銀行業務互聯網化與Bank3.0時代互聯網金融業務實戰
講師(shi)：趙成筠 瀏覽次數：2555
課程描述(shu)INTRODUCTION
互聯網金融發展與實戰培訓
培訓講師：趙(zhao)成筠(yun)
課程價格：￥元(yuan)/人
培訓天數：2天
日程安排SCHEDULE
課程大綱(gang)Syllabus
互聯網金融發展(zhan)與實(shi)戰(zhan)培訓
課(ke)程(cheng)大(da)綱：
第一節 從宏觀經濟形(xing)勢說(shuo)起：中國經濟的(de)亮點與(yu)難點
一、2016，亮(liang)點找尋
1、供給側(ce)改(gai)革——供給學派的春天
2、財(cai)政(zheng)擴張——來自財(cai)政(zheng)部長的報告
3、營改增——地方財政收入與*財政收入再(zai)平衡
4、雙創(chuang)——如火如荼中的(de)冷思考
5、央企(qi)改革(ge)——看共和國的長(chang)子們如何增效
6、金(jin)融監(jian)管(guan)(guan)——統一(yi)監(jian)管(guan)(guan)、精準監(jian)管(guan)(guan)大勢不改
7、匯率——守住底線，也(ye)可能付出代價
8、利率——市場化步伐更加堅定
二、2016，四大難點待突破
1、全球經濟(ji)疲軟，老美不大“鷹(ying)鴿不定”
2、五大任務，難以一個對(dui)策
3、供給側改革，能否實質推(tui)進
4、大改革，如烹小鮮，節奏與火候如何把(ba)握
第(di)二節 換個角度看(kan)(kan)世界：站在(zai)銀行業看(kan)(kan)“新常態”
一、什么是(shi)宏觀經濟“新常(chang)態”
1、經濟“三期疊加”
2、行(xing)業“三(san)進三(san)出(chu)”
二(er)、新(xin)常態(tai)與新(xin)銀行
1、銀行業新常態一：互(hu)聯網金融
2、銀行業新常態二：財(cai)富(fu)管(guan)理(li)與(yu)大資管(guan)
3、銀(yin)行(xing)業(ye)新(xin)常態三：公司業(ye)務投行(xing)化
4、銀(yin)行業(ye)新常態四：對公業(ye)務交(jiao)易銀(yin)行化
第三節 新常(chang)態下，銀行(xing)面臨(lin)哪些不一樣的(de)競爭(zheng)環境(jing)？
一(yi)、銀行(xing)還在(zai)苦(ku)苦(ku)“產品(pin)營(ying)銷、服務營(ying)銷”時，別人已經轉型了(le)
1、單純銷售(shou)產品已經難以奏效(xiao)
（1）從賣(mai)商品轉向賣(mai)解決方案（沃爾(er)瑪(ma)、沃爾(er)沃）
（2）從賣產品轉向(xiang)賣體驗（叫(jiao)個鴨子）
（3）從賣(mai)產品(pin)轉(zhuan)向賣(mai)情懷(huai)（堅果(guo)手(shou)機）
2、抓(zhua)住某個(ge)賣點玩花(hua)樣
（1）抓住本質(zhi)“博眼(yan)球”（*某品(pin)牌食物粉碎機）
（2）緊握一(yi)端“去(qu)痛點(dian)”（Uber與UberDriver）
二、銀行還(huan)在苦苦“金融互聯(lian)網(wang)”時，別(bie)人已經“互聯(lian)網(wang)金融”了(le)
（1）金(jin)融行業：“互聯網+”結構性失衡(heng)的(de)重災區
（2）互聯網金融：分享經濟時(shi)代的產(chan)物
三、案例分析(xi)（微信支付是如何殺(sha)出一條血路的）
第四節 互聯網金(jin)融發(fa)展歷程(cheng)
一(yi)、門口的(de)野蠻人：互聯網金(jin)融(rong)
1、互(hu)聯網(wang)的自(zi)白
（1）從蒂姆.伯納斯(si).李(li)的決定說起
（2）互聯網的特征：連接世界、便捷(jie)溝通
2、互聯網發(fa)展階段
（1）互(hu)(hu)聯網發展階(jie)段一(yi)：PC互(hu)(hu)聯網時代(dai)，打破信息界限
（2）互(hu)聯(lian)網(wang)發展階(jie)段二(er)：移動互(hu)聯(lian)網(wang)時代(dai)，讓網(wang)絡遍布每(mei)個(ge)角落(luo)
（3）互聯網發展階段(duan)三：物(wu)聯網時代(dai)，連接一(yi)切
二(er)、互(hu)聯網金融(rong)概(gai)念(nian)解讀
1、兩個人、一(yi)本書(shu)、一(yi)句話，說透互(hu)聯(lian)網金(jin)融
2、互聯網金融的核心(xin)精(jing)神(shen)：去中(zhong)心(xin)、脫媒(mei)
三、互(hu)聯網金(jin)融(rong)的形(xing)態與譜系(xi)
1、互聯網(wang)支付
（1）互(hu)聯(lian)網支付(fu)歷程：Musk,Paypal與SpaceX
（2）支(zhi)付寶：從支(zhi)付工具(ju)到場景(jing)制造
（3）微信(xin)支付：從社交場(chang)景到支付工具
（4）互聯網支付成功(gong)秘(mi)決：嵌入(ru)場(chang)景、專注本質
2、互聯網貨幣
（1）互(hu)聯網貨(huo)幣的(de)理論基礎：密碼學與區塊鏈技術
（2）比特(te)幣：瘋(feng)狂炒作背后的(de)深(shen)層次邏(luo)輯(ji)——去中心化(hua)
（3）區(qu)塊鏈技術(shu)——下(xia)一場盛筵的基礎
四、大數據征信與網絡貸款
