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深圳投資培訓

課程背景：
近幾十年來，國內投資理財市場風起云涌，特別實在金融行業改革進入深水區后，傳統銀行面臨這更多的市場挑戰，股份制銀行、區域性銀行、在線銀行，產品方面亦是由于創新而層出不窮，房產、信托、基金、私募、保險等各個方面都有了巨大的變化；然而投資方面最近十幾年來卻又是幾家歡喜幾家愁，特別是股市、房市波詭云遮；隨著居民財富的不斷增長和生活水平的不斷提高，銀行客戶對于投資理財方面有了更深刻的理解與需求，而伴隨著國內經濟環境的變化和金融市場投資標的的不斷進化，投資者對于市場解讀和在新形勢下的投資方向和標的選擇則顯得更加謹慎。
放眼望去(qu)，近年來在股市、債市、基金市場(chang)折戈的(de)投資者(zhe)(zhe)又是(shi)一(yi)波接一(yi)波，到底是(shi)什么原因造(zao)成這樣的(de)局面(mian)？是(shi)市場(chang)不給(gei)力？還(huan)是(shi)銀行(xing)的(de)專業人士給(gei)的(de)建議不夠專業？還(huan)是(shi)投資者(zhe)(zhe)或者(zhe)(zhe)客(ke)戶自(zi)身存(cun)在一(yi)些(xie)問(wen)題無法適應目(mu)前中國的(de)投資市場(chang)？眾說紛紜；然，作(zuo)為職業的(de)銀行(xing)從業者(zhe)(zhe)，怎樣才能(neng)從中擺脫困境、走出泥潭，帶(dai)領客(ke)戶走向更加穩健的(de)收益目(mu)標，則需要我們共同努(nu)力，同舟(zhou)共濟(ji)。

客戶常見問題：
潛在客戶：
我就是個金融市場小白，啥都不懂，怎么投?
我每個月就這么三瓜兩棗，整那些干嗎?
我就喜歡做定期或者理財，其他我都不感興趣
資產配置?不就是買你們的產品么
黃金啊，不懂，沒做過，就喜歡做股票
現有客戶：
你們保險都是騙人的!
你們之前推薦投資理財的都是什么啊，害得我得不償失!
基金風險這么大，都虧這么多了，還做?
基金到底怎么挑，怎么做呢?
你們收益怎么這(zhe)么低(di)，你看人家的(de)理財(cai)收益比你們高呢

課程收益： 
1．了解投資標的的特征、功能、亮點、投資要點、注意事項等
2．掌握立體*的資產配置方式
3．掌握標準普爾的四象限資產配置方法
4．掌握不同生命周期、經濟周期的資產配置思路
5．掌握資產配置十步法
6．通過案例教學讓學員快速學以致用
7．通過匹配客戶需求的資產配置達到互利共贏
    
課程時長：2天，6小時/天
參訓人數：24-48人
授課對象：銀行個金條線客戶經理
課程方式：案例分享+角色(se)扮演(yan)+示范(fan)演(yan)練+小組討論+視(shi)頻教學+課堂互(hu)動(dong)

課程大綱
第一講：市場摸底——銀行投資品種與資產配置前瞻
一、投資市場現場及發展趨勢
1．證券市場
2．房產投資
3．保險市場
4．基金市場
5．其他領域
二、資產配置現場及發展趨勢
1．從銀行的角度看資產配置
2．從客戶的角度看資產配置
3．從境外(wai)角度(du)看國內資產配置

第二講：主次分明——銀行投資品種解讀
一、黃金
1．特征
1）公認購買力
2）抵御風險
2．功能
1）資產配置
2）抵御風險
a．經濟危機
b．戰爭危機
3）長期投資
4）短線交易
5）風險對沖
3．亮點
1）產品多樣
2）交易便利
3）時間靈活
4）杠桿靈活
5）全球交易
4．投資要點
1）基本面
--實物屬性
--金融屬性
--避險屬性
2）技術面
--震蕩指標
--趨勢指標
3） 交易策略
a．交易布局三要素
b．創建自己的交易體系
5 注意事項
1）交易模式測試
2）交易計劃安排
視頻播放：黃金投資注意要點

