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資產配置相關課程

【培訓背景】
金融(rong)行(xing)業(ye)(ye)經(jing)過(guo)了(le)三十余年的(de)快(kuai)(kuai)速發(fa)展，行(xing)業(ye)(ye)服務理念(nian)發(fa)生(sheng)了(le)天翻(fan)地(di)覆的(de)變化(hua)，自2001年中國加入WTO之(zhi)后，金融(rong)行(xing)業(ye)(ye)逐(zhu)漸的(de)向世界(jie)打開(kai)了(le)大(da)門，我們見到了(le)外(wai)資(zi)行(xing)與內資(zi)行(xing)在服務理念(nian)上有這(zhe)巨(ju)大(da)的(de)差別，在2006年之(zhi)后國內非銀行(xing)的(de)金融(rong)機(ji)構也得到了(le)快(kuai)(kuai)速發(fa)展，金融(rong)行(xing)業(ye)(ye)的(de)競(jing)爭進入到了(le)產品同質(zhi)化(hua)的(de)階(jie)段，此時各大(da)金融(rong)機(ji)構之(zhi)間的(de)差異(yi)化(hua)更多的(de)是(shi)從從業(ye)(ye)者的(de)服務和專業(ye)(ye)度進行(xing)體現的(de)，因此快(kuai)(kuai)速提升員工的(de)整體服務素(su)質(zhi)就顯得尤為重要。

【課程概述】
    對于客(ke)(ke)(ke)(ke)戶(hu)經(jing)(jing)理(li)而言，客(ke)(ke)(ke)(ke)戶(hu)的(de)(de)(de)(de)(de)維(wei)護(hu)的(de)(de)(de)(de)(de)管理(li)是(shi)至關重要(yao)的(de)(de)(de)(de)(de)，當客(ke)(ke)(ke)(ke)戶(hu)經(jing)(jing)理(li)的(de)(de)(de)(de)(de)客(ke)(ke)(ke)(ke)戶(hu)可投資資產(chan)(chan)量逐漸(jian)上升(sheng)，這是(shi)客(ke)(ke)(ke)(ke)戶(hu)經(jing)(jing)理(li)的(de)(de)(de)(de)(de)專業程度就顯(xian)得尤為重要(yao)。依(yi)據(ju)高凈值(zhi)人群的(de)(de)(de)(de)(de)行為特征可以得知(zhi)，如果(guo)想要(yao)提(ti)升(sheng)客(ke)(ke)(ke)(ke)戶(hu)對于客(ke)(ke)(ke)(ke)戶(hu)經(jing)(jing)理(li)的(de)(de)(de)(de)(de)依(yi)賴程度以及忠誠度，那(nei)么一站式(shi)的(de)(de)(de)(de)(de)資產(chan)(chan)配置服(fu)務就是(shi)不二(er)的(de)(de)(de)(de)(de)選(xuan)擇，這不僅僅是(shi)多推薦幾款(kuan)產(chan)(chan)品的(de)(de)(de)(de)(de)問(wen)題，而是(shi)從客(ke)(ke)(ke)(ke)戶(hu)的(de)(de)(de)(de)(de)家庭(ting)發展(zhan)進行終身制的(de)(de)(de)(de)(de)服(fu)務理(li)念(nian)。 

【學員收益】
掌握資產配置理論與相關工具與方法的使用
通過資產配置方案的應用，更有效的把握銷售流程
通過資產配置方案的應用，更有效的提升客戶的忠誠度
【課程受眾與時長】
受眾：金融行業銷售人員
時長：6課時

【課程大綱】
第一部分：金融行業的發展與變化
1、金融行業自身發展與變化帶來的機遇與挑戰；
2、客戶數量的激增與客戶成熟度的增強促使從業者的不斷進行自我蛻變
3、現階段(duan)我們我們會更(geng)加關注什么(me)樣的客戶？

第二部分：資產配置概覽
資產配置的基礎——投資三性
安全性
收益性
靈活性
資產配置的第一層應用——投資組合
當前經濟周期
經濟周期對投資方向的影響
不同經濟周期對投資組合的影響
客戶投資目標
顯性目標
隱性目標
客戶的專業程度對投資目標的影響
投資組合如何降低非系統性風險
系統性風險與非系統性風險的區別
案例：“雞蛋的命運”
資產配置的第二層應用——以客戶為導向的全生命周期綜合財務服務
資產配置的作用
案例1：巴菲特
客戶需求與風險偏好
客戶的風險偏好判別
客戶的需求與風險的“沖突”與處理
生命周期
客戶家庭生命周期的不同劃分維度
客戶不同生命周期的常規隱性需求判別
人生八大規劃
現金規劃
消費規劃與支出規劃
教育規劃
保險規劃
投資規劃
稅務規劃
養老規劃
分配與傳承規劃

第三部分：資產配置與方案式營銷的綜合應用
客戶需求識別
KYC信息的基本解讀
客戶信息類別
客戶信息內容與客戶需求的內在關系與匹配原則
通過KYC進行隱性需求的挖掘與培養
客戶面談中的話題設定
客戶面談中的信息獲取與綜合分析
客戶面談中的需求培養與激發
日常投資者教育
資產配置方案的的制定
客戶需求達成共識
常見資產配置的理論工具
理財金字塔
標準普爾
美林時鐘
矩陣式組合
資產配置方案撰寫（提供基礎工具樣本）
依據資產配置方案進行的“價值呈現”
實戰訓練
依據樣本客戶進行資產配置設計
依據資產配置(zhi)設計進行的“價(jia)值呈現(xian)”

第四部分  課程總結
課程內容回顧
漫游式回顧
最終(zhong)學(xue)習成果展示(shi)

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