課(ke)程描述INTRODUCTION
日程安排(pai)SCHEDULE
課程大綱Syllabus
壽險業財融合課程
【課程背景】
2018年春(chun)節剛過,保(bao)監(jian)(jian)(jian)會(hui)就(jiu)做(zuo)出了(le)“繼續從(cong)嚴(yan)監(jian)(jian)(jian)管(guan)(guan)(guan)”的(de)(de)(de)(de)要求(qiu),《人民(min)日報》刊發的(de)(de)(de)(de)保(bao)監(jian)(jian)(jian)會(hui)副主席陳文輝(hui)的(de)(de)(de)(de)專訪文章(zhang)稱(cheng),把防范化解(jie)(jie)風險(xian)放(fang)在更重(zhong)要的(de)(de)(de)(de)位置,將使(shi)出“組合(he)(he)拳”,重(zhong)塑保(bao)險(xian)監(jian)(jian)(jian)管(guan)(guan)(guan),真正讓監(jian)(jian)(jian)管(guan)(guan)(guan)長上牙齒。2018年4月(yue)8日,中(zhong)國銀保(bao)監(jian)(jian)(jian)會(hui)成立(li),隨著(zhu)各地市(shi)銀保(bao)監(jian)(jian)(jian)局(ju)的(de)(de)(de)(de)陸續掛牌,保(bao)險(xian)業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)的(de)(de)(de)(de)監(jian)(jian)(jian)管(guan)(guan)(guan)提(ti)升到了(le)一個(ge)新(xin)的(de)(de)(de)(de)高(gao)度。嚴(yan)監(jian)(jian)(jian)管(guan)(guan)(guan)下,很多(duo)壽(shou)險(xian)公(gong)司出現了(le)不同程度的(de)(de)(de)(de)“危機”,隊伍減少(shao)、業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)績下降、成本增加,幾乎所(suo)有(you)壽(shou)險(xian)企(qi)業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)又(you)都重(zhong)新(xin)進(jin)入了(le)創業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)時(shi)代(dai)(dai),市(shi)場競爭趨于白熱化。逆水行舟(zhou)不進(jin)則退,嚴(yan)監(jian)(jian)(jian)管(guan)(guan)(guan)是(shi)(shi)持(chi)久的(de)(de)(de)(de),而企(qi)業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)的(de)(de)(de)(de)發展也是(shi)(shi)必須的(de)(de)(de)(de),不能(neng)因(yin)噎(ye)廢(fei)食,財(cai)務(wu)(wu)工(gong)(gong)(gong)作(zuo)(zuo)(zuo)如何支(zhi)持(chi)業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)務(wu)(wu)決(jue)(jue)策與發展已經(jing)成為管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)者最關心的(de)(de)(de)(de)問題的(de)(de)(de)(de)之一。業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)財(cai)融(rong)(rong)合(he)(he),是(shi)(shi)新(xin)時(shi)代(dai)(dai)財(cai)務(wu)(wu)工(gong)(gong)(gong)作(zuo)(zuo)(zuo)轉型的(de)(de)(de)(de)方向(xiang)之一,指的(de)(de)(de)(de)是(shi)(shi)公(gong)司內(nei)部的(de)(de)(de)(de)業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)務(wu)(wu)部門(men)和(he)財(cai)務(wu)(wu)部門(men)通過配合(he)(he)合(he)(he)作(zuo)(zuo)(zuo)、消除信(xin)息壁壘以此來提(ti)高(gao)戰(zhan)略規劃、經(jing)營決(jue)(jue)策制定、績效(xiao)(xiao)評價等工(gong)(gong)(gong)作(zuo)(zuo)(zuo)能(neng)力(li),為企(qi)業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)帶來實(shi)打實(shi)的(de)(de)(de)(de)價值。