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課程背景：

合規風險管理在我國商業銀行中不再是一個較新的管理理念和管理方式，而應是具有長期性和全局性的工作。做好合規風險管理就必須使合規成為所有銀行從業人員自覺的行為，并使之真正融入到業務操作和經營管理的各個環節和領域中去。近年來我國發生的銀行業大案要案，這些無不顯示了銀行業部分職員甚至高層的管理人員的合規意識非常淡薄。在現實工作中，一些銀行工作人員特別是基層職員，對于什么是合規，為什么要合規，怎樣才能合規，還存在模糊的、甚至是錯誤的認識和做法，沒有統一的規劃和措施，沒有落實到行動上。有的一味強調經濟利益，以追求利潤*化為借口，逃避或抵制合規。本課程從銀行的實際出發，幫助銀行從業人員增強在新形勢下合規風險管理的理念、風險意識的提升以及案件帶來的啟示，以加強內控合規管理，有效防范各類案件發生。

 

課程收益：

● 全面樹立員工的合規意識，有效防范操作風險、合規風險

● 以案說法，總結經驗教訓，提高員工的工作責任心，增強風險防控水平

課程時間：1天，6小時/天

 

課程大綱：

一、合規內涵與合規風險基本內容

1. 合規的內涵與本質

1.1《合規與銀行內部合規部門》（巴塞爾銀行監管委員會）

1.2《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》

1.3《商業銀行合規風險管理指引》

2. 合規的定義和性質

2.1 合規風險的定義和具體表現。

3. 監管處罰案例及監管視角分析

3.1 2022年全年及2023年上半年監管處罰案例總結

3.2 金融機構部分實際案例解析

3.2.3 某地城商行利用權限違規辦理票據業務案件

3.2.4 信貸風險案件頻發導致高管任職資格被取消

3.2.5 風險案件頻出引發嚴重違反審慎經營案件被處罰

3.2.6 業績壓力下的存貸掛鉤、高息攬儲案件剖析

4. 銀行合規案件再認識

4.1 銀行合規案件防控的重要性

4.2 銀行合規案件風險的特殊性

4.3 銀行合規銀行案件的危害及后果

4.3.2 合規案件防控對個人及機構的重大影響

4.4當前銀行業合規案件的重要特點

4.4.1 年齡段

4.4.2 案發機構

4.4.3 案發崗位

4.4.4 隱蔽化、智能化

4.4.5 理性（理性犯罪模型與內控關系）

 

二、銀行業案件的類型和罪名

1. 銀行合規案件典型表現形式

2. 主要罪名剖析（結合銀行實際案例）

 

三、典型案件深度剖析

1.信貸業務案件

2.存款及柜面案件

3.中間業務案件

4.信用卡案件

5.安全保衛案件

 

四、內控體系建立與完善

1.商業銀行內部控制

2.流程梳理與合規風險地圖構建

3.員工異常行為監測與控制

? 3.3.1異常行為預警信號

? 3.3.2異常行為管理工具

4.全員參與機制的構建

5.銀行合規文化的培育