商業銀行供應鏈金融政策分析、平臺構建與前景展望——商業銀行如何借助供應鏈金融實現轉型
講師：王志成(cheng) 瀏覽(lan)次數：2555
課(ke)程描述INTRODUCTION
商(shang)業銀(yin)行供應鏈金融(rong)培訓
培訓講師：
課程價格：
培訓天數：日程(cheng)安(an)排SCHEDULE
課程大(da)綱Syllabus
商業銀行供應鏈金融培訓
課程背景：
2019年(nian)(nian)，金(jin)融(rong)(rong)市場持續(xu)低迷。前(qian)(qian)期粗(cu)放(fang)式(shi)發展(zhan)積累的隱(yin)患(huan)逐漸釋放(fang)。市場準入、銀行(xing)(xing)“限流”以及雷聲不(bu)斷的情況(kuang)下，風險偏好和(he)(he)風控標準也(ye)不(bu)得不(bu)隨之(zhi)調整(zheng)。我們(men)不(bu)得不(bu)承(cheng)認(ren)，當前(qian)(qian)的經濟(ji)發展(zhan)階段和(he)(he)國家戰略的要求(qiu)下，已(yi)經在倒逼(bi)金(jin)融(rong)(rong)和(he)(he)社會資金(jin)轉向中小企業(ye)和(he)(he)供應鏈(lian)(lian)金(jin)融(rong)(rong)。供應鏈(lian)(lian)金(jin)融(rong)(rong)是(shi)近年(nian)(nian)來商(shang)業(ye)銀行(xing)(xing)創新業(ye)務中的“重頭戲”，是(shi)中小商(shang)業(ye)銀行(xing)(xing)與大型商(shang)業(ye)銀行(xing)(xing)開展(zhan)差異化競爭的又一利器，成(cheng)為銀行(xing)(xing)信貸業(ye)務的新亮點。
供(gong)(gong)應(ying)(ying)鏈(lian)金(jin)融(rong)(rong)(rong)風險的(de)復雜性和對(dui)(dui)信息對(dui)(dui)稱(cheng)把控的(de)要(yao)求(qiu)，對(dui)(dui)供(gong)(gong)應(ying)(ying)鏈(lian)金(jin)融(rong)(rong)(rong)平(ping)臺(tai)及(ji)金(jin)融(rong)(rong)(rong)主體(ti)有(you)著非常大的(de)挑戰。本課程主要(yao)圍繞供(gong)(gong)應(ying)(ying)鏈(lian)金(jin)融(rong)(rong)(rong)政策(ce)分析、平(ping)臺(tai)構建與前景展望(wang)、供(gong)(gong)應(ying)(ying)鏈(lian)金(jin)融(rong)(rong)(rong)模式創(chuang)新及(ji)風險管控展開(kai)對(dui)(dui)供(gong)(gong)應(ying)(ying)鏈(lian)金(jin)融(rong)(rong)(rong)全方(fang)位解析。
課(ke)程收益：
客戶經(jing)理和(he)交易銀行(xing)管理團隊對企業和(he)銀行(xing)產品的深度認知
客戶(hu)經理啟發、培育客戶(hu)的能力，熟悉(xi)*的供(gong)應鏈平臺模式
互聯網4.0下的“用戶(hu)”和“客戶(hu)”思維
風(feng)險案例和(he)操作風(feng)險的控制(zhi)模型(xing)
風(feng)控(kong)經理審批的重點(dian)和行業風(feng)險歸類
培(pei)訓(xun)側重點在實操(cao)知識和實操(cao)案例的講(jiang)解(jie)
課程時間：2-3天，6小時/天
課程對象：
1. 商業銀行和農村(cun)金融(rong)機構公司(si)(si)業務、條線(xian)負責(ze)人、支行公司(si)(si)業務主管行長、市(shi)場部經(jing)(jing)理(li)、產(chan)品經(jing)(jing)理(li)、行業經(jing)(jing)理(li)及風(feng)險經(jing)(jing)理(li)
