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私人銀行客戶投資

課程背景：
私人銀行客戶的定義，若從賬戶中管理資產總額的角度來闡釋，每家銀行單一賬戶100萬美元至單一賬戶5000萬美元的開戶門檻，各自對應的客戶圈層完全不同。但是從每家銀行對私人銀行客戶的服務內容，組織架構設計，客戶回饋大數據運用，運營方式，等等。
私人銀(yin)行客(ke)戶的(de)基本輪廓及(ji)辨識度是非常雷同(tong)的(de)：（1）投(tou)資(zi)(zi)產品組合；（2）風險可控，可承擔部分(fen)風險；（3）不求(qiu)高(gao)收(shou)益，只求(qiu)穩定收(shou)益；（4）可持有(you)(you)單一投(tou)資(zi)(zi)產品期限達2-3年或更長(chang)；（5）相信投(tou)資(zi)(zi)顧(gu)問專(zhuan)業，亦(yi)有(you)(you)個人主觀投(tou)資(zi)(zi)邏輯居其中(zhong)；(6)不同(tong)于家族信托的(de)保守投(tou)資(zi)(zi)基因，私人銀(yin)行客(ke)戶仍(reng)具有(you)(you)部分(fen)創收(shou)主動收(shou)入的(de)企圖心。S基金時代的(de)來臨,正好完全吻(wen)合上述私人銀(yin)行客(ke)戶的(de)6點辯識度,火花就此炸現.值得研(yan)究的(de)課程及(ji)實踐。

課程收益：
● 深刻掌握及了解私人銀行客戶的真正投資動機及投資DNA
● 掌握及運用S基金市場的來臨去打動私人銀行客戶,針對私行客戶特征進行溝通，增加私人銀行客戶投資組合的交易
● 掌握及了解S基金市場的歷史沿隔，學習及應用S基金真實項目，累積資料庫。
● 提升(sheng)自我本職學能(neng),也(ye)提升(sheng)在客戶眼中的(de)專業高度，提升(sheng)作(zuo)為未來的(de)談(tan)資。

課(ke)程對(dui)象：私人(ren)銀(yin)行團(tuan)隊，私人(ren)銀(yin)行產品研(yan)發，專(zhuan)業型投資人(ren)，高端(duan)客戶

課程大綱
第一講：懂得客戶——私人銀行客戶的基本輪廓
導入：
1）私人銀行客戶可投資的產品組合有那些類別？
——資產管理+全權委托+跨境金融+顧問咨詢+財富傳承+非金融增值
圖表：私人銀行主要業務（6類別)
2）私人銀行客戶主要資產有哪些？
——股市,債市,匯市,基金,期貨,保險等等
圖表：私人銀行可投資金融商品類別金字塔（4類別）
圖表：投資組合與風險報酬弧型線（6種組合）
一、風險可控，可承擔部分風險
工具：風險問券調查表
方式：進行產品配置風險等級分類
二、不求高收益，只求穩定收益
圖表：不同投資組合的風險及報酬變化表（3圓圈）
三、可持有單一投資產品期限達2-3年或更長
圖表：金字塔（4類別）
四、相信投資顧問專業，亦有個人主觀投資邏輯居其中
展示：私人銀行經營模示
五、不同于家族信托的保守投資基因，私人銀行客戶仍具有部分創收主動收入的企圖心
圖表：全能銀行+投資銀行+家族辦公(gong)室

第二講：明晰市場——海內外S基金比較
背景：私募股權是二級市場的主角
1）私募股權基金的退出壓力和流動性需求與日俱增
2）私募股權二級市場為GP，LP提供俱有良好流動性的變現市場
總結：傳統VC/PE的“投，融，管，退”的白衣騎士——S基金應運而生
——私募股權投資行業的命脈：退出方式（一站到底接盤和二次接盤方式）
一、海外私募股權二級市場交易總額突飛猛進
1、2021年全球私募股權二級市場交易總額突破1000億美元大關
2、2021年交易額達到1260億美元，2020年交易額只有600億美元，成長110%
3、GP主導型交易（GP-Led)比例由2016年的19%上升至2021年的50%，與LP主導型交易（LP-Led)的比例并駕其驅
圖表：海外機構統計全球私募股權二級市場交易額
圖表：全球私募股權二級市場交易分析
二、全球大巨投VC/PE公司的帶領示范作用，海外S基金大熱
1、頭部GP機構采用結構設計的接續基金（S基金）進行私募股權二級市場的投資交易
2、平衡各方利益，起到非常好的示范效果及超額收益
3、頭部公司的S基金募集量占大多數
案例：黑石+ Ardian + Lexington Partners 2021年募集350億美元
4、海外巨頭公司通過并購“S 基金管理公司”或自建S基金團隊進入私募股權二級市場
三、中國S基金市場概況
1、2020年是中國S基金元年
1）交易量大爆發
2）國家政策大力支持及宣傳
3）北京及上海兩大私募股權二級市場交易場所的完備及國家認證
2、2021年由探索期正式步入高速成長期
1）金融機構起手式,形成S基金*買方力量
2）嗅覺高的個人或中小企業投資者是私人銀行客戶的化身
3）國資系持有的基金份額不斷上升,是重大信號
4）原母基金系列,加大對S基金策略的持有比例
5）保險資金加入S基金行列,不落隊,作LP
6）證(zheng)券商,信托公司,都已參與私募(mu)股權二級市場的投(tou)資交易

