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資產配置服務培訓

沙盤簡介：
《財富人生資產配置》沙盤是依據資產配置整體理念，使學員能從客戶需求出發，結合客
戶實際資產現狀，給客戶在不同投資市場板塊中選擇合適的投資機會，并融合風險管理
、現金流管理等方面，在模擬現實市場風云變幻的狀況中，合理分配資產狀況，令資產
效用*化，實現人生目標!
沙盤以全員參與模式，每4-5人組建一個“家庭”，并以家庭為單位參與游戲，每人在家庭中均有特定角色與作用;每個家庭在游戲開始之初均有特定的資產值;
沙盤目標：提升資產效用、實現人生目標
沙盤設置三大板塊：
1．風險板塊(含投資管理、風險管理、資產分配等．
2．市場風云板塊(依據不同投資市場狀況隨時變化．
3．特殊狀況板塊(包含家庭突發狀況、額外收支等．
學員在不同板塊之間走動，并依據風險板塊中提示可以自行選擇資產配置方式，并通過
風險管理規避風險、轉移風險。當然，這過程中均會根據市場狀況調整資產分配方向，
同時會因為特殊狀況的發生導致資產負債、現金流的變化。
沙盤復盤：通過現金流量表格、資產負債統計等表格，復盤整體過程，讓學員復盤自身
在操作中的得失，并進一步認識資產配置效用。
沙盤操作時間：2小時
沙盤(pan)復盤(pan)時(shi)間：1小時(shi)

需求解析：
作為銀行高級理財經理——
如何掌握判別客戶財務信息、分析挖掘客戶潛在需求?
如何掌握判別客戶財務信息、發現當前財務不足之處?
如何把握運用自身產品工具、轉化實現客戶財富目標?
如何把客(ke)戶(hu)需(xu)求(qiu)轉化為營銷、協助客(ke)戶(hu)有效配置資產?

授(shou)課對象：客戶經理(li)、理(li)財經理(li)

課程大綱
第一講：資產配置服務定位
1．理財顧問的角色定位
思考：角色認知——我工作的角色是什么?
2．金融營銷壓力形成與解決方向
3．增加客戶“黏性”出發點探究
4．提升SOW(錢夾份額(e)與(yu)KY3(認識客戶的意義與(yu)效果

第二講：資產配置核心講解
一、財富健康三大標準
1．現金流管理
2．風險管理
3．投資管理
二、家庭財務報表制作及財務評價
1．資產負債表
2．收入支出表
3．六大財務指標測評
三、風險應對手段與人生必備八張保單
1．人生必備八張保單
2．保險保障面與保額確定
3．保險的選擇依據
四、投資資產配置與“首善投資”五部曲
1．了解客戶
2．了解風險
3．了解目標
4．了解工具
5．了解時勢

第三講：資產配置沙盤操作
一、資產配置沙盤講解
1．沙盤規則講解
2．沙盤流程描述
3．沙盤角色抽簽
二、資產配置沙龍進行
1．資產配置沙盤操作
2．沙盤操作信息匯總
三、資產配置沙盤復盤
1．沙盤復盤SWOT分析
2．結(jie)合養老與子女教育無壓(ya)力營銷

資產配置服務培訓