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業務高質量發展培訓

 

課程背景： 

肆虐全球的新冠疫情對經濟社會的諸多方面帶來了負面影響，但肯定不能改變我國經濟穩中向好的基本面。為了減少疫情對我國經濟社會的負面沖擊，政府陸續出臺了一系列穩經濟的財金政策，幫助實體經濟產業升級轉型，提升發展能力，伴隨更加積極的財政和適度充裕的貨幣政策，我國產業經濟正在迎來更大的發展機遇。首先供給側改革將進一步深化、鞏固、提高，產業結構調整的力度將進一步加大，高科技產業將加速發展；其次新基建和新型智慧城市建設全面推進，社會智能化能力快速躍升，經濟社會整體運營和管理成本大幅度下降；再次金融供給側改革進一步深化，產業鏈金融、科創金融和普惠金融成為金融業推動實體經濟穩就業、助發展、上臺階的有效手段。大量政策資源的投入不僅極大地刺激實體經濟、產業投資和社會就業，也必然造成新一輪的銀行服務和營銷競爭。

面對變化了的金融生態，商業銀行公司業務如何正確應對，抓住機遇，趨利避險，實現客戶重構和業務轉型，并達成高質量發展？這是當下所有商業銀行經營管理亟需破解的大課題，也是我們本次公開課開發的主要目標。

 

課程大綱：

第一章 好生意模式與銀企關系的本質（略）

導入：后疫情時代，經濟社會出現的八大變革//普華永道

一、一切商業關系都是交易關系：公司客戶的產業鏈邏輯與資產循環分析

二、商業交易的邏輯與現金流模型：客戶需求挖掘與產品組合思路

三、金融服務的職能分析：三大價值性功能，客戶需求解決思路分析

四、客戶選擇銀行服務的邏輯路徑：銀行營銷努力的方向，一攬子方案解決思路

五、好生意模式：銀企共贏和頻繁重復交易的場景創建

六、我們需要銀行服務，但不需要銀行：金融科技基礎上的非接觸金融服務模式

 

第二章 積極的財政保駕六穩六保（存款營銷）

導入：風雨過后這邊風景依舊好：政府投資和一攬子經濟穩定政策

一、積極財政的四大手段：減稅降費、基建投資、政府購買和赤字

1、關于政府投融資的那些事

2、地方債發債資金信息渠道及跟蹤營銷

二、財政賬戶體系及專戶資金營銷

1、財政資金流轉及專戶營銷

2、政府機構類客戶營銷的4+N場景策略

3、地方國庫現金管理業務招標

4、土地出讓金信息跟蹤及營銷

5、拆遷基建資金的跟蹤營銷路徑

6、預算單位專戶資金招投標

7、社保資金的繳交與分配流程及其跟蹤營銷

三、政府機構類業務的痛點營銷策略

1、政府購買服務操作流程及項目立項程序

2、政府隱性債務化解的銀行機遇

3、事關三農的補短板基建金融服務方案

4、新型智慧城市發展趨勢及綜合金融服務

5、政府基建資產的證券化金融服務方案

 

第三章 新基建產業鏈金融解決方案（高質量發展背景下的公司客戶重構）

導入：從鐵公基到新基建，政府基建投資改變了中國產業運行的生態，造就了我國在國際競爭中的產業鏈優勢和運營成本優勢。

一、關于新基建及其產業鏈

1、新基建的演進

2、新基建的范疇及其產業特征

3、新基建產業鏈結構

4、新基建及其產業鏈的參與者分析

5、新基建金融服務的策略思維與產品創新

二、5G是新基建的核心，改變中國：基站建設的產業供應鏈金融

三、特高壓遠程輸變電獨步世界：特高壓遠程輸電和智慧電網的供應鏈金融服務策略

四、城際高速鐵路和城際軌道交通領先全球：軌道交通的產業鏈金融服務思路與資產證券化服務思路

五、新能源汽車及充電樁產業鏈：從制造到推廣的民生工程供應鏈金融

六、大數據（IDC）中心建設產業鏈：從智慧城市到數據經濟的基礎投資產業鏈整體解決方案

 

第四章 關于數字經濟的場景金融（業務模式重構和能力提升）

導入：總書記說：“我們正處在轉變發展方式、優化經濟結構、轉換增長動力的攻關期，經濟擴張速度會放緩，但消費結構全面升級，需求結構快速調整，對供給質量和水平提出了更高要求，必然給企業帶來轉型升級壓力” 數字經濟讓市場行為變得更精準，數字金融讓我們駕馭社會資金的流向。

一、關于數字經濟的那些事

1、我國數字經濟的規模家底（占GDP38%）

2、中國經濟轉型賦能與數字經濟

3、數字經濟引領中國經濟發展

二、數字化營銷的七大轉型和五大抓手

三、商業交易的邏輯：三流合一與趨利避險

1、利潤和現金流的持續來源是交易

2、如何甄別一家公司的價值？

3、從企業到產業的交易鏈營銷

4、產業鏈金融及其發展策略

四、產業鏈金融的場景化實戰解決方案

1、場景及其創建

2、基于電商生態的場景化金融綜合服務

3、基于電子行業的互聯網產業生態金融服務

4、某上市公司供應鏈的場景化解決方案

5、醫療行業綜合金融服務的場景化產業鏈服務方案

6、冷鏈的場景化金融解決方案

7、基于物流供應鏈的場景化解決方案

五、數字質押式審批與風控

1、數據的獲取

2、金融科技與流程管理

3、客戶畫像與數據驗證

4、流程風控

 

第五章 科創型企業（專精特新客群）金融服務的趨利避險術（客戶重構和發展能力提升）

導入：從“三個不低于”到“兩增兩控”到“1/2/5經營目標”，公司銀行信貸競爭的山王山在哪里？

一、銀行要營銷怎樣的中小企業

1、目標客戶的確定原則

2、小企業的價值在成長

3、既有成長性又有高價值的客戶集群

4、政府扶持銀行支持的小企業群體（專精特新）

二、小企業信貸的風險點挖掘

1、為什么中小企業貸款總是風險頻發？

2、企業信息的分析與判斷

3、小企業成長周期及各階段金融需求分析模型

4、客戶價值甄別模型

5、小企業逆境不敗的7個關鍵

三、小企業信貸趨利避險術

1、小企業金融的低成本思維：支付、托收和財務管理

2、商業銀行專精特新服務創新案例集錦

4、供應鏈金融：解決小企業融資難、融資貴、融資亂和融資險等一系列問題

5、投貸聯動的機制與模式

課程總結：高盛給我們的啟示

 

業務高質量發展培訓