第三講：掌握私人銀行客戶的投資邏輯——S基金的功能效應上的大釋放
邏輯一：承接成熟退出期標的近70%，成熟退出期標的接近2-3年上市
解決：S基金交易破解及解決中期資產退出的難題
滿足：與私人銀行客戶可持有投資標的2-3年的投資邏輯不謀而合
邏輯二：直投S基金,已成熟退出期標的,持有2-3年,享受超額利潤
解決：通過QFLP進入人民幣市場的美元資金,直投項目難,風險大
滿足：私人銀行客戶的境內外資金有優質的載體出現（S基金）
邏輯三：母基金系列加大S基金策略比例,提高整體業績，提升DPI(2-3年)
邏輯四：私人銀行客戶超額利潤選擇性變多，VC/PE的前期超額利潤要變限分享
邏(luo)輯五：超(chao)級私人銀行客戶可以私人定制屬(shu)于(yu)自己投資邏(luo)輯的專屬(shu)S基(ji)金

第四講：挖掘成功案例背后的邏輯與經驗（S基金成功投資項目解析）
分析：企業項目時間、資本、估值、企業未來性等
項目一：字節跳動S基金項目
——國內互聯網新興頭部企業，最早運用人工智能技術大規模（核心產品今日頭條,抖音等）
已投資本方：紅杉資本、KKR,云峰資本、軟銀集團等
進入方式：老股轉讓
對應估值：1000億美元
項目二：奇安信S基金項目
——國內網絡安全業內*全子行業覆蓋的龍頭企業,產品及服務已覆蓋大多數*政府部門,*企業及大型銀行等
已投資本方：元禾資本、中金證券、天圖、沸點等等國資系風投投資
項目三：云從科技S基金項目
——國內人工智能領域的龍頭企業,人臉識別技術領導者,中科院孵化產業,公安部人口管控大庫建設運營方,機場人臉識別市場占有率80%
已投資本方：國盛集團、工商銀行、渤海產業基金、中國互聯網投資基金、國新資本等資本投資
項目四：叮噹快藥股權投資項目
——國內藥業新零售的龍頭企業,重點區域28分鐘送達業務,無同類企業可比（注冊用戶1700萬,213家藥房覆蓋全國11城市）
優勢：手機撿貨,電子圍欄,智能路境規劃等技術應用確保竟爭力
已投(tou)資(zi)(zi)本(ben)方：泰康人壽、高新創(chuang)投(tou)、海(hai)爾醫療、軟銀(yin)中國、中金資(zi)(zi)本(ben)等等資(zi)(zi)本(ben)投(tou)資(zi)(zi)

第五講：挖掘主投案例背后的邏輯與經驗——S基金已投資項目解析
分析：企業的實戰經驗及投資方實力及關注要點
項目一：景澤生物股權投資項目
——創新生物制藥企業：國家認證的高新技術企業，研發團隊經驗豐富
已投資本方：景峰醫藥、安科生物、云南白藥、歐普康視、恒瑞醫藥、藍灣創投、倚峰資本、深圳高新投、中投中財基金等等資本
項目二：優必選S基金項目
——全球領先的人工智能與人形機器人研發,制造及銷售企業
已投資本方：騰訊集團、科大訊飛、海爾集團、啟明創投,鼎暉投資,珠海科創投,工商銀行、民生證券等等資本
項目三：威馬汽車S基金項目
——國內新能源整車頭部企業
已投資本方：騰訊集團、海納亞洲、紅杉資本、阿米巴資本、百度集團、五礦資本等等
項目四：達闥機器人股權投資項目
——全球第一家云端機器人運營公司,基于區塊鏈技術的數據傳輸技術及自研柔性關節技術國際*，目前全球無同業競爭對手
已投資本方(fang)：上海市政府重點儲備項目,給土地,建廠(chang),配套服務

第六講：解析市場S基金的邏輯——市場上S基金項目供應比較及討論
分析：當下市場S基金的擬投項目亮點特色
擬投項目一：山東亙元生物科技,鋰電池材料黃金賽道,電解液必備添加劑
1、*龍頭企業, VC 產能全球第一
2、*籠斷全球鋰電池三大頭部企業的VC供應
3、超高純度,超優成本,超快速度
已投資本方：上汽,山東省財金集團
擬投項目二：肇觀電子,AI視覺芯片小巨人
1、中國*自主可控,全球同時擁有3D+AI+SLAM+SoC芯片的*領先技術,無人可比
2、自動駕駛,機器人視覺,智能養老設備, 獨占3000億市場
 已(yi)投資(zi)本方：峰瑞資(zi)本、華興(xing)資(zi)本、前海母(mu)基(ji)金、中電海康、工銀科創基(ji)金

私人銀行客戶投資