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金融資產管理課程

課程背景：
多年來的投資與投顧實操經驗給我這樣的感受：要成為一名優秀的投顧——既要業績長虹，也要工作開心；既要客戶滿意，也要公司認可——正確的理念，堅定的信念，專業的知識，靈活的運用，缺一不可。
過去十多年里，我看到不少投顧伙伴在展業過程中，或因非標暴雷、或因股權巨虧、或因股票回撤，而丟失了對市場、對管理人、對投顧服務的信心；也有不少投顧伙伴因為缺少科學的理念，或不斷地尋找所謂的最牛產品，或不斷地追求精準擇時，而疲憊不堪且頻頻受挫；更有不少投顧伙伴因為缺少專業知識，或不敢開口 ，或言不達意，或業務單一，影響了業績的完成。
筆者希望通過這樣一個課程，能將實操過程中的一些經驗、感悟，與理論知識、實戰技巧、市場熱點相結合；將長期正確理念的塑造，與短期現實問題的解決相結合。力爭帶給學員們有益的啟發和能力的提升。
在課(ke)程內(nei)容設計上(shang)，鑒于絕大(da)部分(fen)理(li)財經(jing)理(li)在與(yu)客戶溝通時，或(huo)從產(chan)品(pin)(pin)切(qie)(qie)入(ru)(ru)，或(huo)從市場切(qie)(qie)人，或(huo)從配置切(qie)(qie)入(ru)(ru)，課(ke)程也相應地覆蓋產(chan)品(pin)(pin)、市場和配置的知識點。在內(nei)容呈現形(xing)式(shi)上(shang)，除理(li)論(lun)闡述，數據(ju)和圖(tu)形(xing)、圖(tu)表展示以(yi)外，也融(rong)入(ru)(ru)了較多的實戰心得分(fen)享、實戰案例分(fen)析、課(ke)堂(tang)討論(lun)和演練(lian)，讓(rang)學員們喜歡聽(ting)、能聽(ting)懂、會運(yun)用。

課程收益： 
正確理解資產配置，掌握資產配置的原理和實用方法，能夠從配置角度與客戶進行溝通
學會基金/資管/理財產品的相關專業知識，提升產品銷售能力和投后服務能力
理解宏觀經濟對大類資產的影響，能夠結合宏觀和市場，開展資產配置和產品營銷工作
學會多角度的產品切入——配置角度、宏觀與市場角度，產品本身角度
樹(shu)立(li)更(geng)加科學、理性的(de)投(tou)資理念，樹(shu)立(li)對市場和優秀產品的(de)信心(xin)，并傳(chuan)遞給客戶

課程亮點&優勢：
“配置、市場、產品”是很多投顧亟需的專業知識，對業務提升意義重大
內容基于老師10多年的投資經理經驗和客戶服務經驗，講干貨、能落地
老師有著豐富的培訓和客戶陪訪經驗，兼顧內容專業有料、語言幽默、通俗易懂
內容層(ceng)層(ceng)遞進、由淺入深、邏(luo)輯性強，不同(tong)基礎的投顧均能很好地理解和掌握(wo)

課程對象： 
券(quan)商、銀行、財(cai)富管理(li)公司等機構的理(li)財(cai)經理(li)、投資顧問等，需要提升(sheng)資產配置(zhi)、產品(pin)、市場(chang)專業知識的學(xue)員。

