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洗錢手段及反洗錢合規管理培訓

課程背景：
銀行業金融機構是洗錢活動的高發領域，作為反洗錢的義務主體，可能會由于沒有履行或沒有有效履行反洗錢義務而招致法律風險，一旦銀行業金融機構涉嫌洗錢活動，不論是參與洗錢還是被犯罪嫌疑人利用洗錢，均會受到監管機關的嚴厲處罰，嚴重影響其在公眾中的形象和聲譽。
目前有一些銀(yin)行(xing)業(ye)金(jin)(jin)融機構(gou)(gou)，特別是中小(xiao)金(jin)(jin)融機構(gou)(gou)普遍缺乏對(dui)反(fan)(fan)洗錢(qian)(qian)合規工(gong)作的認識(shi)，反(fan)(fan)洗錢(qian)(qian)工(gong)作處于被動狀態，有的銀(yin)行(xing)員(yuan)工(gong)甚至不知(zhi)道什么是洗錢(qian)(qian)，更(geng)談不上反(fan)(fan)洗錢(qian)(qian)，對(dui)于銀(yin)行(xing)不履(lv)行(xing)反(fan)(fan)洗錢(qian)(qian)法(fa)律(lv)義務會給銀(yin)行(xing)帶來法(fa)律(lv)風險甚至損失更(geng)是一無所(suo)知(zhi)。針對(dui)目前的現狀，銀(yin)行(xing)業(ye)金(jin)(jin)融機構(gou)(gou)唯有高度重視反(fan)(fan)洗錢(qian)(qian)工(gong)作，加強對(dui)員(yuan)工(gong)的反(fan)(fan)洗錢(qian)(qian)宣傳與培(pei)訓，才(cai)能全面(mian)樹立反(fan)(fan)洗錢(qian)(qian)的合規意識(shi)，有效預(yu)防洗錢(qian)(qian)活動的發生，避免受到監管(guan)機關(guan)的處罰。

課程目標：通過學習，掌握反洗錢法律法規知識，增強反洗錢的合規意識;掌握客戶身份識別的基本要求、大額和可疑交易的甄別方法、客戶洗錢風險等級分類的方法與技巧，有效防范洗錢活動的發生。
課程時間：1天，6小時/天
授課對象：銀行柜員、新員工及其他相關人員
授課方式：專題講授+案例(li)分析+問題討論(lun)

授課特點：
1.教學通俗易懂，擅長把枯燥的理論變得形象化，易記易學。
2.以互動教學為主，激發學習興趣，變被動學習為主動學習，在老師的引導下，讓學員主動提出問題，分析問題，解決問題，提高在工作中的實操能力。
3.課堂氣氛活躍(yue)，學員在(zai)寓(yu)教于樂中獲(huo)取(qu)*的收益，并(bing)能學以致(zhi)用。

課程大綱：
第一講：認識洗錢
一、洗錢的來源
二、洗錢的特征
三、洗錢的階段
四、洗錢的手段
五、洗錢的危害

第二講：了解反洗錢
一、反洗錢的定義
二、反洗錢的目標
1.打擊上游犯罪
2.打擊和預防洗錢活動
3.打擊恐怖主義
4.維護金融穩定
三、我國反洗錢現狀
四(si)、我國(guo)反洗錢國(guo)際合作(zuo)

第三講：建立健全反洗錢內控管理制度
一、什么是反洗錢內部控制
二、反洗錢內部控制的原則
三、反洗錢內部控制的目標
四、反洗錢內部控制制度建設
1.客戶身份識別制度
2.大額和可疑交易報告制度
3.客戶身份資料和交易記錄保存制度
4.客戶洗錢風險等級分類制度
5.反洗錢協查調查制度
6.反洗錢保密制度
7.大額和可疑交易報告制度
8.反洗錢監督(du)檢查制度(du)

第四講：把好洗錢風險的第一關——-有效識別客戶身份
一、客戶身份識別的重要性
二、客戶身份識別的原則
三、客戶身份識別鑒定的重點環節
1.新開立的存款業務客戶識別要點
2.貸款業務客戶識別要點
3.電子銀行客戶識別要點
4.業務關系存續期間客戶身份識別的風險點
5.業務關系終止環節的客戶身份識別的風險點
四、妥善保存客戶身份資料與交易記錄
1.保存原則
2.保存內容
3.保存期限
4.保密要求

第五講：劃分客戶洗錢風險等級——有的放矢管理風險
一、客戶洗錢風險等級劃分的意義
二、客戶洗錢風險等級劃分的原則
三、客戶洗錢風險等級分類管理的參考因素
四、客戶洗錢風險等級的確定
五、客戶洗錢風險等級分類管理措施
1.正常類客戶洗錢風險控制措施
2.關注類客戶洗錢風險控制措施
3.可疑類客戶洗錢風險控制措施
4.禁止(zhi)類客戶(hu)洗錢風險控制(zhi)措施

第六講：預防洗錢風險的關鍵——如何甄別可疑交易
一、大額交易特征
二、可疑交易特征
三、可疑交易識別方法
1.系統自動識別
2.系統篩選+人工識別
3.人工識別
四、可疑交易的識別手段
1.客戶身份異常
2.客戶行為異常
3.資金交易異常
五、可疑交易案例分析
 
講師介紹
湯紅
湯紅老師 銀行風險管理專家 
國家認證經濟師/風險管理師 
資深銀行金融講師 
商業銀行合規管理講師 
8年政府機關工作經驗 
13年商業銀行工作經驗 
曾在廣州農商銀行從支行到總行歷經13年,其中有8年農商行總行會計管理部與合規法律部工作經驗，先后在清算中心、會計管理部、合規法律部負責內控制度的制定，尤其在反洗錢方面填補了反洗錢內控制度為零的空白，并作為主查人員參與對轄下支行風險大檢查的主導工作，幫助基層網點調研、檢查、培訓，熟悉銀行個人金融部、公司金融部、會計管理部、風險管理部等業務條線的內控制度與操作規程以及業務風險防范與應對措施。 
曾作為授課老師為轄下12家一級支行，630個營業網點，1000多名員工進行專業的網點內控管理、反洗錢、風險管理等培訓，參加培訓的人員涵蓋了支行行長、網點主任、會計主管、業務主管、柜員、貸款審批部、小微企業金融部等各個層面，其中“反洗錢與合規管理”培訓達150多期，課程滿意率達到95%以上，返聘率達到了98%以上，得到了總行和各分行領導一致贊譽。 
此外，還(huan)對省外部分銀(yin)行：河(he)南淮濱、潢(huang)川(chuan)、信陽(yang)、安陽(yang)、輝縣珠江(jiang)村鎮(zhen)銀(yin)行；四川(chuan)新津(jin)、彭山珠江(jiang)村鎮(zhen)銀(yin)行；山東(dong)煙臺福山珠江(jiang)村鎮(zhen)銀(yin)行；湖(hu)南常寧珠江(jiang)村鎮(zhen)銀(yin)行等13家村鎮(zhen)銀(yin)行新員工進行了(le)反(fan)洗錢專業知識(shi)的培(pei)訓，著手培(pei)養了(le)600多(duo)名反(fan)洗錢業務骨干。

洗錢手段及反洗錢合規管理培訓