課程描(miao)述INTRODUCTION
日程安排SCHEDULE
課(ke)程大綱Syllabus
理財認知的課程
【課程背景】
每個人都想在有(you)(you)生之年有(you)(you)所(suo)作(zuo)為,這種作(zuo)為不在于你(ni)(ni)離開人世(shi)時所(suo)留下的(de)(de)(de)金(jin)錢,而在于你(ni)(ni)是如何賺到它的(de)(de)(de),它可以(yi)用來做(zuo)些什(shen)(shen)么(me),以(yi)及你(ni)(ni)留給后人的(de)(de)(de)遺(yi)績。本課(ke)程最想要帶(dai)給你(ni)(ni)的(de)(de)(de)是:你(ni)(ni)希望在生活中實現什(shen)(shen)么(me)?在當今多元化的(de)(de)(de)世(shi)界里,你(ni)(ni)、你(ni)(ni)的(de)(de)(de)家庭、你(ni)(ni)的(de)(de)(de)房產、你(ni)(ni)的(de)(de)(de)工作(zuo)、激情、閑暇時光和慈善捐贈,你(ni)(ni)對周圍世(shi)界的(de)(de)(de)影響。。。為了這些所(suo)有(you)(you)的(de)(de)(de)實現,你(ni)(ni)必(bi)須(xu)精心打理你(ni)(ni)的(de)(de)(de)資產。
【課程收益】
借助理財認知的課程,首先,由“你的目標”來認清自身所處的狀況,然后用一種“客觀的方法”來設定你的理財配置框架,也就是對自身進行一個現狀掃描,這種掃描不僅包括理解獲得保全資本的能力還包括獲得豐厚資本回報的能力。
我(wo)真誠地希望通(tong)過本課程(cheng)框架(jia)的(de)梳(shu)理,能(neng)帶(dai)給你(ni)更多的(de)思考和更加明(ming)智(zhi)的(de)投資理財行為,讓(rang)你(ni)的(de)目標、資源和夢想(xiang)在現實生活中(zhong)得以(yi)實現。
【課程特色】
應用型課程,知識點邏輯層次分明,講師專業(ye)度高,經驗豐富,語言通俗(su)易懂,方(fang)法直(zhi)觀切實可行。
【課程對象】
個(ge)人及家庭理財(cai)者(zhe)
【課程大綱】
一、認識自己
1.1、為什么價值觀很重要
1.1.1 一切從發現時間開始
1.1.2 發現復利的威力
1.1.3 價值觀和理財的關系
1.2、你能承受哪些成功與失敗
1.2.1 關于錢的真相
1.2.2 關于理財法則
1.2.3 案例分享與討論:小明的選擇
案(an)例1 討(tao)(tao)論(lun)(lun)1:通過案(an)例分(fen)享(xiang)和討(tao)(tao)論(lun)(lun),樹立正(zheng)確(que)的(de)理財觀,并理解持不(bu)同的(de)理念和狀況下,可(ke)能出現(xian)的(de)投(tou)資理財結果。
二、 認識市場
2.1、你是市場中的消費者還是投資者
2.1.1 數據看市場
2.1.2 市場不是管理財富的*途徑
2.1.3 認識風險類型和偏好(案例分享)
2.2、什么是*的理財選擇
2.2.1 沒有最好 適合就好
2.2.2 儲蓄理財 投資長青
2.2.3 攻守兼備 債券投資
2.2.4 沙里淘金 私募基金
2.2.5 有備無患 適當保險
2.2.6 理性炒金 笑看漲跌
2.2.7 案例分享與討論:市場價值原理
案例(li)(li)2 討論(lun)2:理(li)論(lun) 案例(li)(li)分析和(he)分享;理(li)解錢的(de)本來(lai)面(mian)目(mu),提升對理(li)財的(de)認識。
三、 認識財富
3.1、教育,在一個人一生中的財富管理中起到什么作用
3.1.1 教育不是追求學歷和*
3.1.2 案例分享與討論:JOE的故事
3.2、你與財富自由之路的距離有多遠
3.2.1 九步財富計劃 改造你和金錢的關系
案例3 演練(lian)3:通過(guo)案例分享和討(tao)論,明晰個(ge)人現(xian)實狀況(kuang)與目標的差距(ju)。
四、 設定你的理財路線
4.1、提高財商是理財的重要技能
4.1.1 誰偷走了你的財商
4.1.2 現金和現金流,主動收入和被動收入
4.1.3 資產、投資收益率和資產周轉率
4.1.4 個人財務優化和管理
4.2、選擇恰當的理財模型
4.2.1 構建你的理財組合
4.2.2 標準普爾家庭理財模型
4.2.3 黃金分割率
4.2.4 馬科維茨邊際有效模型
4.2.5 個人優勢投資組合
4.2.6 案例分享與討論:如何投資達到最優結果
案例4 討論4: 理論 案例分享 討論,從差距入(ru)手(shou),設定個人家庭理財(cai)路(lu)線。
理財認知的課程
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