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中國企業培訓講師
家庭理財規劃全方位訓練
 
講師:陳博(bo) 瀏(liu)覽(lan)次數(shu):2566

課程描述(shu)INTRODUCTION

· 大客戶經理· 理財顧問· 理財經理

培訓講師:陳博    課程價格:¥元/人    培訓天數:2天   

日程安(an)排SCHEDULE



課程大綱Syllabus

家庭理財規劃全方位

課程背景:
理財、保險、存款任務越來越重,客戶卻越來越少,理財經理怎么完成任務?
微信、支付寶改變了人們的消費習慣下,客戶越來越不容易見面,理財經理怎么辦?
客戶理財、保險意識越來越強,自身越來越專業,理財經理應該怎么應對?
營銷活動年年做,客戶不來、來了不成交,理財經理怎么跟進成交?
高端客戶存款送禮品,要么是不感興趣,要么是不忠誠、理財經理怎么做?
年輕客群不來網點、網點優質客戶越來越少,理財經理應該做些什么?
銀(yin)(yin)行(xing)業的(de)(de)(de)(de)(de)競(jing)爭進(jin)入了(le)多元立(li)體式的(de)(de)(de)(de)(de)競(jing)爭,利率市場化、存(cun)款保險制(zhi)度(du)、互聯金融(rong)、民營銀(yin)(yin)行(xing)等國(guo)家制(zhi)度(du)的(de)(de)(de)(de)(de)不(bu)斷推出,加之新型競(jing)爭對(dui)手的(de)(de)(de)(de)(de)不(bu)斷出現,客(ke)(ke)戶(hu)體驗要求越(yue)(yue)來(lai)越(yue)(yue)高,傳(chuan)統的(de)(de)(de)(de)(de)銀(yin)(yin)行(xing)營銷方(fang)式已經不(bu)能(neng)適應(ying)銀(yin)(yin)行(xing)的(de)(de)(de)(de)(de)今(jin)后發(fa)展(zhan),客(ke)(ke)戶(hu)經理(li)等崗(gang)位人員(yuan)對(dui)于(yu)適應(ying)客(ke)(ke)戶(hu)為(wei)中心的(de)(de)(de)(de)(de)變化而(er)變化,銀(yin)(yin)行(xing)服務每年(nian)都在(zai)(zai)提升,客(ke)(ke)戶(hu)的(de)(de)(de)(de)(de)不(bu)滿意度(du)反而(er)在(zai)(zai)不(bu)斷增加,產品(pin)銷售難度(du)越(yue)(yue)來(lai)越(yue)(yue)大,究其(qi)原因,是因為(wei)沒(mei)有(you)給客(ke)(ke)戶(hu)提供專業的(de)(de)(de)(de)(de)理(li)財(cai)服務,不(bu)是根據客(ke)(ke)戶(hu)需(xu)要賣(mai)產品(pin),而(er)是根據銀(yin)(yin)行(xing)的(de)(de)(de)(de)(de)業績要求賣(mai)產品(pin)。理(li)財(cai)經理(li)目前(qian)急需(xu)做的(de)(de)(de)(de)(de)是,在(zai)(zai)充(chong)分挖掘客(ke)(ke)戶(hu)理(li)財(cai)需(xu)求的(de)(de)(de)(de)(de)同時(shi),完成銀(yin)(yin)行(xing)業績的(de)(de)(de)(de)(de)要求。這就需(xu)要理(li)財(cai)經理(li)提升自身理(li)財(cai)規(gui)劃技能(neng)提升,對(dui)客(ke)(ke)戶(hu)開展(zhan)顧問式營銷。

