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財富資產保全培訓

課程背景：
隨著中國社會財富的積累以及第一代企業家的年齡增長，人壽保險、保險金信托以家庭財富的管理、傳承和保護為目的的信托形式，吸引了高凈值人群的目光，也逐漸成為各大金融機構角逐的舞臺。市場很大，但問題也很明顯：
如何梳理法律邏輯及框架和客戶有談資
如何運用有關法律條文喚起客戶的需求
如何結合法律知識用金融工具解決問題

課程收獲：
高端客戶全面法商知識
金融法律工具設計框架
基(ji)于(yu)法商視(shi)角溝通流程(cheng)

授課對象：
金融從業者

課程大綱：
導入案例：張總家庭面對的法律風險有哪些？
一、法商思維
1.民法典的前世今生
理論：大陸法系與英美法系的區別分析
功用：解讀境內保單與海外保單法律差異
2.民法典的意義
分析(xi)：《民法典》與(yu)財富管理(li)新(xin)時代

二、法商智慧
分析：民法典的七大篇章
1.總則篇
案例分析：對比特幣、帳號等虛擬財產的認定
內容界定：法律行為中的可撤銷與效力待定
2.物權篇
分析：完全財產與共同財產認定
分析：居住權與父母對于房產的權力
3.合同篇
分析：合同履行的原則與合同的責任問題
4.人格權篇
分析：界定了個人隱私的保護與金融產品的隱私保護
5.婚姻家庭篇
分析：離婚子女撫養權的規定變化
6.繼承篇
分析：遺囑形式及其效力的變更
7.侵權責任篇
分析：確立“自甘風險”規則

三、法商技巧
（一）婚姻財富保全
案例：民法典中協議離婚的“30天冷靜期”
1. 有效婚姻成立的條件
小組探討：彩禮能否要回來
2. 婚姻解除的法律界定
案例分析：離婚的兩種形式及其影響
3.夫妻共同財產
案例分析：股權、房產在夫妻共同財產的界定
4.利用金融工具保全婚姻財產
案例分析：夫妻財產公證與人壽保險功用
案例：符合民法典婚姻財產保全的運用
（二）企業債務隔離
1.債務履行相關法律
案例探討：企業不同情形債務性質分析
2.債務隔離的法律認定
分析：合同篇、侵權責任篇、保險法等規定
3.夫妻債務相關問題
分析：夫妻債務的民法典認定
4.債務隔離工具運用
分析：法律工具與金融工具的組合運用
（三）財富傳承策略
1.傳統財富傳承思維
案例分析：疫情后結婚的婚嫁金分析
2.財富傳承的影響因素
小組研討：婚姻及其財產制度風險分析
案例分析：家族財富與企業風險的關聯
3.法律中對于財富傳承的規定
案例分析：繼承有效財產的認定
小組研討：法定繼承的優劣勢分析
4.家族財富傳承的風險
案例分析：民法典下的遺囑的要件及優缺點解析
小組研討：60%的遺囑失效的原因
案例分析：股權繼承的風險解析
5.財富傳承的有效策略
研討：家族信托在財富傳承中的優缺點分析
研討：人壽保險在財富傳承中的優缺點分析
研討：保險金信托在財富傳承中的優缺點分析
案例：王總家庭的財富傳承的策略設計
課程3-2-1總結：
1.印象深刻的3個收獲點
2.落地應用的2個工具
3.立(li)刻(ke)執行的(de)1個(ge)行動計劃(hua)

財富資產保全培訓