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私人銀行營銷大單

課程背景：
私人銀行客戶的圈層中，近60%以上多是大，中，小型企業主。私人銀行的業務通常圍繞著家族的私人銀行業務。對于企業主與私人銀行在本業經營及其關聯性亦是有重大合作的。而且私人銀行的營銷大單是從這理來的。
在國內，私人銀行的經營模式有三大類，家族辦公室，投資銀行，全能銀行；倒不如說，國內私人銀行的業務有三大板塊：大零售，大資管，大投行。企業主的私人銀行客戶在大資管，大投行及全能銀行中多有可以合作的業務。保險保單融資，上市公司股權融資，房產抵押貸款，S基金投資，S基金融資，上市公司債權融資，離岸信托業務等等。
以上每項(xiang)業務(wu)，對傳(chuan)統私(si)人(ren)銀行業務(wu)來說，都是(shi)營銷大單。在這個基礎下，對我們私(si)人(ren)銀行家(jia)來說是(shi)非常(chang)值得(de)把握的(de)(de)業務(wu)。考驗私(si)人(ren)銀行家(jia)的(de)(de)專業，公司平(ping)臺的(de)(de)豐富性，IC團隊的(de)(de)大力支(zhi)持。

課程收益：
● 了解私人銀行的三大經營模式及私人銀行的三大業務板塊；
● 了解企業主可能與私人銀行的七大大單業務，針對性營銷
● 深刻了解，大單業(ye)務需(xu)要過硬(ying)的(de)專業(ye)能力(li)，及公司IC 團隊的(de)大力(li)支(zhi)持

課程對象：私人銀行(xing)客戶經理(li)、支行(xing)長、理(li)財經理(li)、保險理(li)財顧(gu)問、投(tou)資顧(gu)問等

課程大綱
導入篇：私人銀行的三大經營模式及三大業務板塊
第一講：私人銀行的三大經營模式
模式1：家族辦公室
模式2：投資銀行
模式3：全能銀行
圖表：三大模式關系圖
第二講：私人銀行的三大業務板塊
業務1：大零售
業務2：大資管
業務3：大投行
圖表：三大業務(wu)板塊圖

營銷篇：企業主與私人銀行在本業經營及其關聯性的營銷大單
營銷一：保險保單融資
1、國內保險：人壽險，意外險，重疾醫療險，養老險，子女教育險，子女意外險，財產險，社會保險
2、境(jing)外保險(xian)：萬能險(xian)，醫(yi)療險(xian)等

營銷二：企業主對S基金投資（案例分析）
成功項目一：字節跳動S基金項目（最早將人工智能技術大規模運用其中的新興頭部企業）
已投資本方：紅杉資本，KKR，云峰資本，軟銀集團等等
實際報酬率：79.3%
成功項目二：奇安信S基金項目（國內網絡安全業內*全子行業覆蓋的龍頭企業）
已投資本方：元禾資本，中金證券，天圖，沸點等等國資系風投投資
實際報酬率：53.1%
成功項目三：云從科及S基金項目（國內人工智能領域的龍頭企業）
已投資本方：國盛集團，工商銀行，渤海產業基金，中國互聯網投資基金，國新資本等資本
投資
對應估值：152億人民幣
上市后最高估值：250億人民幣以上
成功項目四：叮當快藥股權投資項目（國內藥業新零售的龍頭企業）
已投資本方：泰康人壽，高新創投，海爾醫療，軟銀中國，中金資本等等資本投資
對應估值：45億人民幣
上市最高估值：160億人民幣以上
擬投項目一：山東亙元生物科技，鋰電池材料黃金賽道，電解液必備添加劑
項目亮點：*龍頭企業，VC產能全球第一；*籠斷全球鋰電池三大頭部企業的VC供應；超高純度，超優成本，超快速度
已投資本方：上汽，山東省財金集團
存續期限：3+2年
對應估值：135億人民幣
擬投項目二：肇觀電子，AI視覺芯片小巨人
項目亮點：中國*自主可控，全球同時擁有3D+AI+SLAM+SoC芯片的*領先技術；自動駕駛，機器人視覺，智能養老設備，獨占3000億市場
已投資本方：峰瑞資本，華興資本，前海母基金，中電海康，工銀科創基金
存續期限：3+2年
分析(xi)：該項目對應估值

營銷三：離岸信托業務
一、香港離岸信托業務
1、了解法源：英國尤斯制
工具：衡平法兩大圖表
2、英國衡平法：現代信托的信托法法源
3、香港信托的蓬勃發展
1）1842年（英國殖民統治）：既引用英國成文法，也引用普通法及衡平法.
2）1997年（香港回歸祖國）：保持原有法律制度不變
3）19世紀：本地人家族信托業務及本地外國人(歐洲人為主)的遺產及婚姻事務
4）20世紀70年代以來：香港成為國際金融及港口中心，亦成為全球*的“離岸金融中心”
5）2013年：出臺新的信托法，設立永續信托，沒有時間限制
工具：海外家族信托的標準架構圖表
工具：海外家族信托的五大功能圖表
知名信托案例分析：
1）李嘉誠家族
2）黛安娜王妃
3）許晉亨家族
4、香港家族信托六大應用場景
——子女保障型、婚姻防范型、生活保障型、個企隔離型、跨境稅務型、企業傳承型
5、香港其他信托業務
——企業信托、慈善信托、退休金信托、私人信托
二、其他地區離岸信托業務
1、其他有名的離岸信托區域
1）英屬維京群島BVI（信托法，離岸公司法）
2）開曼群島（信托法，離岸公司法）
3）新加坡（源于英國法系，尚有商業信托法，信托公司法，民法，受托人法）
2、中國市場SPV（離岸公司）的作用
課堂討論：SPV 架構，紅籌股架構
1）SPV有三種方式呈現
呈現1：公司型態（SPC，Special Purpose Company）
呈現2：信托型態 (SPT，Special Purpose Trust)
呈現3：有限合伙型態（GP委托人 + LP受益人）
圖表：香港LPF + 新加坡LP + 開曼ELP
2）SPV可作為境外融資的主體
——中國離岸資產證券化的主軸
3）中國公司設立SPV的好處
——避稅，避開外匯管制，享受外商投資企業待遇，美化財務報表，便于調整股權結構
分析：其他營銷大單類型
1、S基金融資（企業主的公司可以成為“擬投項目”）
2、上市公司債權融資（BBB+ or A級以上）
3、上市公司股權融資
4、房產抵押貸款(kuan)

私人銀行營銷大單