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數字化轉型規劃與(yu)實施課程

一、講座背景
金融依舊在，銀行不在來？未來的銀行將會演進成為怎樣的形態、怎樣的模式？銀行的未來，如何走？如何打造一條致勝之路？
當前，商業銀行面臨著瞬息萬變的金融環境，處于更加復雜的金融新生態中。以ABCD+5G 為代表的新興技術（A：人工智能；B：區塊鏈；C：云計算；D：大數據；G：5G 技術）也在不斷發展演進和創新應用，為商業銀行的數字化轉型發展提供了堅實的驅動力。
中國銀行業已全面步入 4.0 時代，現代金融服務已經出現了“三無”特征——即無處不在、無時不在、無所不在（“三無”金融）。商業銀行如何通過金融科技來實現銀行的流程、服務、模式、經營與管理的多維數字化轉型，是當前商業銀行所必須重點考慮的關鍵命題。
面對 VUCA（波動、不確定(ding)、復雜與模糊性(xing)）的(de)(de)新(xin)常態，越(yue)來(lai)越(yue)多的(de)(de)商業銀(yin)行已經開始部署和(he)啟(qi)動銀(yin)行數字化(hua)(hua)戰(zhan)略(lve)，以其贏得(de)先機和(he)競爭優(you)勢(shi)，但(dan)究(jiu)竟數字化(hua)(hua)轉(zhuan)型路(lu)在何方？如何才能更好的(de)(de)運用金融科(ke)技等有限資源來(lai)實現銀(yin)行經營與運營的(de)(de)健康、良性(xing)發(fa)展？

二、講座內容
本講座內容以期解決銀行數字化轉型方面的宏觀和微觀兩個問題：
第一是，商業銀行的數字化轉型藍圖如何畫？主方向在哪兒？
第二是，商業銀行金融科技創新的主戰場在哪兒？具體怎么打？
本培訓內容將緊密結合商業銀行轉型發展過程中所面臨的銀行 4.0發展、金融新基建和疫情非常態，圍繞商業銀行數字化轉型戰略如何尋找突破點和主攻方向的需要，從商業銀行當前發展中面臨的短板問題作為剖析切入點，提出如何打造“數字銀行”的發展戰略與戰術策略。
(一) 銀行 4.0 下數字化轉型之背景與意義
1. 銀行 4.0 下銀行之轉變：從 1.0 走向 4.0
2. 銀行數字化轉型之背景：金融新基建與金融新常態
(1)金融科技與新基建
(2)數字化金融環境：金融科技 ABCD+5G 技術
3. 金融監管環境（強監管時代與監管科技應用）
4. 數字化(hua)轉型(xing)的意(yi)義與(yu)價(jia)值

(二) 國際先進銀行及互聯網公司的數字化轉型實踐
1. 轉型總體戰略與模式、方向與路徑
2. 信息技術在數字化轉型中的作用
3. 數字化典型轉型案例
(1)花旗銀行案例
(2)富國銀行案例
(3)安快銀行案例
(4)IBG D IRET 案例
(5)互聯網銀行類案例：直銷銀行+開放銀行
(6)亞馬遜案例

(三) 國內互聯網公司的數字化發展借鑒：知己知彼 借石攻玉
1. 電商平臺的金融數字化轉型發展案例與借鑒
(1)阿里巴巴：以支付為中心的八爪魚戰略
(2)京東：京東金融的系列數字化－白條+金條+金庫
(3)拼多多：社交型電商平臺
(4)蘇寧：線下與線下的生態金融
2. 社交平臺的金融數字化轉型發展與借鑒
(1)微信金融：獲客+流量+金融
(2)新媒體金融：抖音+快手上的銀行比拼
3. 互聯網保險與互聯網消費金融的數字化轉型發展與借鑒
(1)三馬金融：互聯網保險
(2)互聯(lian)網消(xiao)費金融：新藍海

(四) 國內互聯網銀行數字化轉型發展案例解析發展
(1) 國內互聯網銀行業 SWOT 解析：困境+機遇+挑戰
(2) 國內互聯網銀行之金融科技運用與產品對比
浙江網商銀行：電商生態+金融生態+支付生態
微眾銀行：從微粒貸看線上數字引流；點對點平臺金融（微業貸+微車貸+微粒貸等）
新網銀行：線上信貸主打的定制化金融平臺（好人貸+創客貸）
蘇寧銀行：面向小 B+小 C 的供應鏈金融平臺
武漢眾邦銀行：線上理財為重
百信銀行：直銷銀行（百度錢包+零錢 PLUS）
(3) 國內(nei)互聯網(wang)銀行(xing)業數字化(hua)風控策略(lve)

