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金融理財規劃培訓

課程大綱
導引：理財投資是人生的規劃
1、如何投資一門生意
2、資產配置是否適合中國市場
3、國內投資者對資產配置(zhi)觀念的轉變

第一講：生意的運作
一、案例：開設一門簡單的生意
1、生意的基本運作
2、如何產生利潤
3、如何募集資金
4、如何賣出股份
5、投資分析
二、分析財務報表
1、分析現金流
2、分析資產回報率
3、分析股權投資回報率
4、分析債權投資回報率
三、分析風險投資：
1、通貨膨脹的殺傷力
2、分析風險所在
3、債券投資的風險
4、股票投資的風險
案例：出租車司機的理財觀

第二講：股權投資
一、股票公開市場
1、IPO股票上市
2、PE值的計算
3、公司估值的方式
4、分析長期投資價值
案例：個股的投資價值
二、資產配置產品組合
1、固定收益（定期、債劵）
2、股票和股票基金
3、指數基金
4、保險產品
5、大類投資（商品、貴金屬）
6、不動產投資

三、理財規劃經驗交流
1、理財規劃階段需求
1) 增長期
2) 鞏固期
3) 長期保值期
2、投資的幾點建議
1) 你不理財,財不理你
2) 復利的威力  
3) 選擇投資標的
4) 何時投資
5) 分散投資
6) 技術分析（圖表工具）
7) 滬深300投資價值分析
四、資產配置的過程
1、使資產種類與財富水平和收入需求相匹配
2、資產配置的類型
1) 風格
2) 定位
3) 輸入數據
3、資產配置(zhi)與其他投資原則(ze)的交點

第三講：資產配置的方法
一、資產配置的工具
1、資產和投資組合回報
2、資產和投資組合風險
3、資產配置優化模型
二、資產配置再平衡1、再平衡的原則
2、再平衡的優點和缺點
3、資產配置比重過高的原因和影響
4、再平衡的范圍
5、資產配置“漫步”----不進行再平衡
6、成功(gong)再平衡的關鍵因(yin)素

第四講：資產配置的執行
一、個人投資者行為
1、影響個人投資者資產配置決定的因素
2、個人投資者資產配置的首要決定因素
3、戰略性和戰術性原則
4、個人投資者的行為特性
5、來自市場歷史的金融課
1) 成功逃頂或抄底是極度困難的
6、來自行為金融學的洞見
二、資產配置的種類
1、廣義資產種類
2、評估資產種類
3、資產種類比重和使用
4、中國市場的特點) 余額寶
5、余額寶以外的理財手段
三、資產回報率分析
1、按多年組來看的資產年回報率
2、按單獨年份來看的資產年回報率
3、按經濟環境來看的資產年回報率
4、 A股(gu)上市公(gong)司的年回報(bao)率（按單獨年份來看）

資產配置理念可以幫助營銷技巧的提升----總結與提煉
短期出業(ye)績，長期培養(yang)理財投(tou)資的(de)能力----結語

金融理財規劃培訓