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家(jia)庭(ting)資產配置規劃(hua)課程

課程背景：
隨著中國老齡化加速，老齡化、少子化、小型化家庭模式到來。大眾富裕家庭常因事業經營、子女援助、富裕生活從而忽略家庭退休管理規劃，以壯年之力思考未來有失偏頗，而家庭退休管理恰相家庭財富管理的“灰犀牛”它笨重而又遙遠，但不可不防。
該課程詳盡分析大眾富裕家(jia)庭(ting)在(zai)退(tui)休管理上的(de)風險與(yu)需求，研討(tao)家(jia)庭(ting)退(tui)休管理解決策(ce)略，讓每一(yi)個家(jia)庭(ting)都能優雅的(de)老去。

課程收益：
● 實務：多地養老社區實地調研，深度分析不同養老生活場景的利弊糾葛；
● 專業：專業家庭退休管理服務流程，實務案例分析給予*啟思；
● 工具：從產品(pin)配(pei)置到精品(pin)微沙，多場(chang)景實務(wu)操作手冊，所學即所用(yong)；

課程對象：財富顧問、理(li)財經理(li)、保險顧問（課程人(ren)(ren)數：20～40人(ren)(ren)）

課程大綱
第一講：趨勢：中國進入尷尬的老齡化社會
一、全球人口老齡化趨勢
1、全球主要國家人口老齡化趨勢
2、中國人口老齡化趨勢
3、養老金指數高分國家情況分析
二、第七次人口普查后的老齡化之思
1、人口老齡化加速——七省市進入深度老齡化階段
2、主要問題：斷崖式、少子化、內卷化、婚嫁難
3、“政府+社會”積極應對老齡化
三、養老商業模式是“荊棘之地”還是“星辰大海”？
1、荊棘之地：認識民間“養老亂象”
2、星辰大海：養老需求服務勢必增多
3、養老認知：疫情后的養老與大健康
四、區域性養老問題研究（根據機構客群所在地調整）
1、區域養老生活品質與替代率分析
2、區域養老生活模式與養老社區分析
小結：中國及所(suo)(suo)在區域(yu)家庭養老面臨的(de)(de)主要(yao)問題，從而增加談資，奠定轉變(bian)家庭養老觀(guan)念所(suo)(suo)需的(de)(de)基礎知識、數(shu)據、案(an)例等(deng)。

第二講：市場：中國養老市場新格局
一、養老產業發展與投資趨勢
1、國家密集出臺相關政策、養老行業標準持續發布
2、跟隨養老產業發展賺到未來退休養老金
3、養老不僅是資金問題，更要關注資源問題
二、家庭退休管理與資產配置
1、不同金融工具在退休管理中的價值與功用
2、不同養老社區選擇與配置
3、不同家庭所需退休管理服務
三、常見養老情景與生活模式分析
模式一：家庭社區養老模式
模式二：養老社區醫養模式
模式三：跨區域的旅游模式
模式四：跨國際跨資產模式
小結：理解不同(tong)財(cai)富層級(ji)家庭的退休管理模式與(yu)(yu)生活場景(jing)，能根據客戶需(xu)求有效(xiao)配置金融產品與(yu)(yu)服(fu)務。

第三講：策略：退休管理資產配置計劃
一、養老金融與養老服務分析
1、養老金資金賬戶、養老基金
2、壽險、年金、保險金信托
3、企業年金、資管計劃、私募股權
4、房產投資、資產管理、經營托管
5、養老產品與醫養技術發展
二、家庭全方位退休管理
1、家庭健康管理
2、家庭財務管理
3、品質消費管理
4、勞務派遣管理
5、財富傳承管理
6、企業股權管理
7、家庭角色管理
三、擬定家庭退休管理計劃
1、不同家庭養老問題分析
2、養老規劃資產配置方案框架邏輯
3、家庭退休管理與資產配置
小結：理解(jie)家庭在擬定退休管理策(ce)略時所(suo)應考慮的(de)因(yin)素，為客戶完善退休管理計(ji)劃(hua)