（五）國內銀行同業的數字化轉型發展借鑒
1. 國內銀行業數字化轉型現狀：
(1)戰略規劃層面：各類銀行的數字化轉型規劃
(2)科技實施層面：ABCD+5G 推進+網點轉型
(3)數字產品層面：開放銀行+直銷銀行+智能金融+線上金融+支付結算
(4)跨界合作層面：技術合作+平臺合作+場景合作+數據合作
2. 國內銀行數字化轉型案例解析：
(1)工商銀行：智能金融－融 e 金融系列
(2)平安集團：生態金融+綜合金融數字化+平安一賬通
(3)中國郵政：郵儲銀行+郵政業務+郵政保險的數字化普惠金融
(4)建設銀行：5G 智能銀行建設（智能銀行+智慧銀行）
(5)招商銀行：金融數字化轉型發展（一體兩翼的輕銀行戰略）
(6)其他銀行

（六）銀行數字化轉型規劃與實施路徑
1、數字化轉型規劃思路
戰略目標實施與組織結構優化
金融科技創新與數字風控運用
運營+業務+信息流程銀行改造
經營思維理念與運營管理轉型
物理網點轉型與線上金融推進
2、數字化轉型四種實現路徑
(1)銀行系統與金融功能優化與改進：銀行 4.0 第一性定律的嚴格遵行－科技為先+功能為王！
(2)打造社交金融平臺，形成情感金融：讓銀行走近客戶，讓客戶融入銀行！
(3)重點發展數字金融：以內外數據為基礎，進行雙線場景的打造與互嵌，實現數字化的客戶畫像+精準營銷+數字化風控
(4)重新重視場景金融：線上與線下、內部與外部場景的自建+多維合作（郵件、抖音、APP 等多渠道場景合作）
(5)流程銀行+敏捷金融：業務、運營、管理之間的數據流動無縫對接，實現多流程的敏捷化、簡化
(6)開放金融：流程與系統、功能、思維的開放！
4、數字化轉型發展實施重點領域
(1)讓金融更加普惠：家庭金融+老年金融+親子金融等
(2)讓金融深入民心：教育+旅游+理財+交通出行等
(3)讓金融服務企業：中小企業供應鏈金融（互聯網平臺）
(4)潮汐資金的掌握：企業財資的線上管理（數據說話）
(5)社(she)區金(jin)(jin)融(rong)(rong)+便利店(dian)金(jin)(jin)融(rong)(rong)：金(jin)(jin)融(rong)(rong)要(yao)有(you)(you)情(qing)感，金(jin)(jin)融(rong)(rong)要(yao)有(you)(you)雙(shuang)線

授課對象
各類(lei)（級(ji)）商業(ye)銀行(xing)、互聯網公(gong)司、類(lei)金融(rong)企業(ye)等(deng)機構的領導管理層(ceng)、信(xin)息技術部(bu)、電(dian)子銀行(xing)部(bu)、網絡金融(rong)部(bu)、風控合(he)規部(bu)、集中運營部(bu)、零售業(ye)務(wu)部(bu)和公(gong)司業(ye)務(wu)部(bu)等(deng)部(bu)門的管理者、技術人員(yuan)和業(ye)務(wu)人員(yuan)等(deng)。

授課形式
現場講授。

講座收益
本培訓將(jiang)既具(ju)(ju)有宏觀高度、也具(ju)(ju)有與時俱進(jin)的知(zhi)識拓(tuo)展性，從銀(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)轉(zhuan)型發(fa)展戰略、互(hu)聯(lian)網理念、金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)科(ke)技創新應(ying)用等方(fang)面，可以有力開拓(tuo)銀(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)人員的數字(zi)金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)思(si)維、開放思(si)維和互(hu)聯(lian)網思(si)維，使商業銀(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)能夠清晰認知(zhi)數字(zi)銀(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)打(da)造之路，并(bing)可借(jie)鑒互(hu)聯(lian)網平臺、同業銀(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)的數字(zi)金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)、數字(zi)服務(wu)、金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)科(ke)技應(ying)用情(qing)況（如直銷(xiao)金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)、智(zhi)能金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)、場景金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)、開放金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)和無感(gan)金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)等），全(quan)面引導(dao)商業銀(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)在(zai)銀(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)服務(wu)、銀(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)營銷(xiao)、銀(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)風控等轉(zhuan)型發(fa)展方(fang)面的數字(zi)化思(si)維。

數(shu)字化轉(zhuan)型規劃與實(shi)施課程