授課方式：
講(jiang)授部分60%，案例和經驗分享(xiang)20%，討論和演(yan)練20%。 

課程大綱/要點：
課前引題/課前討論：資產配置是高凈值客戶目前普遍接受的投資理念，也是投顧行業一大發展趨勢。掌握資產配置的知識，不僅是滿足客戶需求的必然要求，也有助于投顧樹立正確的理念，利用配置來實現全天候展業，告別靠天吃飯。
而資產配置的落地，既需要對客戶的充分了解，也需要對市場有科學和專業的認識，還需要對產品有相當的了解，本課程內容因此圍繞配置、市場、產品展開。當然，很多客戶與投顧的信任度尚不足，業務關系也暫時停留在產品的推薦，市場行情的溝通等層面，課程也充分考慮到這一現實狀況，各知識模塊也可單獨實用。
資產配置的理解與日常運用
對于大部分理財經理和客戶而言，資產配置并不需要用到復雜的模型，*的計算，難懂的術語，它更多地體現為理財的理念、行動的原則、投資的紀律，以及思考問題的方法。是理財經理和客戶能夠理解，能夠形成共鳴之處；是深入了解客戶、*匹配客戶需求、加深客戶信任和做大客戶AUM的很好抓手。
資產配置知識要點
資產配置的定義和意義
資產配置從定性到定量的發展歷史
廣義的資產配置和狹義的資產配置
配置常用的大類資產和理財產品
客戶為什么需要資產配置
從風險、收益等角度闡述資產配置的必要性
對于不懂二級市場的客戶，如何宣導資產配置
案例分析：我的客戶認為資產配置是“假大空”，不接受資產配置
摒棄“假大空”，做資產配置的基本原則
客戶口中“假大空”的資產配置錯在哪里？
正確踐行資產配置需要遵循的三大原則
案例分析：WH客戶經驗分享，資產配置不是喊口號，而是思維模式
常用、實用的資產配置方法
4321法則
100-年齡法則
60/40法則
1/N法則
CPPI（固定比例投資組合保險）
核心-衛星策略
多案例分析：資產配置在財富管理和投顧服務中的運用
經驗分享：我所認識的優秀理財師和被淘汰的理財師
如何滿足客戶多元化、個性化的需求
如何解決靠天吃飯、做大AUM難的問題
如何應對業績不佳、客戶不滿等投后問題
資產配置的常見誤區
資產配置只適合高凈值客戶嗎？
資產配置與產品銷售是矛盾的嗎？
資產配置就是為了追求更高收益？
資產配置需要很復雜的專業知識？
分組演練
章節小結
 資產配置進階運用與宏觀/市場專業知識
資產配置的一般流程
案例展示：過往給大客戶做的資產配置全方案和全流程（脫敏）
客戶KYC和投資政策聲明
戰略資產配置（三個不同出發點下的配置原則）
戰術資產配置
配置方案的執行
追蹤、優化、再平衡
宏觀經濟與大類資產分析
宏觀經濟分析與展望
宏觀經濟對大類資產的影響
美林時鐘模型
資產配置下大類資產及權重的確定
經驗分享：如何運用宏觀和市場知識樹立專業形象，加深客戶信任，支持業務達成
資產配置模型簡介
均值方差模型
BL模型
風險平價模型
調倉與再平衡
調倉的原則和注意事項
定期調整的方法和效果
不定期再平衡（觸發式）的方法和效果
隨堂問答（考核和討論）
章節小結
金融產品專業知識和營銷能力提升
投資理財市場概覽
理財、資管、公募、私募等金融產品分類和特征介紹
主觀和量化之爭
基金產品常用風險、收益指標介紹
基金/資管產品策略詳解
股票策略（主觀、量化）
債券策略（純債、高收益債）
管理期貨策略（CTA）
市場中性策略
套利策略
宏觀策略
復合策略
客戶需求與各策略產品如何匹配？
隨堂問答：用客戶能聽懂的語言把各策略的特征、優缺點、適宜環境講述出來
什么樣的產品是好產品？
課堂引導：你心中的“好產品”長什么樣？
產品定性和定量分析
產品研究（盡調）的六個維度
產品避雷實用指南
從配置角度審視一個產品的意義
案例分析：橫看成嶺側成峰——多產品“優劣”解讀
如何與客戶溝通復雜的金融產品
配置框架下的產品打開方式（買入與調倉）
示例：如何用“三言兩語”講清楚一個產品（緊扣5個點）
FABE的表達方式
產品營銷需要避免的流沙區
追求最好、過度擇時、情緒化
忽視預期管理、忽視投后服務
動機錯誤和邏輯上的矛盾
分組演練（可結合學員方產品）：給自家產品歸類，總結特征，嘗試選一只推薦給客戶
章節小節

金融資產管理課程