全面風險管理操作風險識別及信貸業務全流程實務解析
講(jiang)師：王鑫YH 瀏覽次數：2578
課程描(miao)述INTRODUCTION
培訓講師：
課程價格：
培訓天數：日程(cheng)安(an)排SCHEDULE
課(ke)程大綱Syllabus
金融機構風險識別培訓
課程收益：
● 協助培訓對象深入了解金融機構業案件的定義、類型和典型案件，提升風險防控的敏感性和有效性。
● 協助培訓對象加深對全面風險管理和合規內控管理的理解
● 協助培訓對象了解金融機構風險管理的重要性，鞏固主動合規、我要合規的意識
● 協助培訓對象了解風險管理及合規內控內部評估管理事宜·
● 協助培訓對象了解信用風險全流程業務發展
課程時間：1天，6小時/天
課程對象：風險管理人員、合規內控管理人員以及其他相關人員
課程方式：專題講授+案例剖析+問題討論+經驗總結
課程特點：
● 教學通俗易懂，把枯燥的理論變得形象化，易記易學易用
● 以啟發體驗式教學為主，激發學習興趣，變被動學習為主動學習，在授課老師的引導下，讓學員主動尋找問題、分析問題、解決問題，提高在今后工作中的實操能力
● 課堂氣氛活躍，學員在寓教于樂中獲取*的收益，并能學以致用
課程大綱\要點：
第一講：深度解讀《關于預防銀行業保險業從業人員金融違法犯罪的指導意見》
1、金融機構需要重點預防業務領域金融違法犯罪行為
1.1 信貸業務領域
1.2 資產處置和管理業務領域
2、信用風險案例分享：全流程信貸業務中的操作風險管理
2.1 案例分享
2.2 表現形式
2.3 防范措施
三、信用風險識別篇前盡職調查環節案例分析
第二講：合規風險再認識
1. 合規的起源和發展
2. 合規的定義和性質
3. 合規風險的定義和具體表現
4. 監管處罰案例及監管視角分析
4.1 2022年外部監管機構在合規內控方面案例(li)處罰分析
5. 監管對五級分類調整下的建模與監管原則
6. 監管對于數據報送建模與監管原則
6.1 部分(fen)金融機構在數據(ju)報(bao)送方面遭受處罰案例分(fen)析(xi)
7. 案件防控的重要性
7.1 案件風險的特殊性
7.2 銀行案件的危害及后果
7.3上追兩級、雙線問責、一案四問責
7.4對個人及機構的重大影響
第三講：金融機構道德風險構成與表現形式
金融機構道德風險特征
1.1 道德責任缺失
1.2 行業道德破壞
1.3 職業道德漏損
道德風險表現形式
2.1 職員嚴重失職、瀆職
2.2 員工義利顛倒
2.3 員工消極應付工作
道德風險業務表現
3.1 信貸道德風險
3.2 不良資產處置道德風險
3.3 票據業務道德風險
第四講：信貸業務全流程風險識別與防范
1、如何識別授信企業的光環分析
1.1如何避免走入授信企業光環誤區（案例分析）
2、如何識別信貸客戶的隱形負債
3.1看賬目
3.2看動機
3.3看往來
3、信貸客戶的“三品”核實要點
3.1 企業經營的產品
3.2 企業老板的人品分析
3.3 企業提供的押品分析
4、如何發現授信客戶的真實資金用途
4.1 客戶真實需求在哪里
4.2 客戶對資金需求的態度
4.3 還款來源與借款用途是否匹配
5、信貸客戶貸中管理的風險防范
5.1 審查階段的資料補充
5.2 放款階段的合同簽署
5.3 放款階段授信要素落實
5.4 放款階段資料完整性
5.5 信貸業務歸檔的及時性
6、貸后管理中存在的主要痛點
6.1 貸后管理的重新認識
6.2 貸后管理的作用和意義
6.3 貸后管理的五大原則
6.4 貸后管理的資金監管
6.5 貸后管理的信息收集
6.6 貸后管理的預警管理
7、信貸業務中財務分析的重要性
7.1 為什么要做財務分析
7.2 財務分析的整體過程
7.3 如何對重點科目進行分析
第五講：典型案件深度剖析
1、某農商行巨額貸款詐騙案。
2、信貸業務操作風險控制與防范。
3、新員工隱瞞關聯關系發放貸款引發不良。
4、協助客戶偽造他項權利證書導致擔保懸空。
5、未盡職調查報批業務導致信貸業務不良。
6、偽造（私自保管）客戶印章引發的風險事件。
7、貸后未及時披露風險預警事件導致不良。
8、協助客戶資金過橋引發的風險事件。
9、與授信客戶資金往來引發的風險事件。
第六講：內控體系建立與完善
1、金融機構內部控制
1.1 內部控制是什么
1.2 內部控制定義和整體框架
1.3 內部控制現狀與缺陷
1.4 內部控制與案件風險
2、流程梳理與合規風險地圖構建
2.1 流程梳理的步驟
2.2 流程梳理關鍵點
2.3 量化合規風險地圖的構建
3、員工異常行為監測與控制
3.1 重點異常行為表現。
3.2 兩類“積極型”異常行為
3.3 八類“消極型”異常行為
3.4 異常行為預警信號
3.5 異常行為管理工具
4、全員參與機制的構建
4.1 主動參與機制
4.2 正向合規偏好
4.3 跨部門輪崗安排
5、銀行合規文化的培育
5.1 管理人員帶頭合規
5.2 適度合規問責
5.3 合規要求行為化
金融機構風險識別培訓
轉載：//citymember.cn/gkk_detail/301067.html
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