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中國企業培訓講師
理財產品投資與家庭資產配置
 
講師:陳博 瀏覽次數:2573

課程描述INTRODUCTION

· 理財經理· 理財顧問· 大客戶經理

培訓講師:陳博(bo)    課程價格:¥元/人    培訓天數:2天   

日程(cheng)安排SCHEDULE



課(ke)程大綱Syllabus

投資家庭理財產品

課程背景:
理財、保險、存款任務越來越重,客戶卻越來越少,理財經理怎么完成任務?
微信、支付寶改變了人們的消費習慣下,客戶越來越不容易見面,理財經理怎么辦?
客戶理財、保險意識越來越強,自身越來越專業,理財經理應該怎么應對?
營銷活動年年做,客戶不來、來了不成交,理財經理怎么跟進成交?
高端客戶存款送禮品,要么是不感興趣,要么是不忠誠、理財經理怎么做?
年輕客群不來網點、網點優質客戶越來越少,理財經理應該做些什么?
外部經濟環境不確定性增加,國內發展進入增速換擋結構轉型的時代,面對資本市場漸趨復雜的局面,培養理財顧問全面金融素養和駕馭資本市場的視野成為現實之需要。
同時在信息科技迅速發展的背景下,各個行業的經營在網絡的力量下都在發生本質性變化。激烈的市場競爭、客戶金融訴求的不斷提升、金融監管的日益規范都對銀行渠道提出了新的要求和標準。
新經(jing)濟、新動(dong)能推動(dong)新富(fu)(fu)(fu)人(ren)群崛起,經(jing)歷資(zi)本(ben)市(shi)場洗禮,高(gao)(gao)(gao)凈值人(ren)群更趨向財(cai)富(fu)(fu)(fu)管理(li)機構的專(zhuan)業(ye)服務:高(gao)(gao)(gao)凈值人(ren)群重視(shi)財(cai)富(fu)(fu)(fu)保障傳承同(tong)時關注財(cai)富(fu)(fu)(fu)長(chang)期積累;高(gao)(gao)(gao)客(ke)人(ren)群更加成熟理(li)智,對資(zi)產配(pei)置、客(ke)戶體驗等(deng)專(zhuan)業(ye)能力(li)要求進一步(bu)提(ti)高(gao)(gao)(gao)。

課程收益:
● 掌握各類金融理財產品的特點及投資方法、資產配置的基本要點,對癥下藥,能夠精準針對高凈值客戶的痛點解析對應產品
● 熟練(lian)各類資產(chan)(chan)配(pei)置(zhi)策(ce)略,通(tong)過(guo)案例的介紹了解(jie)不同家(jia)庭(ting)類型資產(chan)(chan)配(pei)置(zhi)的需(xu)求及注(zhu)意的問題(ti),真正從客戶的實際情況出發(fa),進行綜合(he)評審和(he)制定資產(chan)(chan)配(pei)置(zhi)策(ce)略,整體掌(zhang)握資產(chan)(chan)配(pei)置(zhi)要點。

課程對象:銀行客(ke)戶(hu)經(jing)理(li)、理(li)財(cai)經(jing)理(li)

課程大綱
第一講:留住客戶篇——做好家庭資產配置的準備
一、分析家庭理財目標
導入:人生一輩子操碎了心
1、一生的理財目標
2、一生都在忙的兩件事
——生錢&管錢
二、財務安全&財務自由
案例:中國人9段財務自由
案例:女人的十大財務自由
案例:男人的十大財務自由
三、理財八大原則
原則1:控制風險,保住本金
原則2:風險與收益成正比
原則3:雞蛋不放在同一個籃子里
原則4:專款專用,分散配置
原則5:堅持長期投資策略
原則6:早理財,早受益
原則7:合理利用負債
原則(ze)8:強制自己儲蓄

第二講:產品介紹篇——七大主要產品要點剖析
產品一:房地產
分析:判斷房地產走勢的指標,剖析當前形勢下房地產未來走勢
1、選擇投資區域:GDP/人口/交通
2、投資類型:住宅/商鋪/寫字樓
3、擇時投資:貨幣政策/調控政策/經濟周期
案例:溫州炒房團的成功與失敗
產品二:股票
分析:當前經濟形勢下股市未來走勢
1、短期投資策略:K線圖/情緒指標/政策面
2、股市中長期投資策略:行業成長性/公司業績
案例:巴菲特股市投資
產品三:債券
1、國債投資
2、企業債投資
3、可轉債投資
思考:如何評估債券投資價值
產品四:基金
1、選擇基金:歷史業績/基金規模/成立時間/基金評級/基金費率/公司品牌
2、擇時投資基金:發行時間/市場周期/年度考核
3、擇時贖回基金:目標收益達到/基金經理更換/市場發生改變
分享:懶人、笨人、傻人的理財法寶
課堂演練:基金篩選技巧
產品五:保險
1、介紹:保險種類
2、分析:家庭責任與保險
3、引導:科學買保險
案例:丈夫死后留下了“三千萬”
產品六:銀行理財產品
1、銀行理財產品類型:R1謹慎型/R2穩健型/R3平衡型/R4進取型/R5激進型
2、銀行理財產品評價標準:收益目標/風險偏好/流動性
產品七:黃金及外匯投資
方法:黃金及外匯走勢判斷指標
分析:當前經濟形勢下黃金、外匯未來走勢及投資機會
案例:中國大媽買黃(huang)金的(de)邏輯

第三講:客戶服務篇——四大主要客戶群體的資產配置方案(實操演練)
群體一:單身貴族
1、資產配置三環節
——生錢/攢錢/護錢
2、單身貴族資產配置三個賬戶
——生活支出/住行開支/儲蓄投資
工具:單身貴族收入分配圖
案例:90后IT男資產配置
案例演練:90后外企女白領資產配置
群體二:白領家庭
痛點:白領家庭“壓力山大”
1、白領家庭的典型畫像
2、白領家庭資產配置四時間段
——6個月內/3年內/10年內/10年以上
工具:白領家庭資產配置圖
案例:80后小夫妻家庭資產配置
案例演練:丁克家庭資產配置
群體三:高凈值客戶
1、高凈值客戶的煩惱
——中年返貧/資產貶值/財富風險
2、高凈值客戶家庭資產配置四賬戶
——現金賬戶/杠桿賬戶/穩健賬戶/收益賬戶
工具:高凈值客戶家庭資產配置圖
案例:王土豪家庭資產配置
案例演練:拆遷戶家庭資產配置
群體四:退休老人家庭
1、退休老人家庭存在的煩惱
——理財被騙/身體有病/子女矛盾
2、退休老人家庭資產配置三賬戶
——保本賬戶/投資賬戶/傳承賬戶
工具:退休老人家庭資產配置圖
案例:李老夫婦家庭資產配置
案例演練:獨(du)身老人張老資(zi)產配(pei)置

投資家庭理財產品


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陳博
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