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大數據銀行數字(zi)化轉型課程

課程背景
金融依舊在，銀行不在來？未來的銀行將會演進成為怎樣的形態、怎樣的模式？銀行的未來，如何走？如何打造一條致勝之路？
當前，商業銀行面臨著瞬息萬變的金融環境，處于更加復雜的金融新生態中。以ABCD+5G 為代表的新興技術（A：人工智能；B：區塊鏈；C：云計算；D：大數據；G：5G 技術）也在不斷發展演進和創新應用，為商業銀行的數字化轉型發展提供了堅實的驅動力。
中國銀行業已全面步入 4.0 時代，現代金融服務已經出現了“三無”特征——即無處不在、無時不在、無所不在（“三無”金融）。商業銀行如何通過金融科技來實現銀行的流程、服務、模式、經營與管理的多維數字化轉型，是當前商業銀行所必須重點考慮的關鍵命題。
面對(dui) VUCA（波(bo)動、不確(que)定、復雜與(yu)(yu)模糊性）的新常(chang)態，越來(lai)越多的商(shang)業(ye)銀(yin)行(xing)已經(jing)開始(shi)部署(shu)和(he)啟動銀(yin)行(xing)數(shu)字(zi)化(hua)戰略，以其贏得(de)先機和(he)競(jing)爭優勢，但究(jiu)竟(jing)數(shu)字(zi)化(hua)轉(zhuan)型(xing)路在何方？如何才能(neng)更(geng)好的運用(yong)金融科技等有限(xian)資(zi)源來(lai)實現銀(yin)行(xing)經(jing)營與(yu)(yu)運營的健(jian)康(kang)、良性發(fa)展？商(shang)業(ye)銀(yin)行(xing)在運營過程中如何有效利用(yong)、科學(xue)使用(yong)大(da)數(shu)據，如何實現金融產品與(yu)(yu)金融客(ke)戶的精準(zhun)畫像和(he)細分(fen)、精準(zhun)營銷，并實現互聯網風險(xian)和(he)大(da)數(shu)據風險(xian)的有效管(guan)控，是商(shang)業(ye)銀(yin)行(xing)經(jing)營者(zhe)和(he)管(guan)理者(zhe)必須面對(dui)的重大(da)課題(ti)。

課程收益
本培訓(xun)將既具(ju)有宏觀高度、也具(ju)有與時俱進(jin)的(de)知識拓(tuo)展性，從銀行(xing)(xing)轉(zhuan)型發展戰略、互(hu)聯網(wang)(wang)(wang)理念、金(jin)融(rong)科技創新應用(yong)等(deng)方面(mian)，可(ke)以(yi)有力開拓(tuo)銀行(xing)(xing)人員的(de)數(shu)字(zi)(zi)金(jin)融(rong)思維、開放(fang)思維和互(hu)聯網(wang)(wang)(wang)思維，使商(shang)業(ye)銀行(xing)(xing)能夠清晰認知數(shu)字(zi)(zi)銀行(xing)(xing)打(da)造(zao)之路，并(bing)可(ke)借鑒互(hu)聯網(wang)(wang)(wang)平臺、同業(ye)銀行(xing)(xing)的(de)數(shu)字(zi)(zi)金(jin)融(rong)、數(shu)字(zi)(zi)服務、金(jin)融(rong)科技應用(yong)情況（如(ru)直銷金(jin)融(rong)、智能金(jin)融(rong)、場景金(jin)融(rong)、開放(fang)金(jin)融(rong)和無感(gan)金(jin)融(rong)等(deng)），全面(mian)引導商(shang)業(ye)銀行(xing)(xing)在(zai)銀行(xing)(xing)服務、銀行(xing)(xing)營銷、銀行(xing)(xing)風(feng)控等(deng)轉(zhuan)型發展方面(mian)的(de)數(shu)字(zi)(zi)化思維。

授課對象
本講座(zuo)內容適合(he)但不限于銀(yin)行機(ji)構、非(fei)銀(yin)機(ji)構等(deng)的風險(xian)管(guan)理、信(xin)息(xi)科技、市場營銷、銷售管(guan)理等(deng)部門，以及交易銀(yin)行、公司金(jin)融、零(ling)售金(jin)融、信(xin)貸管(guan)理等(deng)部門的專業人員等(deng)。

