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企業資金規劃培訓

課程背景
    如今,隨著經濟的不斷發展,一些企業特別是大中型企業存在著很多閑散資金。這些資金是企業發展實力不斷提升的體現,更是企業實現進一步發展的可靠保障。但是，如果企業賬戶里躺著過多的閑散資金，反而是一種資源的浪費。因此，如何利用這些閑散資金進行合理理財,以期獲得*化的收益是企業應該考慮的重要問題。
    “理財有風險，入行需謹慎”，對于企業理財來說風控意識更加重要，究竟要如何才能識別和控制風險？
    如何進行理財規劃，才能規避“閑時亂投資，忙時用錢補不上”的局面？
    市面上的理財產品五花八門，如何才能找到適合企業需求的理財產品？
    如何進(jin)行理財產品的投資組合，實現高收益(yi)的同時，還能*程度地分(fen)散風險？

課程收益
*【投資理財資金規劃】結合企業資金規模及資金結構，合理規劃用于投資理財的資金使用計劃
*【合理安排理財方案】準確分析各類理財產品的收益和風險，找到適合企業的理財方案
*【分散投(tou)資(zi)風險(xian)策略】通(tong)過理財產品的投(tou)資(zi)組合(he)，提高理財收益、分散非系統性(xing)風險(xian)

課程對象
企業(ye)投資理財業(ye)務的負責人、資金部主(zhu)管、資金部經理

課程大綱

一、企業投資理財的資金來源與規劃
*階段性閑置資金、銀行信貸資金、配股或增發新股募集的資金能否用于企業理財？監管上有何特殊要求與限制？
*如何界定階段性閑置資金？如何規劃用于投資理財的閑置資金比例？
*如何結合企業資(zi)金使(shi)用計劃制(zhi)定具體的投資(zi)理財(cai)方案？需要考慮哪些方面的因素？

二、如何選擇適合企業的理財產品？
*企業理財的投資對象一般有哪些？哪些理財產品比較安全？哪些理財產品能實現高收益？
-銀行理財產品
-票據類理財產品
-債券型理財產品
-結構性存款
-證券公司理財產品
-信托產品
-基金投資
-P2P網貸投資
*哪些理財產品適合短期投資？哪些理財產品適合中長期投資？
*如何選擇合適的私募基金？
-如：行業口碑、成功案例、管理人業績、托管人、公司人脈、操盤手能力、投資部門盡調等
*上市公司是否適合購買私募基金？存在哪些風險？
*對上市公司而言，適合購買哪些低風險、固定收益類型的理財產品？
-如：貨幣基金、報價型理財產品、債券定向資產管理計劃
*目前上市公司理財的現狀是怎樣的？監管部門對上市公司理財的態度如何？
*如何合理地進行投資理財的組合，在實現高收益的同時將風險分散到*？
*在(zai)做理(li)財規劃時(shi)有哪些(xie)計算(suan)工具(ju)與方(fang)法值得借鑒(jian)？

三、如何識別并控制理財風險？
*理財產品風險等級有哪些？是如何劃分這些等級的？
*如何選購結構性理財產品？
-對掛鉤品種的走勢進行判斷，并結合銀行理財產品的收益計算方法分析，產品獲得預期高收益的概率是否較大，再做投資決策
-關注保本比例，是部分保本，還是全部保本，亦或是非保本浮動收益類
-作為資產配置的一部分，利用部分投資資金進行投資，分散風險
*如何評估信托產品的風險？
-關注資金投向
-關注產品的風險控制
*如何評估基金的收益與風險？
-基金的風險測度方法：Treynor指數、Sharpe指數、Jensen指數、晨星評級方法等
-基金收益的評估指標：單位凈資產值(NAV)、基金凈值增長率、平均報酬率等
*選擇合適的風險對沖工具
-股指期貨的對沖
-商品期貨的對沖
-外匯交易與匯率風險的規避
-國(guo)內外(wai)套利交易

四、如何對理財收益進行稅收籌劃？
*企業購買的理財產品什么情況下構成金融商品轉讓？是否需要繳納增值稅和所得稅？
*理財產品是否需要區分保本和非保本，其收益分別要如何繳納增值稅和所得稅？
*購買銀行理財產品會計上要如何核算：可供出售金融資產？持有至到期投資？交易性金融資產？
*如何合理(li)(li)地安(an)排(pai)理(li)(li)財方(fang)案(an)，以期(qi)合理(li)(li)地減少稅務性支出？

五、識別理財誤區，規避理財陷阱
*有名人代言的理財產品是安全的？
-著名經濟學家郎咸平、宋鴻兵代言的泛亞交易所
-唐嫣、李湘、鐘麗緹代言的 e 租寶
*股東背景雄厚的P2P平臺是安全的？
-螞蟻金服旗下的“招財寶”曾出現過上億元資產的逾期
-大型央企出現債券違約
*可以通過投資多家P2P來分散風險（防止同一控制人）？
-“起源系”旗下8家P2P平臺(tai)同時出現(xian)資(zi)金(jin)鏈斷裂

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