課程收益:
● 增強學員理財規劃技能,提升綜合理財規劃能力,便于日常客戶關系的維護與管理;
● 學習個人及家庭理財規劃的方法,使學員掌握綜合理財規劃規劃方法并在實踐中靈活運用;● 精通規劃方案中各類金融產品配置通過學習綜合理財建議書的制定,對客戶信息進行分析,評估家庭財務狀況診斷、及其理財目標;
● 根(gen)據(ju)其特點構建(jian)(jian)、設計匹配的《綜(zong)合(he)理財建(jian)(jian)議書》,為客戶(hu)提供全面(mian)專業的財務建(jian)(jian)議。

課程對象:銀行(xing)客戶經理、理財經理、保險公司(si)理財顧問

課程大綱
第一講:理財規劃與金融產品營銷
一、分析客戶一生的理財目標
1、單身期
2、形成期
3、成長期
4、成熟期
5、退休期
演練:客戶非財務目標信息整理
二、明晰理財規劃原則
原則1:整體規劃,綜合考量
原則2:客戶資產配置周期
原則3:現金保障優先
原則4:風險管理優于追求收益
原則5:家庭模型與理財策略相匹配
三、金融營銷客群經營的突破
1、從人脈圈到資源圈的整合
2、從理財團隊到理財工作室
3、從家庭財富管理到家族財富管理
案例:李經理通過綜合理財規劃營銷(xiao)的業績突(tu)破

第二講:家庭財務報表與財務比率分析
一、家庭資產負債表
練習:李先生家庭資產負債表編制
二、家庭收入支出表
練習:李先生家庭收入支出表編制
三、家庭財務比率
1、結余比率
2、投資與凈資產比率
3、清償比率
4、負債比率
5、財務負擔比率
6、流動性比率
練習:李(li)先生家(jia)庭(ting)財務比率分析

第三講:理財規劃技能訓練
技能一:現金規劃
方法:流動性比率
工具:存款/貨幣基金/銀行理財產品
訓練:現金規劃與理財產品配置
技能二:消費規劃
1、買房規劃
2、買車規劃
案例:90后白領夫婦家庭消費規劃
訓練:消費規劃與理財產品配置
技能三:子女教育規劃
分析:教育負擔比
工具:教育儲蓄/教育金保險/基金
案例:二胎教育規劃與理財產品配置
訓練:子女教育規劃與理財產品配置
技能四:養老規劃
方式:社保養老/以房養老/投資養老/商保養老
工具:社保/基金/商業保險/房子
案例:小企業主的養老規劃
訓練:養老規劃與理財產品配置
技能五:保險規劃
種類:消費類保險/理財類保險
1、購買品種選擇
2、購買個體選擇
案例:家庭主婦李姐的保險規劃
訓練:保險規劃與理財產品配置
技能六:投資規劃
工具:股票/債券/基金/房產/黃金/外匯
分析:資產配置策略
案例:拆遷戶王先生的投資規劃
訓練:投資規劃與理財產品配置
技能七:稅收籌劃
1、遺產稅規劃
2、房產稅規劃
案例:高凈值家庭的稅收籌劃
訓練:稅收籌劃與理財產品配置
技能八:財產分配與傳承規劃
導入:財富管理目標
1、財富保全規劃
2、財富傳承規劃
案例:退休老人夫婦家庭的財產分配與傳承規劃
訓練:財產分配與(yu)傳承(cheng)規劃與(yu)理財產品(pin)配置

第四講:理財規劃方案制作演練(實操演練)
一、理財規劃方案制作流程
第1步:客戶類型分析
第2步:客戶理財需求的確定
第3步:家庭財務信息收集及分析
第4步:家庭財務報表制作與財務診斷
第5步:理財規劃方案設計、特殊理財規劃方案設計
第6步:生涯模擬表編制
第7步:敏感度分析與方案調整
二、家庭理財規劃方案制作演練
演練1:中年白領三口之家理財規劃方案
演練2:單身青年理財規劃方案
演練(lian)3:三世(shi)同(tong)堂之(zhi)家理(li)財規(gui)劃方案

家庭理財規劃全方位


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    參加課程:家庭理財規劃全方位訓練

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陳博
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