二、保險
1．特征
1）保障內容
--人壽
--重疾
--意外
--財產
--其他
2）繳費方式
--期交
--躉交
3）保障期限
4）收益方式
5）潛在風險
2．功能
1）保障
2）資產配置
3）收益
3．亮點
1）避債
2）避稅
3）抵御風險
4．投資要點
1）保障范圍和條件
2）投資期限和繳費方式
3）收益和風險
5．注意事項
1）人生必備的八張保單
2）保險選擇依據
課(ke)堂(tang)互動：保險營(ying)銷的(de)常見問題(ti)及(ji)解(jie)決(jue)思路

三、基金
1．特征
1）所屬類型
2）投資范圍
3）基金歸屬
4）收益、風險、成本
5）過往表現
2．功能
1）長期投資
2）資產配置
3）短線交易
3．亮點
1）省時方便
2）專業管理
3）定投方式
4．投資要點
1）團隊實力
2）投資范圍
3）過往表現
5．注意事項
1）投資預期
2）風險管理
課堂總結：篩選基金的方式(shi)匯總

四、房產
1．挑選房產的參考要素
2．購買房產的參考標準
3．購買產房的參考依據
五、理財
1．特征
1）投資期限
2）投資收益
3）投資范圍
4）收益成本
5）潛在風險
2．功能
1）靈活投資
2）資產配置
3．亮點
1）收益較有保障
2）期限靈活
3）風險較低
4．投資要點
1）流動性
2）收益性
3）風險性
5．注意事項
1）收益比較
2）資產配比
3）機會成本
案例(li)解析：理財產品(pin)的(de)深入(ru)剖(pou)析

第三講：理念引領——銀行產品投資有道
一、值得借鑒的三大投資理念
1．風險與收益并存
案例講解：接納并控制風險
2．長期投資的理念
案例講解：長期盈利方式
3．分散投資的理念
案例講解：分散投資的利弊
二、致命的七大投資理念
1．要想賺錢必先預測
案例講解：戰勝市場的不二法寶
2．依賴權威言聽計從
案例講解；個性化交易體系
3．可靠消息投機取巧
案例講解：投資過程中理性的重要性
4．投資必分散或集中
案例講解：讓收益翻滾
5．要賺大錢必冒大險
案例講解：倉位配置的重要性
6．交易系統奉為萬能
案例講解：機械化與人性化的優劣
7．我肯定對或肯定錯
案例講解：投資心態如(ru)何影響結果

第四講：步步為營——銀行客戶資產配置策略
一、投資理財的三把金鑰匙
1．流動性
2．收益性
3．風險性
二、立體*的資產配置方式
1．標注普爾家庭資產象限圖
1）保本升值的錢
2）錢生錢的錢
3）保命的錢
4）要花的錢
2．家庭常用投資理財目標規劃
1）退休養老
2）醫療保險
3）子女交易
4）創業規劃
5）其他規劃
3．財富管理*
1）高風險高收益投資品種
2）中等風險收益投資品種
3）低風險收益投資品種
課(ke)堂(tang)作(zuo)(zuo)業(ye)：手工做(zuo)制作(zuo)(zuo)立體金字塔(ta)

三、資產配置十步法
1．了解客戶
2．分析資產現狀
3．設定目標
4．整理資產配置思路
5．匹配產品
6．復核檢查
7．確定方案
8．執行方案
9．評估效果
10．調整優化

課堂演練
1．學員結合既定案例討論，并制定客戶投資與資產配置思路與方案
2．學(xue)員分組對(dui)抗，演練(lian)學(xue)員討論，講師點評，確定優(you)勝組

深圳投資培訓