国产极品粉嫩福利姬萌白酱_伊人WWW22综合色_久久精品a一国产成人免费网站_法国啄木乌AV片在线播放

保險金信托理論課程

【課程背景】
保(bao)險(xian)(xian)(xian)金信(xin)托作為財富管理和傳(chuan)承工(gong)具，既(ji)能(neng)解決(jue)遺囑傳(chuan)承風險(xian)(xian)(xian)高、債務隔離功(gong)能(neng)缺(que)失、私密性差(cha)等問(wen)題，也可(ke)以(yi)解決(jue)人壽保(bao)險(xian)(xian)(xian)財富分配不靈活的問(wen)題，同時，相較于家(jia)族(zu)信(xin)托擁有門檻更低的先天優勢，因此(ci)，成為了高凈值客戶財富規(gui)劃不可(ke)替(ti)代的工(gong)具。本課(ke)程來自(zi)專業的金融(rong)從業者實(shi)戰經驗(yan)，以(yi)通俗(su)易懂的方(fang)式教會學員(yuan)保(bao)險(xian)(xian)(xian)金信(xin)托理論知識和面(mian)談技巧，提升學員(yuan)的大額壽險(xian)(xian)(xian)保(bao)單(dan)成交能(neng)力。

【課程收益】
理解并掌握保險金信托基礎知識
學會保險金信托客戶需求分析及常見客戶畫像
通過經典案例深入理解保險金信托的意義
掌握保險(xian)金信托成交面談技巧

【課程對象】保險公(gong)司銷(xiao)(xiao)售人(ren)員、保險中介公(gong)司銷(xiao)(xiao)售人(ren)員、銀行(xing)理財經(jing)理、財富公(gong)司理財師

【課程大綱】
一、保險金信托基礎知識
1、信托溯源與概念
中國家族信托的理念原型：范式義莊
信托的起源：非羅馬公民的傳承需求
《信托法》對信托的定義
英美法系與大陸法系下的信托對比
2、保險金信托概述
家族信托的定義
家族信托的主要功能
保險金信托的定義
保險金信托的基本結構
3、保險金信托案例解析
4、保(bao)險金信托操作流程(cheng)與(yu)標準

二、保險金信托客戶需求分析及常見客戶畫像
1、保險金信托的主要功能
財富傳承安排
風險隔離
財富的保值增值及分配管理
保密和稅務籌劃
2、保險金信托客戶風險及需求分析
保險金信托的客群分析
不同年齡階段客戶的風險及需求分析
3、保險金信托常見客戶畫像
離異的單親母親
陪讀母親
幸福的中老年夫婦
創業拼搏中的民營企業主
鉆石王老五
帶兒(er)女再(zai)婚的(de)夫婦

三、通過經典案例看保險金信托
1、保險金信托的意義
2、保險金信托經典案例
資產傳承-許世勛信托經典案例
家企隔離-杜鵑助黃光裕東山再起
婚姻資產保全-默多克與第三任妻子鄧文迪
4、保險金信托三種模式比較
保險金信托1.0案例解析及優缺點
保險金信托2.0案例解析及優缺點
保險(xian)金信(xin)托(tuo)3.0的優勢(shi)

四、保險金信托成交面談技巧
1、如何有效實現客戶KYC
2、如何應用案例打動客戶
3、如何順利完成簽約落單

保險金信托理論課程