第四講：方案：家庭退休管理方案制作與呈現
一、家庭退休管理方案框架邏輯
1、聲明：假設條件與職業條款
2、情況：家庭情況與養老目標
3、問題：現有儲備與家庭風險
4、解決：家庭退休管理策略
5、配置：金融產品與權益服務
6、愿景：養老期望達成性評估
二、家庭退休管理方案制作流程
步驟一：客戶畫像分析
步驟二：繪制家庭結構圖
步驟三：分析退休管理目標
步驟四：梳理客戶現有資源
步驟五：評估家庭退休場景
步驟六：配置產品與服務
步驟七：設計關鍵講解要點
訓練：學員自有關鍵客戶家庭退休管理方案制作
小結：掌握如何為(wei)家庭制作退(tui)休管(guan)(guan)理方案所需(xu)的邏輯(ji)、技術、工具，并選擇(ze)自有關鍵客戶(hu)為(wei)其制作一份退(tui)休管(guan)(guan)理方案。

第五講：案例：家庭退休管理案例研究
一、工薪/中產家庭退休管理案例研究
案例：L先生家庭案例說明
分析：工薪家庭的養老糾結
1、方案：子女援助VS養老生活
2、呈現：力所能及才能美晚生活
二、大眾富裕家庭退休管理案例研究
案例：H女士家庭案例說明
分析：事業VS生活的養老糾結
1、方案：點滴積累提升生活品質
2、呈現：讓我們優雅的老去
三、單親家庭退休管理案例研究
案例：C女士家庭案例說明
分析：一個人生活兩個人成本
1、方案：構建靈活的退休體系
2、呈現：用金融伴侶關愛一生
四、中高凈值家庭退休管理案例研究
案例：Z總家庭案例說明
分析：事業轉型與退休糾結
1、方案：巧用布局，閑而不休
2、呈現：退休管理架構設計
五、復雜家庭退休管理案例研究
案例：L先生家庭案例說明
分析：多婚姻多子女的養老困局
1、方案：以點帶面突破全局
2、呈現：用好勞務派遣解決家庭糾紛
六、候鳥式家庭退休管理案例研究
案例：C先生家庭案例說明
分析：南北聯姻的候鳥婚姻
1、方案：搭建“鳥巢”與“愛巢”
2、呈現：房產置換與金融資產
小結：通過真實的家庭退休管理案例解讀，了解不同客戶的退休問題
（該(gai)案例(li)分享可根據所在(zai)區域客群特點(dian)進行(xing)調整，選擇(ze)2~3類進行(xing)分享）

第六講：沙龍：家庭退休管理沙龍實操
沙龍一：沙盤游戲：美晚生活
一、美晚生活、今生無憂養老沙盤游戲說明
1、游戲背景及游戲規則
2、游戲角色及游戲卡盤
3、桌牌布局及三輪模擬
二、沙盤實施：幸福的買入天空之城
1、養老準備期：合理配置、規避風險
2、休閑退休期：享受生活、有錢有閑
3、機能衰退期：與之攜手、彼此照料
4、高度失能期：阿爾海默、癌癥來襲
三、沙盤啟思：財富智慧、享幸福人生
1、小組復盤：不同家庭退休管理
2、嘉賓發言：財富管理中的養老智慧
3、養老智慧：安享晚年的五要素
沙龍二：影視鑒賞《飛躍養老院》
一、主持：影視有約《飛躍養老院》
1、數據：第七次人口普查的隱憂
2、感悟：養老院義工的真實體悟
3、影視：飛躍養老院影視VCR鑒賞
二、觀影：飛躍養老院
1、上：家庭退休管理必要性
2、中：茶歇，最優雅的老兩口
3、下：幸福養老生活的定義
三、圓桌：家庭退休管理與資產配置
1、家庭退休管理必要性
2、家庭退休管理資產配置
案例：富裕家庭退休管理計劃
小結：掌握1場退(tui)(tui)休管理財富策劃與舉辦，勝(sheng)任(ren)微小型退(tui)(tui)休管理專題沙(sha)龍講解(jie)。

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