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投資理財方法培訓

需求解析：
作為銀行投資經理——
如何結合*市場行情走勢、精準激發顧客購買欲望？
如何深入認識證券產品工具、評估選擇質優基金股票？
如何挖掘投資工具特色類型、協助客戶配置黃金房產？
如何掌握判別客戶財務需求、轉化實現客戶財富目標？
如何通過(guo)引(yin)導證(zheng)券投資復盤、高效維護落(luo)實(shi)配置(zhi)方案？

授課(ke)對(dui)象：投資經理(li)、理(li)財經理(li)

課程大綱
開篇/課程導入/形成團隊
達成共識，課程概述
破冰——全員參與，形成團(tuan)隊，落實課程(cheng)規則

第一講：*宏觀經濟數據解讀與投資市場狀況分析
1．宏觀經濟分析的意義
2．宏觀經濟政策
1）新常態分析
2）供給側改革
3）新三板融資
4）大眾創業、萬眾創新
5）制造業2025
3．經濟周期理論——美林時間鐘
4．產業政策與行業分析
5．*經濟形勢研判
6．數讀中國經濟
7．*74P解讀
8．*失業率數據解讀
9．*通貨膨脹率解讀
10．*經濟數據解讀及對投資市場影響
11．中國74P/價格指數/景氣調查
12．中國利率/貨幣政策工具/貨幣供應/存貸款
13．中國采購經理人指數/工業
14．“克強”經濟學解讀
演練：財經(jing)有報天天讀(du)

第二講：證券投資配置組合
一、如何構建基金組合
1．確定投資目標
2．制定核心基金
3．選擇非核心基金
二、證券組合避開的八個誤區
1．沒有確定的投資目標
2．沒有核心組合
3．非核心投資過多
4．組合失衡
5．投資數目太多
6．同類投資選擇失當
7．費用水平過高
8．沒有確定(ding)賣出(chu)標(biao)準

第三講：股票投資“四核心”與市場熱點選擇
一、股票投資選擇法
1．從上而下法
2．從下而上法
二、股票板塊選擇核心
1．行業發展選擇
2．K線與基本面分析
3．創業板選擇法
4．商業模式選擇
三、個股選擇核心
1．P5法
2．P2法
3．現金流法選擇
四、股票投資核心要領
1．股票投資贏錢理由與虧損原因分析
2．股票投資核心緣由
五、核心熱點板塊選擇
8大核心市場熱點板塊選擇
案例演練：選擇優質(zhi)個(ge)股

第四講：基金篩選“六脈神劍”
一、基金選擇“五問”
1．基金過往表現如何
2．基金過往風險評估
3．基金投資范圍
4．基金管理方質量
5．購買基金的成本
二、業績評級基準與作用
1．業績基準指標
2．指數業績基準
3．同類基金基準
三、基金分類方式
1．組織結構分類
2．投資品種分類
3．基金規模分類
4．特殊形式基金
四、如何衡量基金過往風險
4．標準差
5．R平方
6．β系數
五、為什么要關注基金經理
3．基金管理方式
4．如何選擇基金經理
六、如何選擇新基金
1．基金經理管理經驗
2．基金公司其他基金業績與運作
3．基金經理的投資理念
4．基金費用
七、基金費用測算
案例演練：選擇(ze)優質基(ji)金

第五講：房地產市場分析及選擇原則
一、房地產市場現有狀況分析
二、孫子兵法五核心“道、天、地、將、法”——看房地產市場
三、房地產市場選擇九大原則
1．地段考量
2．開發商實力
3．租戶品質
4．物管質量
5．首付與貸款
6．舊房與新房
7．就近原則
8．套現率考量
9．出租率考量

第六講：信托市場分類及選擇依據
一、信托市場分類
1．集合信托
2．家族信托
二、集合信托選擇依據分析

第七講：理財工具——保險代理業務
一、風險管理在個人理財中意義
二、風險管理六大手段
1．控制
2．規避
3．自留
4．轉移
5．轉換
6．對沖
三、保險規劃流程
1．保障范疇確認
2．人生必備的八張保單
1）人壽險
2）意外險
3）重疾、醫療險
4）養老險
5）子女教育險
6）子女意外險
7）財產險
8）社會保險
3．保障額度確認
4．保險選擇原則

第八講：理財工具——貴金屬
一、從中國大媽PK華爾街老大說起
二、黃金的工具定位
三、影響黃金投資因素
1．國際政治
2．經濟匯市
3．歐美利率
4．貨幣政策
四、黃金投資方式與選擇
1．實物黃金
2．黃金期貨
3．虛擬黃金(紙黃金、黃金定投．
4．黃金基金

第九講：新型理財工具選擇
一、互聯網金融工具
1．P2P
2．眾籌
3．網絡基金
4．網絡證券
5．網絡保險
二、資產證券化
三、融資租賃

第十講：理財產品選擇五步曲
一、理財產品投資五步曲
1．了解客戶
2．了解風險
3．了解目標
4．了解工具
5．了解時勢
6．投資工具收益性、風險性、流動性判別
7．投資資產配置策略(美林投資鐘．
二、工具四大判別點
1．期限性
2．風險性
3．流動性
4．收益性
投資游戲：拍賣紅(hong)包

第十一講：核心理財目標與基金配置
1．穩妥安全現金規劃
2．望子成龍教育策略
3．安享晚年退休計劃
4．資產增值投資規劃
工具分享：養老及教育金快速配置策略工具
案例演練：證券投資產品實現客戶需求
案例演練：產品搭配演練
促動技術：根(gen)據不同(tong)客戶群體選擇投(tou)資品種(zhong)

第十二講：投資后的復盤與跟進落實
一、檢查投資組合的步驟
1．投資組合與投資目標相符
2．透視投資組合
3．檢查投資品種
4．檢查投資業績
二、組合調整的注意事項
1．短期內不要大幅調整
2．注意調整技巧
3．篩出非優質品種
4．精選優質替代品
三、投資后的跟進服務
四、復盤的意義與操作
五、如何對待虧損工具
六、跟進落實與二次開發
案例演(yan)練：客戶綜合理財復盤案例

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