1、什(shen)么是大(da)數據(ju)技術(shu)
2、當“大數(shu)據”只是“數(shu)據大”，是否還有效？
（1）芝麻信用的封閉式大數據(ju)：高管與新入職小朋友的芝麻分大PK
（2）同盾科(ke)技的大(da)數(shu)據(ju)：當大(da)數(shu)據(ju)征信異化成“反(fan)欺詐”，缺(que)陷是什么
（3）不僅(jin)需要(yao)“數據大(da)”，還需要(yao)“大(da)數據”
3、案例分析(xi)：線上貸款(kuan)，還(huan)得看貓狗大(da)戰
（1）京東白條與證券(quan)化：消費(fei)金融新生態
（2）阿里小貸(dai)：大數據貸(dai)款的先行者
（3）面臨的(de)問題：披(pi)著“場景(jing)化”外衣的(de)“同(tong)質化”
（4）后勢(shi)：大有可為，藍海(hai)“紅化”
五、網絡借貸與理(li)財(cai)
1、P2P的(de)歷程：從zopa到lending club
2、P2P的(de)本(ben)質：銀(yin)行脫(tuo)媒化(hua)、利率市場化(hua)
3、真假美猴王：強擔保(bao)VS純平(ping)臺，哪個可能毀掉中國P2P行業？
4、商業模式的(de)結論(lun)
（1）關(guan)于監管(guan)：不(bu)是(shi)要(yao)不(bu)要(yao)監管(guan)，而是(shi)怎么(me)監管(guan)
（2）關于模式(shi)：信用傳遞式(shi)、保(bao)(bao)本保(bao)(bao)息式(shi)、單純平臺(tai)式(shi)
六、眾籌
1、眾籌形態解讀：眾人(ren)拾柴火焰高，大(da)打擦(ca)邊過(guo)過(guo)招
2、原來這(zhe)個世界可以這(zhe)么好玩
（1）眾籌(chou)的鼻祖：kickstarter
（2）產品眾(zhong)籌：京東眾(zhong)籌
第五節 商業銀行，是否真的會被(bei)顛覆？
一(yi)、余額寶(bao)的(de)深度分析
1、余(yu)額(e)寶是什么？
2、余額寶，創新了(le)什么(me)？顛(dian)覆了(le)什么(me)？
（1）服務理念的創(chuang)新：短(duan)、平(ping)、快
（2）行業規(gui)則的顛覆：不僅僅是(shi)T+0
3、余額(e)寶的(de)“兄弟們”及各自(zi)己的(de)結局
4、余額寶的本質(zhi)——監管套利
5、“寶寶”們面(mian)臨的問題：同(tong)質(zhi)化嚴重
6、余額(e)寶(bao)，銀(yin)行應該向它學習什么——客戶體驗！
二、關于網絡(luo)貸款：金融脫(tuo)媒(mei)？又(you)顛覆(fu)？No！
（1）P2P：一場(chang)民間(jian)借貸(dai)的轉正之(zhi)路
（2）P2P的演進與中國(guo)化
（3）真正的(de)大數據風控(kong)才剛剛起步
（4）網絡貸(dai)款，銀行可以學習什么？——專業、*、快(kuai)
3、來點(dian)干貨：互聯(lian)網(wang)思維才是根本！
（1）互聯網精神(shen)與(yu)金融精神(shen)
（2）金(jin)融(rong)遇上互(hu)聯網和互(hu)聯網遇上金(jin)融(rong)
（3）互(hu)聯網精神究竟(jing)是什么：一個(ge)眾說(shuo)紛紜但實用的方(fang)法論
第六節 商(shang)業銀行應對互聯網(wang)挑戰策(ce)略(lve)
一、Bank3.0與新銀行
1、什么(me)是bank3.0
2、bank3.0特征一：從“某(mou)處”向“某(mou)事”
3、bank3.0特(te)征二：無處不在
4、bank3.0特(te)征三：社交化(hua)(hua)、移(yi)動化(hua)(hua)、離線在線結合
二、商業銀行的互聯網金融戰(zhan)略解(jie)讀
（1）工行(xing)：三(san)大(da)平臺、三(san)大(da)產(chan)品線
（2）建行：工行“雙生版”
（3）招行：尋找突破點，小產品(pin)攻占大市場(chang)
（4）興(xing)業(ye)：不可放棄的(de)同(tong)業(ye)優勢
（5）包商：那只奔騰的小(xiao)馬
三、面對互聯(lian)網金(jin)融的挑戰，銀(yin)行何以自(zi)處？
（1）法門(men)：擁抱互聯網(wang)
（2）奧義(yi)：向正(zheng)在(zai)生成的未來學(xue)習(xi)
四、面對互聯網金融的挑戰，商業銀行(xing)如何應對？
（1）回歸本業：深(shen)耕(geng)銀行該做的事
（2）堅守底(di)線：風險(xian)管理(li)手段輸出
（3）開辟領域(yu)：用(yong)直銷銀行開拓市場
（4）調(diao)整方向：深挖線上供應鏈金融(rong)與投貸聯動市場
（5）新的機(ji)會：平(ping)臺化(hua)(hua)、在(zai)線化(hua)(hua)、財富管理
（6）他山之(zhi)石：向互聯網學點“王婆賣瓜”的本(ben)事
五、課堂(tang)案例：
（1）錢(qian)先生(sheng)與錢(qian)大掌柜分析
（2）招商銀行在線(xian)供應鏈金融(rong)分析
（3）民生銀行直銷(xiao)銀行分析
（4）工(gong)商(shang)銀行融e行分析
互聯網(wang)金(jin)融發展與實戰培訓
轉載：//citymember.cn/gkk_detail/30280.html
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