授課形式
課件講授+視頻(pin)與素材(cai)解析+案例分析。

課程要點
課程時長為 1.0 天。課程要點如下：
上半場內容：金融科技驅動商業銀行數字化轉型
一是解析銀行數字化轉型驅動。包括數字經濟新驅動、新常態驅動、銀行4.0 驅動、新基建驅動和金融科技新驅動等五大驅動。
二是解析數字化轉型四大應用方向。包括數字化畫像、數字化征信、數字化營銷和數字化風控等場景應用情況。
下半場內容：場景金融實例解析與場景金融打造路徑
一是解析場景金融體系如何構建。包括場景金融是什么？場景金融解決什么？場景金融做什么？場景如何做？列舉并剖析金融機構同業、互聯網金融平臺、先進電商企業（BATJ）在場景金融方面的應用和創新案例。
二是解(jie)析場(chang)景金(jin)融打造(zao)路(lu)徑(jing)。提出場(chang)景金(jin)融打造(zao)路(lu)徑(jing)與措施建議，包括(kuo)2+3+5法則、數字化轉型(xing)思(si)維和“四化”路(lu)徑(jing)、“五化”方向。

課程大綱
一、 銀行數字化轉型進行時
1. 銀行實例引析
2. 數字化平臺發展之路
(1) 核心理念：功能為王
(2) 發展路徑：POSE
(3) BATJ 發展之參考
支付寶案例解析
微信案例解析
3. 數字化銀行發展之路
(1) 智能銀行+智能銀行：中行 5G 銀行
(2) 開放銀行+生態銀行：浦發 API 銀行
(3)情感銀行+社交銀行：會說話的 ATM 機
(4) 生態金融+跨界金融：興業銀行新生活
(5) 數字人民幣：銀行的危與機
4. 第一性定律解析
5. 銀行數字化轉型新四化：
(1) 個性化
(2) 匹配化
(3) 互動化
(4) 生活化
(5) 銀行數字化轉型之四(si)分與四(si)個正確(que)

二、 銀行金融科技創新趨勢
1. 金融科技創新驅動：三大基礎四大變革
2. 金融科技創新驅動：新基建
3. 金融科技認知
(1) 內涵與實質
(2) 特征與思維理念
(3) 應用領域
(4) 主要技術：ABCDG
(5) 金融科技應用場景解析
4. 金融科技應用新趨勢
5. 云金融及案例解析：建行案例
6. 大數據金融及案例：招行案例
7. 遠程金融及案例：民生銀行
8. 5G 金融及案例：國有及股份銀行
9. 物聯網金融及案例：平安銀行
10. 量子金融及案例

三、 場景金融實踐案例解析
1. 場景金融認知
(1) 場景金融是什么：內涵
(2) 場景金融解決什么：構建要素
(3) 場景金融做什么：O2O 雙線金融
2. 場景金融實踐案例解析
(1) 場景金融理念實踐
(2) 雙線新戰場：各行案例
(3) 會員制銀行：中行案例
(4) 平臺型銀行：建行案例
(5) 生活化銀行：招行案例
(6) O2O 金融：京東金融案例
(7) 社交金融：微信金融
(8) 郵箱金融：163 郵箱
(9) 智能金融：招行案例
3. 場景金融實踐方向
(1) 四化金融：個性+貼近+生態+生活
(2) 三觸(chu)(chu)金融：觸(chu)(chu)點+觸(chu)(chu)達+觸(chu)(chu)感

四、銀行場景金融打造新路徑
1. 場景金融打造法則：2+3+5 法則
2. 場景金融打造路徑
獲客+引流路徑
渠道網絡建設
數據聯通+大數據運營
3. 場景服務新四化
4. 場景金融之技術驅動
5. 場景金融之生態依托
6. 場景金融之智能方向
7. 場景金融之實施方針
8. 場景金融之實施目標
9. 場景金融之五大重點與六大方向
10. 數字化轉型之“四化”和“五化”
(1) 讓金融更加普惠
(2) 讓金融深入民心
(3) 讓金融服務長尾企業
(4) 讓金融給客戶畫像
(5) 讓(rang)金融走進(jin)社區(qu)

大數(shu)據銀(yin)行數(shu)字化轉型(xing)課程