只(zhi)有(you)當業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)務(wu)(wu)工(gong)(gong)(gong)作(zuo)(zuo)(zuo)與財(cai)務(wu)(wu)工(gong)(gong)(gong)作(zuo)(zuo)(zuo)的(de)(de)(de)(de)能(neng)夠(gou)(gou)有(you)效(xiao)(xiao)協(xie)調,公(gong)司才(cai)能(neng)夠(gou)(gou)在內(nei)部建立(li)高(gao)效(xiao)(xiao)的(de)(de)(de)(de)財(cai)務(wu)(wu)管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)服務(wu)(wu),在兩者間找(zhao)到平衡(heng)點,才(cai)能(neng)讓我們在創業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)的(de)(de)(de)(de)大(da)潮中(zhong)甩開(kai)膀子大(da)步向(xiang)前,在市(shi)場中(zhong)游(you)刃有(you)余。這是(shi)(shi)一次讓您耳目一新(xin)的(de)(de)(de)(de)經(jing)營分析及業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)財(cai)融(rong)(rong)合(he)(he)的(de)(de)(de)(de)課程,老師用其(qi)二(er)十六年壽(shou)險(xian)從(cong)業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)及近(jin)二(er)十年壽(shou)險(xian)高(gao)管(guan)(guan)(guan)工(gong)(gong)(gong)作(zuo)(zuo)(zuo)經(jing)驗總結出來的(de)(de)(de)(de)實(shi)戰(zhan)技巧,幫(bang)助各級管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)者建立(li)業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)財(cai)融(rong)(rong)合(he)(he)的(de)(de)(de)(de)思維,分析壽(shou)險(xian)企(qi)業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)財(cai)務(wu)(wu)工(gong)(gong)(gong)作(zuo)(zuo)(zuo)常規做(zuo)法與痛(tong)點,為管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)者找(zhao)到解(jie)(jie)決(jue)(jue)的(de)(de)(de)(de)辦法,不再(zai)為財(cai)務(wu)(wu)與業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)務(wu)(wu)的(de)(de)(de)(de)不和(he)諧(xie)所(suo)羈絆,解(jie)(jie)決(jue)(jue)創業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)與發展的(de)(de)(de)(de)后顧之憂(you)。這必定是(shi)(shi)您的(de)(de)(de)(de)一次聽覺(jue)盛宴!
【課程收益】
幫助壽險管理者建立業財融合管理思維
了解公司經營分析的核心思路
掌握日常業財融合
【課程大綱】
一、壽險公司經營分析
保險公司經營評價指標體系(試行)
壽險公司的財務經營指標和數據與分析
壽險公司的業務經營指標和(he)KPI數(shu)據(ju)與分析(xi)
二、監管制度
目前仍在執行的銀保監監管制度
與日常財務及業務工(gong)作息(xi)息(xi)相關的銀保(bao)監及稅務制度解析
三、財務人員的角色、需基本的素養及意識
財務人員在企業中的角色定位(“賬房先生”式、大表叔、大表姐”式、)“參謀”式)
高素質財務人員應當具備的素養
服務與溝通意識
四、限制財務人員在企業中提升角色的因素
財務人員對自身角色定位不明確
企業領導對財務工作不重視,財務人員無法參與企業的各項決策
其他職能部門限制財務部門的職能發揮
財(cai)務人員的(de)知識結構及意識限(xian)制了管理職能的(de)發(fa)揮
五、如何提高財務人員在企業中的角色定位
財務人員轉變思想觀念,反映、監督職能與服務理念共存
改變企業領導者對財務不重視的觀念
用業(ye)(ye)績證明財務工作的(de)重要(yao)性(通過業(ye)(ye)財融合(he)實現)
六、業財融合的基本內容
財務管理業務和財務核算業務的融合
業務管理數據和財務核算業務的融合
財務管理數據和業務管理數據的融合
企業(ye)外部(bu)數(shu)據和企業(ye)內部(bu)數(shu)據的(de)融合
七、如何實現業財融合?
思維的建立及意愿的融合
站在財務角度
站在業務角度
壽險業財融合課程
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已開課時間(jian)Have start time
- 余丙鳳
財務管理內訓
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