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理財規劃知識

課程背景：
善弈者謀勢，不善弈者謀子!!
從新常態到新周期，理財大環境是怎樣的？如何走進中高端客戶家庭？你眼中的*精英應具備哪些知識和技能？人生八大規劃？其中最重要？核心？至關重要？與中高端客戶談什么？如何在實際生活中把理財規劃知識應用起來？
從保險理財的視角，對中國中產階層的人群特點、投資心態、利益訴求進行深刻分析;從產品營銷的視角，對2019年保險產品的銷售，建議保險代理人從風險、痛點、流動性、價值、資產配置等5個維度對保險產品進行獨到而全面的比較。從營銷實戰的視角，通過一系列現場討論、案例分析等方式，對老齡化，利率、貨幣、匯率，貿易摩擦，華為事件的*變化進行學習和升華，并代入到現實的客戶見面中，進行模擬訪談。
為(wei)了(le)應對形勢(shi)的(de)變化，各(ge)家機構都在積極轉型，不管是(shi)產品(pin)轉型還是(shi)營(ying)銷創新，其核心都是(shi)為(wei)了(le)提升客戶體驗、增(zeng)(zeng)加(jia)(jia)客戶資源。經濟形勢(shi)錯綜(zong)(zong)復雜，投資理(li)財(cai)(cai)(cai)難度加(jia)(jia)大，理(li)財(cai)(cai)(cai)規劃與(yu)綜(zong)(zong)合配(pei)(pei)置理(li)念開始深入消費(fei)者的(de)頭腦中，無形中對保險(xian)代理(li)人的(de)技能(neng)(neng)提出了(le)高(gao)要求(qiu)。本課程旨在結合經濟形勢(shi)，全面(mian)提升理(li)財(cai)(cai)(cai)經理(li)的(de)理(li)財(cai)(cai)(cai)規劃技術和服務(wu)技能(neng)(neng)，結合法商(shang)，稅商(shang)，財(cai)(cai)(cai)商(shang)，政(zheng)商(shang)等知識(shi)，增(zeng)(zeng)強(qiang)保險(xian)產品(pin)的(de)綜(zong)(zong)合配(pei)(pei)置能(neng)(neng)力。

課程目標：
1.完善理財規劃理念，提高金融服務能力。
2.應用理財規劃技術，把脈客戶痛點，實現高效營銷
3.清晰現有產品屬性，基于科學規劃和配置方法，把握配置產品要領，
4.搭建特定場景，解除客戶抗拒，判定成交機會，推動客戶成交
5.利用專業身(shen)份，發揮專業服務場景的作(zuo)用。

課(ke)程(cheng)對象：保險代(dai)理人(ren)，銀行客戶經(jing)理、理財經(jing)理、私行理財顧問

授課(ke)(ke)特色：內容實務(wu)化(hua)(hua)；呈現案例化(hua)(hua)；訓戰場景化(hua)(hua)；引導(dao)工(gong)具化(hua)(hua)；課(ke)(ke)堂(tang)互動化(hua)(hua)

培訓課程大綱
第一講：理財規劃的價值
1.理財規劃的前世今生
2.理財業務的定位
3.內涵價值與體系建設--理財業務的競爭力
解讀1：市場資金去哪里了？
4.理財規劃與資產配置--財富管理的理論支撐
精講：理財規劃對理財業務的助力在哪里？
工具(ju)一：財富風(feng)險金(jin)字塔

第二講：理財規劃的技術與場景應用
1.理財規劃的基礎概念
2.理財規劃原理
3.八大規劃與實際應用
①現金規劃與配置
②消費債務與配置
③子女規劃與配置
④養老規劃也配置
⑤風險管理與保險規劃
⑥婚姻規劃
⑦稅收籌劃
⑧傳承規劃

第三講：需求挖掘與方案應用
1.“需求導向，專業方案”
2.需求顯性化來自于動機和誘因
案例：痛點思維的三個銷售邏輯
3.客戶四個基本點
4.五層促成方法
5.理財規劃方案案例分析
工具箱：
①話術集錦
②金句匯總
③技術模型樣本
④場景應用模板

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