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融資思路課程

課程背景：
民營企業融資難、融資貴的問題由來已久，幾乎困擾著所有創業者，阻礙著他們的研發與市場開拓，甚至直接威脅著他們的生存。新“國九條”要求進一步深化資本市場改革，提高資源配置效率，各金融機構與投資基金也在降息周期下調整思路，創新工具，但與企業需求之間依然存在著信息不對稱、支持力度不足、成本較高等問題。同時，企業對金融市場投資主體、融資模式，尤其是股權融資普遍了解不多，準備不充分，進一步加劇了融資的困境。
本課程《企(qi)(qi)(qi)業融(rong)資(zi)破局與(yu)金融(rong)機(ji)構解密(mi)》針對(dui)以上(shang)問(wen)題，重點幫助企(qi)(qi)(qi)業和相關服務(wu)機(ji)構系統地了(le)解融(rong)資(zi)約束問(wen)題的(de)(de)由來(lai)和影(ying)響因素，熟悉金融(rong)市場核心投資(zi)主體和各類融(rong)資(zi)工具，掌握融(rong)資(zi)的(de)(de)思路與(yu)方法，找到適合的(de)(de)投資(zi)人(ren)，借助資(zi)本的(de)(de)力量，從“爬樓梯”變成(cheng)“坐電梯”，在(zai)市場競爭中立于(yu)不敗。因此，本課程適合廣(guang)大民營企(qi)(qi)(qi)業高管(guan)團隊和財(cai)務(wu)資(zi)本人(ren)員，也適合政府(fu)負(fu)責招商(shang)和企(qi)(qi)(qi)業服務(wu)的(de)(de)部門。

課程收益：
■投資主體深度洞察：清晰認知銀行、投資基金等投資主體架構、運作、監管與業務流程，如銀行授信貸款全程及私募股權基金募投管退環節，為融資找準對接方向。
■融資約束根源明晰：透徹了解融資約束起源于現金流及理論機制，精準分析宏微觀因素影響和負面后果，提前制定突破策略。
■債權融資技巧嫻熟：熟練運用機構貸、債券、票據、創新工具等債權融資方式，依據企業狀況靈活選擇，精準防控風險，保障穩健發展。
■股(gu)權(quan)融(rong)資(zi)實(shi)戰精通：系統掌握股(gu)權(quan)融(rong)資(zi)特點(dian)、分類(lei)與流程，依企業階(jie)段規劃融(rong)資(zi)，備好材料，做好估值談判，維護(hu)投資(zi)者(zhe)關系，平衡雙方(fang)利益(yi)，實(shi)現跨越發展。

課(ke)程對象：創(chuang)業(ye)(ye)者與(yu)CEO、企業(ye)(ye)高管、企業(ye)(ye)財(cai)務總監與(yu)董秘、資本事務負(fu)責人、政府招商與(yu)企業(ye)(ye)服務相關(guan)部門人員

課程大綱
第一講：投資主體運作全景洞察
一、貸款人運作解析
1、貸款人分類
——銀行、非銀金融機構
2、貸款人的監管部門
1）銀保監會
2）人民銀行
3）市場監督局等
3、銀行的主要監管政策
1）資本充足率
2）反洗錢
3）可疑交易
4）大額交易
5）消費者權益保護
4、銀行授信貸款全流程
貸前：市場開拓、訪談、收集資料、反欺詐、定價定額
貸中：行業風險監測、實地走訪、重點監測、預警模型
貸后：催收、不良出清、訴訟等
討論：某金融企業監管事件
二、私募股權投資基金運作解析
1、私募股權投資基金現狀與演變
——私募股權基金規模、備案管理人、地域與產業投向、LP情況等
2、私募股權投資基金的五大監管要點
要點一：登記備案
要點二：穿透核查
要點三：合格投資者
要點三：基金托管
要點四：風險問卷
要點五：信息披露
3、私募股權投資基金運作全流程
募：募資方式、募資報告、基金協議
投：項目獲取、盡職調查、企業基本面6維分析、估值與決策
管：治理機制、戰略協同、整合增效、風險監測
退：退出路徑、退出流程、常見風險與策略等
案例分(fen)析：XS資產管理有限公司

第二講：融資約束難題溯源與影響剖析
一、融資約束難題從何而來
1、企業現金流
——企業資金的“靜脈”、“動脈”
2、融資約束問題的研究
——麥克米倫缺口、MM理論、信息不對稱理論、委托代理理論等
3、融資困境的測量
——投資—現金流敏感度、現金—現金流敏感度等
二、融資約束的影響因素與后果
1、宏觀因素分析
1）經濟周期
2）貨幣政策
3）金融環境
4）政府干預
2、微觀因素分析
1）信息披露
2）股權結構
3）生命周期
4）政治/金融關聯
5）融資矩陣
3、融資約束的后果
1）研發創新
2）全要素生產率
3）流動性緩沖
4）短期主義
討(tao)論：AY醫藥公司(si)B輪(lun)融資事件

第三講：債權融資實操全攻略
一、債權融資的特點
1、債權融資的特點與風險
特點：融資成本、信用評級
解析：七項風險與防控
2、債權融資的四大分類
類別一：機構貸款
類別二：企業債券
類別三：票據融資
類別四：信用融資
二、債券融資的工具及實操
1、間接融資工具
——流貸、抵押貸、擔保貸、質押貸（股票/保單/存貨等）、融資租賃、票據貼現等
2、直接融資工具
——可轉換債券、普通債券（抵押債券、信用債券、垃圾債券等）等
3、創新融資工具
——資產證券化、REITS、夾層融資
案(an)例分析：KL基(ji)因公司

第四講：股權融資實戰寶典
一、股權融資
1、股權融資的三大特點
特點一：權益性
特點二：長期性
特點三：高成本性
解析：七項風險與防控
2、外源性與內源性股權融資
——私募股權增資、優先股、ESOP融資、利潤留存
3、股權融資輪次與資本市場
——一級市場（從天使輪到Pre-IPO）、IPO融資、二級市場再融資
二、企業股權融資實操要點
1、股權融資觀
——定位、對資本的認識、融資額、估值、融資過程、負責人等
2、融資材料
——BP、Teaser、DataPack、Q&A、行研報告、財報、會計憑證等
3、投資者關系
——訪談六原則、KYC五面法、信披節奏、IR管理三要素等
4、交易條款
——回購條款、對賭條件、限制性條款、最惠國待遇等
案例分析(xi)：WW數字科技股份(fen)有(you)限(xian)公(gong)司

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