拉(la)近與客(ke)戶(hu)的距離(li)；需(xu)(xu)要(yao)(yao)學會掌握判別(bie)客(ke)戶(hu)財務信(xin)息，分(fen)析挖掘(jue)客(ke)戶(hu)潛在需(xu)(xu)求；需(xu)(xu)要(yao)(yao)把客(ke)戶(hu)需(xu)(xu)求轉化為營銷，協助客(ke)戶(hu)有效(xiao)配置資產。

課程收益：
● 了解理財經理自身的定位和價值及具體工作內容
● 掌握理財經理必備的金融知識和正確的理財觀念
● 了解你的客戶（KYC）和你的產品（KYP）
● 掌握理財經理溝通技巧，展現專業，打開金融產品銷售新模式
● 學會(hui)制作(zuo)喜聞樂見(jian)的規劃方案

課程時間：2天，6小時/天
課程對象：銀行理財經理
課程方式：講(jiang)授60%、案例20%、小組(zu)演練10%、實操練習10%

課程大綱
第一講：服務新中產，新時代的利潤來源
一、客戶的分類
1. 新中產的特征和理財需求
2. 泛80、90
3. 辣媽和酷爸
4. 富爺爺潮奶奶
二、新時代的利潤來源
1. 清晰的溝通語言
2. 簡單的配置呈現
3.看得見的福利管理構成
4. 貼心的交易服務
5. 與你交往的快樂很重要
案例：寶媽們的“自由之路”
案例(li)：富(fu)爺(ye)爺(ye)的(de)理財需求

第二講：銀行理財業務核心內容
一、個人理財
1. 理財是一種生活方式和行為習慣
2. 金錢會帶來改變
1）金錢能提升你的生活品質
2）金錢可以讓你獲得自由
3）金錢能改變你的人際關系
4）金錢會給你帶來社會屬性的變化
5）金錢讓你留下人文和物質遺產
3. 幸福的智慧
案例：收藏夢想的儲存罐
二、理財業務的主要內容
1. 個人理財的八大規劃
1）現金規劃
2）保險規劃
3）教育規劃
4）養老規劃
5）消費規劃
6）投資規劃
7）稅務籌劃
8）傳承規劃
2. 制定個人理財規劃的流程與步驟
1）建立關系
2）收集資料
3）財務診斷
4）制定方案
5）實施方案
6）修正調整

第三講：客戶的三大剛性理財需求
一、科學配置保險，實現無憂人生
1. 風險及風險管理
2. 家庭五大類風險
3. 保險需求分析
4. 保險產品分類和配置
案例：雙薪三口之家的保險配置方案
二、子女教育規劃，助力孩子成長
1. 現代孩子的培養與過去大有不同
2. 各國教育水平大比拼
3. 教育金需求分析
4. 子女教育的產品分類和配置
小組討論：你想把孩子培養什么樣的人？
三、退休養老規劃，金色晚年生活
1. 國內養老現狀分析
2. 有錢有閑的養老生活
3. 18句話輕松做養老需求分析
4. 退休養老的產品分類和配置
5. “333”法則
案例：30年后誰養你？

第四講：個性化的理財規劃建議書
一、建議書的結構
1. 封面
2. 目錄
3. 理財目標的重新排序
4. 各大規劃的需求分析及理財策略
5. 結語
6. 附件
二、個性化建議書的排版及形式
1. WORD版本
2. PPT版本
3. 小視頻版本
三、建議書的行文表達
1. 圖表與文字
2. 邏輯與結構
3. 內容與情感
案例：樸實的曾老板的理財建議書
小組實操：個性化綜合建議書的制作

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