2. 風險管理部(bu)、授信審批部(bu)等(deng)相關(guan)人員(yuan)
3. 分(fen)行或支行一(yi)線全體客戶經理，尤其是(shi)高級客戶經理
4. 總(zong)分行主管行領(ling)導，批零聯動(dong)交(jiao)叉營銷部門負責人
課程方式：課堂提(ti)問、案例分享(xiang)、研(yan)討互動、專(zhuan)業講(jiang)解相結合
課程大(da)綱(gang)
第一講：供(gong)應鏈金融的國家政策（*辦公廳以及各省(sheng)市，2016-2019年）
1. 供(gong)應鏈(lian)金(jin)融大勢所趨
近(jin)年來(lai)金融(rong)領域風(feng)口(kou)的輪換——產業(ye)基金-到(dao)消費金融(rong)-到(dao)供應鏈金融(rong)，產融(rong)結(jie)合，金融(rong)去杠桿，大(da)力(li)支持實體經濟，幫助制造業(ye)轉型升級。
2. 政策解(jie)讀
1）2016年，人(ren)民銀行等八部委發布(bu)《關于金(jin)融支持工(gong)業穩增(zeng)長(chang)調結構增(zeng)效益(yi)的若干(gan)意見》;
2）2016年，商務部等十(shi)部門發(fa)布《國(guo)內(nei)貿易(yi)流通十(shi)三(san)五發(fa)展規劃》
3）2016年1月，*會議首次提出(chu)“大力支持應收賬款融資”
4）2017年，人民銀行等五(wu)部(bu)門發布《關于(yu)金融支持制造強國建設的(de)指(zhi)導意見》;
5）2017年5月，人民(min)銀行等(deng)七部門聯合下(xia)發(fa)《小微(wei)企業應收賬款融資專(zhuan)項(xiang)行動(dong)工(gong)作方案（2017-2019年）》
6）2017年10月(yue)，*辦(ban)公廳《關于積極推進供應鏈創(chuang)新與應用的指(zhi)導意見》
7）2018年(nian)4月，商(shang)務部(bu)等八部(bu)門《關(guan)于(yu)開展供應(ying)鏈創新與(yu)(yu)應(ying)用試點(dian)的通知(zhi)》、《關(guan)于(yu)全(quan)國供應(ying)鏈創新與(yu)(yu)應(ying)用試點(dian)城市和企(qi)業評審(shen)結果的公示》
8）2019年(nian)。深圳(zhen)市《關于促進深圳(zhen)市供應鏈金融發(fa)展的(de)意見》。
9）2019年(nian)7月，中國銀保監(jian)會辦公廳《關于推(tui)動供應鏈金融服務實(shi)體經濟的(de)指導意見》
10）2019年(nian)，*辦公廳《關(guan)于加強(qiang)金融服務(wu)民營企業的若干意見》。
第二講：供應(ying)鏈金融(rong)的廣闊市(shi)場空間(jian)，以及供應(ying)鏈金融(rong)的整體生態圖介紹
1. 市(shi)場(chang)空(kong)間
據研究機構(gou)預(yu)測(ce)，到2020年，我國供(gong)應(ying)鏈金融的市(shi)場(chang)規模可達15萬億元左右，而且在未來幾年內(nei)還將以(yi)較(jiao)高(gao)的增速繼續(xu)發(fa)展(zhan)，目(mu)前已經開(kai)發(fa)的市(shi)場(chang)不足10%。
2. 供(gong)應(ying)鏈金融(rong)的整體生態圖
第三(san)講：供應鏈金(jin)融的基本理念、發展脈絡和基礎產品體系(xi)（列舉經典(dian)案(an)例）
1. 供(gong)應(ying)鏈金(jin)融(rong)的(de)概念(nian)
2. 供應鏈金(jin)融的商業模式演進
3. 三大基礎產品體系(xi)——應收、預(yu)付和存(cun)貨
第四(si)講(jiang)：供應鏈金融平(ping)臺搭建（以平(ping)安銀(yin)行橙e網(wang)或(huo)建行E信(xin)網(wang)為參考(kao)）
