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趨勢分析與資產配置培訓

課程背景：
自“強監管”時代開啟，產品爆雷、金融難民，為何中國富裕家庭的理財成長之路需要面臨諸多的困局與尬局？究其原因資產配置以房為主的不合理、金融投資以收益為主的不理性、家庭基石無年金的不可靠，理財顧問如何開展投資教育培養客戶正確的理財觀？如何策略提升在專業資產配置服務流程上的短板？
通過該課程(cheng)學習財富管理(li)師將掌(zhang)握(wo)資(zi)產(chan)配(pei)置(zhi)原理(li)與(yu)實踐應用，在(zai)財富管理(li)服(fu)務(wu)中通過資(zi)產(chan)配(pei)置(zhi)服(fu)務(wu)流(liu)程(cheng)與(yu)資(zi)產(chan)配(pei)置(zhi)方案制作，為(wei)中高凈(jing)值客戶群(qun)提(ti)供資(zi)產(chan)配(pei)置(zhi)再平衡，為(wei)客戶企業(ye)、家庭、家族(zu)提(ti)供財資(zi)產(chan)配(pei)置(zhi)服(fu)務(wu)。

課程收益：
業績：促進金融機構綜合金融產品、事務性服務產能提升；
溝通：掌握*資產策略報告分析與解讀，與中高端客戶共享私密空間；
專業：為富裕家庭提供專業的資產配置服務流程、制作專業化資產配置方案；
工具：資產(chan)配(pei)置(zhi)方案建議書模版、*版資家庭資產(chan)策略分析報(bao)告。

課程風格：
.源至實戰：萃取至*財富管理團隊經典實務案例、重實戰、實用、實效；
.原創模型：基于資產配置藝術應用獨創基于各類分析場景的分析模型；
 .沙盤模擬：宏觀分析(xi)游戲(xi)化、沙盤化、讓枯燥的趨(qu)勢與數(shu)據分析(xi)易懂、秒懂。

課程時間：1天，6小時/天
課程對象：理財顧問、理財經理
課程方式：案例分(fen)析+沙盤(pan)模擬+實戰演練

課程大綱
第一講：趨勢分析與資產配置的價值
啟思：億萬資產的配置邏輯
游戲：億萬資產配置模擬
討論：是什么導致了資產配置的不同？
點評：資產配置的影響因素
案例：H先生家庭資產配置尬局
一、資產配置藝術的核心點
1. 資產配置現代投資理論
2. 降低波動性、提高風險回報比
案例：簡單投資組織資產表現
二、資產配置的定義與價值
1. 資產配置原理
2. 資產配置發展歷程
案例：不同家庭的資產配置
三、資產配置的常見誤區
1. 分散投資即是資產配置
2. 專業委托即是資產配置
3. 購買產品即是資產配置
4.缺少資產配置策略與平衡
四、2008年～2016年資產配置情況
1. 全球股票
2. 高收益債券
3. 股權投資
4. 房地產

第二講：資產配置沙盤模擬游戲
一、資產配置沙盤游戲模擬說明
1. 資產配置沙盤模擬游戲邏輯
2. 資產配置沙盤模擬游戲道具應用講解
3. 資產配置沙盤模擬游戲規則
二、資產配置趨勢分析EICF技術
1. 經濟趨勢分析技術
2. 行業趨勢分析技術
3. 企業趨勢分析技術
4. 家族趨勢分析技術
三、資產配置風險洞察技術
1. 資產配置組合風險洞察技術
2. 家企經營風險洞察技術
四、資產配置策略技術
1. 核心與衛星配置技術
2. 戰略與戰術配置技術
3. 跨經濟周期配置技術
4. 跨資產類別配置技術
5. 全球資產配置技術
五、CMS資產配(pei)置(zhi)模型

第三講：專業的資產配置服務
一、專業資產配置服務流程
1. 趨勢分析
2. 洞察風險
3. 配置策略
4. 客戶分析
5. 配置建議
6. 服務對接
7. 動態平衡
二、資產配置建議書
1. 哈佛專業資產配置建議書
2. 標準版資產配置策略報告
3. 定制版家庭(ting)資產配置策略(lve)報告

第四講：專業資產配置方案制作與呈現
一、資產配置策略報告框架結構
1. 資產配置及管理防方法
2. 市場狀況和趨勢分析
3. 背景資料收集
4. 客戶理財偏好
5. 客戶現有資產分析
6. 理財目標和限定條件
7. 管理建議與再平衡
8. 產品/服務適配
9. 方案評估與再平衡
10. 風險揭示與(yu)免(mian)責(ze)

二、資產配置策略報告制作
案例：2019年資產配置報告
1. 客戶：W先生資產配置服務需求
2. 訓練：資產配置策略報告制作
3. 點(dian)評(ping)：資產配置策略報告SWOT分析

三、資產配置策略報告呈現
案例：W先生資產配置策略報告呈現
訓練：資產配置策略報告講解呈現
1. 資產(chan)配(pei)置(zhi)策略報告呈現要點

四、資產配置在平衡
1. 資產配置影響因數
1）金融
2）經濟
3）政治
4）社會
2. 資產配置在平衡策略
案例：現金類資產配置再平衡
案例：保險類資產配置再平衡
案例：房產(chan)類資產(chan)配(pei)置(zhi)再平衡

第五講：智能投顧問與全球資產配置
一、智能投顧開啟資產配置新時代
1. 人類投顧VS智能投顧
2. 人區別于智能的關鍵因素
3. 擁抱變革、擁抱人工智能
二、智能投顧資產配置與EIF的前世今生
1. 過去：基于數據、智庫、案例的結合
2. 現在：簡單易用的嘗試性購買
3. 未來：零售金融、百姓理財
三、*智能投顧發展分析
1. 發展階段與技術差異
2. 現有可用人(ren)工智能投顧(gu)

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