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商業銀行挖掘培訓

【課程背景】
近年來，我國商業銀行經營面臨產業結構升級、“金融脫媒”、客戶融資需求多樣化等多重挑戰。
我國經濟增速換擋，產業向互聯網、新能源、高端裝備為主的成長型產業升級轉型。伴隨勞動力、土地等生產要素成本抬升，當前我國傳統低端制造業競爭力下降，出現產業鏈轉移、過剩產能出清現象。而以人工智能、工業互聯網、物聯網為代表的重知識技術、輕固定資產模式的高科技產業、高端制造業正在快速興起，需要更加多元的金融服務，尤其是投行服務。
“金融脫媒”程度加深，金融市場開放、利率市場化改革穩步推進，銀行業競爭日益激烈。互聯網金融新業態的快速崛起沖擊銀行的傳統存貸匯業務空間，同時利率市場化改革疊加金融開放，銀行機構間同質化服務競爭?激烈，傳統盈利空間遭受嚴重擠壓。
直接融資占比提升，金融服務需求的多樣化要求銀行向綜合經營發展，為客戶提供全方位服務。為更好地服務客戶、滿足客戶多元化金融服務需求，?銀行向綜合化經營的內在意愿與外在壓力正不斷增強。在此背景下，我國不少商業銀行提出向“商行+投行”轉型的策略。從本質來看，“商行+投行”戰略是銀行綜合性經營的另一種表達方式，是銀?行在客戶融資需求多樣化的時代背景下的自然產物。但是如何實現這一戰略轉變，踏上發展的快車道，是所有商業銀行都在思考的戰略問題。
課程(cheng)突破了以往課程(cheng)只講理(li)論、沒有案例分析、缺(que)少精(jing)雕(diao)細磨的(de)(de)瓶頸，帶(dai)您(nin)進入每個概念(nian)的(de)(de)微觀世界去體會(hui)、再認識銀(yin)行(xing)戰(zhan)略形成(cheng)的(de)(de)全過(guo)程(cheng)，以”情景還原+親(qin)身體驗“的(de)(de)方式，讓(rang)您(nin)在(zai)(zai)最短的(de)(de)時間內掌握(wo)重(zhong)要理(li)論和實際意義的(de)(de)基本特(te)點和發展趨勢，解決學(xue)(xue)員在(zai)(zai)面對陌(mo)生理(li)論概念(nian)時的(de)(de)“思維混亂、技術(shu)盲區、鏈條缺(que)失”的(de)(de)三(san)大難題，幫助學(xue)(xue)員學(xue)(xue)會(hui)認清政(zheng)策走向(xiang)、借力國家崛起之勢、深挖行(xing)業未來價(jia)值的(de)(de)源泉，只有這樣，才能避免選錯賽道、盲目投資所帶(dai)來的(de)(de)經(jing)營風險，保護銀(yin)行(xing)行(xing)久致遠，完成(cheng)戰(zhan)略轉型，實現長期盈利。

【課程收益】
了解投資銀行業務的范圍和模式
了解商業銀行業務的局限性
掌握不同種類投行業務的核心架構和底層邏輯
掌握傳統商業銀行業務與投行業務結合的模式
掌握大金融背(bei)景下商(shang)業銀(yin)行的業務(wu)拓展(zhan)思路

【課程對象】董事長、總(zong)裁、總(zong)經理、常務副(fu)總(zong)經理、總(zong)裁助理、人力副(fu)總(zong)等高(gao)管人員

【課程大綱】
一、什么是投資銀行的核心業務？
1、資產證券化
基本架構
案例分析
2、重組與兼并（M&A）
收購與反收購
“白衣騎士、“毒丸計劃”和“金色降落傘”
3、首次公開發行（IPO）
盡職調查
詢價與承銷/包銷
二、什么是“商行+投行”的主要業務模式？
1、模式一：投貸聯動
“跟投”“跟貸”模式
“認股權貸款”模式
2、模式二：大資本市場業務
參與股票定向增發
股權投資基金模式
3、模式三：傳統投行業務
證券承銷
并購重組
三、“商行+投行”的典型案例
1、案例一：招商銀行： 支持打贏國企混改“硬仗”
2、案例二：興業銀行：“商投并舉”實現“點綠成金”
3、案例三：華夏銀行：多元服務助企業赴新上市
4、案例四：浦發銀行：承銷“科創票據+保供穩鏈”資產證券化產品
5、案例五：硅谷銀行：為科技型中小企業提供投融資服務的最成功金融機構
四、二十大之后投行業務的新布局
1、“十四五規劃”提出的“戰略性新興產業”
2、涉及“二十大”提出的“高質量發展”的產業
3、與“雙碳”目標緊密結合的產業

商業銀行挖掘培訓