1. 平臺的(de)設計理念
2. 平臺(tai)的基礎架構
3. 平臺的場景和功能(neng)解析
第五講：基于金融科技的供應鏈金融創新
（基(ji)于區塊鏈等技術的應(ying)收賬款拆分流轉等，介紹(shao)）
1. 關于區塊(kuai)鏈
2. 產(chan)品(pin)及商業模式
3. 產(chan)品(pin)的優(you)勢
4. 市面(mian)上的競(jing)品分析比較
第(di)六講：供(gong)應鏈金融(rong)資產的投行化——供(gong)應鏈ABS
1. 供應鏈ABS的概念
2. 交易結構
3. 市(shi)場機會
第七講(jiang)：交(jiao)易型供(gong)應鏈金融創新
1. 交(jiao)易型供應(ying)鏈金融的定義
2. 主(zhu)要(yao)產品介紹
3. 優(you)勢分析(xi)
第八(ba)講(jiang)：與(yu)第三方(fang)外部(bu)平臺的供應鏈金融合作
1. 天貓（B2C平臺）等平臺供應(ying)鏈(lian)金(jin)融(rong)合作
2. B2B平臺(tai)供應鏈(lian)金(jin)融模式
第九講：供(gong)應鏈金融的發(fa)展趨勢、未(wei)來展望
1. 供(gong)應(ying)鏈金融生態環境(jing)改善供(gong)應(ying)鏈融資業務國內發展(zhan)概況
2. 數字供(gong)(gong)應鏈(lian)金融(rong)應運而生供(gong)(gong)應鏈(lian)融(rong)資客(ke)戶特點與客(ke)戶需求分析
3. 數字供應(ying)鏈金融的新特征(zheng)供應(ying)鏈融資(zi)的風險控制及風險管理
4. 數字(zi)供應(ying)鏈金(jin)融鏈接產業和金(jin)融兩大(da)生態供應(ying)鏈金(jin)融服(fu)務方案營銷策略
1）在線供應(ying)鏈金(jin)融(rong)
2）互聯網(wang)平臺模(mo)式
3）金融系統供應鏈金融現(xian)狀(zhuang)
4）當前條(tiao)件下與第(di)三方合作放款的優勢
5）供應鏈金融(rong)服(fu)務系統
第(di)十(shi)講：供應鏈金融法律涉(she)訴案例解(jie)構
1. 預付類(lei)供應鏈融資(zi)項目法律風險提示
2. 保兌(dui)倉業務常見(jian)法(fa)律糾紛及司法(fa)解決(jue)
3. 國際信用證、國內(nei)信用證在供應鏈(lian)業務中(zhong)的法律問題
4. 國(guo)際保函在供應鏈金融(rong)業務中的常見法律問(wen)題
5. 應收帳(zhang)款質押和(he)應收帳(zhang)款轉(zhuan)讓(rang)的法律(lv)問題
第十(shi)一講：細分行業供(gong)應鏈金融案例(li)研討
1. 應收賬款融資案(an)例分析
2. 降資產負債(zhai)(zhai)率—債(zhai)(zhai)轉股案(an)例分析
3. 降成本模(mo)式—反向保理多(duo)級流(liu)轉平臺服務中小(xiao)供應商模(mo)式案例分析
4. 銀(yin)行(xing)供應鏈金融模(mo)式案(an)例分析
5. 信托、券商參與供應鏈金融模式案例分(fen)析
6. ABS運用—基(ji)礎資產類(lei)型(xing)案例分析
第(di)十二講(jiang)：銀(yin)行(xing)4.0
1. 平臺思維(wei)——用(yong)技術拓(tuo)寬金融(rong)邊(bian)界案例分析
2. 開放銀行
3. 大數據思(si)維
4. 打造數字銀行(xing)
5. 新金融：銀行4.0的阻力和障礙
6. 全球領先數字化銀行和(he)金融創新的“3+1”戰略(lve)藍圖
7. 互聯網平(ping)臺供應鏈金(jin)融
8. 供應(ying)鏈金融(rong)平臺設計
商業銀行供應鏈金融培訓
轉載：//citymember.cn/gkk_detail/227718.html
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