国产极品粉嫩福利姬萌白酱_伊人WWW22综合色_久久精品a一国产成人免费网站_法国啄木乌AV片在线播放

金融理財規劃課程

需求解析：
作為金融行業客戶經理——
如何判別不同人生階段需求、分析挖掘客戶潛在目標?
如何掌握判別客戶財務信息、發現當前財務不足之處?
如何把客戶需求轉化為營銷、協助客戶有效配置資產?
如何合理運用自身產品工具、實現存量客戶二次采購?
如何測算客戶理財目標需求、數據說話反應具體現實?
如何安排客戶現金消費規(gui)劃、保險教育養老傳承(cheng)規(gui)劃?

授課(ke)對象(xiang)：客戶經理(li)(li)、理(li)(li)財經理(li)(li)

課程大綱
開篇/課程導入/形成團隊
達成共識，課程概述
破(po)冰(bing)——全(quan)員參(can)與，形成團隊，落實(shi)課程規則

第一講：金融理財基礎與服務定位
一、金融理財意義
二、金融理財業務工作定位
三、金融顧問的角色定位
思考：角色認知——我工作的角色是什么?
四、客戶經理三大“角色”的扮演差異
角色一：產品托——做嫁衣、傷自己
角色二：推銷員——任務重、壓力大、成交低
角色三：財富顧問——提地位、固客戶、穩增長
五、金融營銷壓力形成與解決方向
六、增加客戶“黏性”出發點探究
七、理財規劃基礎
1．理財規劃內容、工具與流程
2．宏觀經濟分析
3．金融基礎知識
八、理財服務六大流程
1．建立客戶關系
2．收集客戶信息
3．財務分析評價
4．理財方案制作
5．方案遞交實施
6．維(wei)護修(xiu)訂(ding)規劃

第二講：金融理財基礎之理財計算
一、理財貨幣時間價值的定義
二、貨幣時間價值的實用意義
三、貨幣時間價值衡量五要素
1．單利金融工具的計算應用
2．復利金融工具的計算應用
3．年金金融工具的計算應用
四、簡要理財規劃計算
1．子女教育規劃計算應用
2．退休養老規劃計算應用
案例演練：養老及子(zi)女教育計(ji)算(suan)

第三講：金融理財基礎技能之客戶信息分析
一、理財客戶信息收集
1．非財務信息收集
2．財務信息收集
3．愛好與目標確定
4．信息收集技巧現場模擬
二、財富健康三大標準
1．現金流管理
2．風險管理
3．投資管理
三、家庭財務報表制作及財務評價
1．資產負債表制作
2．收入支出表制作
3．六大財務指標測評
四、風險承受與風險偏好評價
五、理財規劃目標與生命周期理論
1．單身期
2．形成期
3．成長期
4．成熟期
5．退休期
視頻分享：風險認知
工具分享：客戶信息收集表工具與使用
工具分享：客戶信息收集表工具與使用
課(ke)程演練(lian)：客戶信息收集與分析演練(lian)

第四講：金融理財基礎之理財產品介紹與投資組合
一、常規理財產品介紹
1．貨幣市場投資理財產品
2．固定收益投資理財產品
3．權益類投資理財產品
4．基金類投資理財產品
5．實物類投資理財產品
6．金融衍生類理財產品
7．私募股權與風險投資產品
二、理財產品投資五部曲
1．了解客戶
2．了解風險
3．了解目標
4．了解工具
5．了解時勢
6．投資工具收益性、風險性、流動性判別
7．投資資產配置策略(美林投資鐘．
三、投資市場簡讀
分享交流：房地產投資形勢簡讀
分享交流：股票市場投資形勢簡讀
分享交(jiao)流：黃(huang)金市場投(tou)資(zi)形(xing)勢簡讀(du)

第五講：個人風險管理與保險規劃
一、風險管理在個人理財中意義
二、風險管理六大手段
1．控制
2．規避
3．自留
4．轉移
5．轉換
6．對沖
三、保險規劃流程
1．保障范疇確認
2．人生必備的八張保單
1）人壽險
2）意外險
3）醫療險
4）重疾險
5）養老險
6）子女教育、意外
7）財產險
8）社會保險
3．保障額度確認
4．保險選擇原則
1）關注保障范圍
2）關注免責條件
3）關注保費繳交
4）關注保險合同
四、社會保險
1．社會保險定義
2．養老保險
3．醫療保險
4．工傷保險
5．失業保險
6．生育保險
7．社保的工具定位
五、保險規劃方案制定
1．目標確認
2．工具選擇
3．方案實施
4．定期調整
案(an)例演練：保險規(gui)劃案(an)例演練

第六講：客戶核心理財目標實現
一、核心理財目標實現
1．穩妥安全現金規劃
2．望子成龍教育策略
3．風險管理無憂人生
4．安享晚年退休計劃
視頻：關注養老
工具：養老及子女教育需求速算工具
5．投投是道投資規劃
6．美好消費支出規劃
7．合理節約您的稅負
8．身后無憂遺產規劃
二、結合自身產品搭配客戶需求
1．家庭客戶資產配置
2．金融產品配置方案
3．產品搭配方案編制
4．投資方案效果預期
5．結合養老與子女教育無壓力營銷
案例操作：理財產品實現客戶需求
案例分享：產(chan)品搭(da)配

第七講：家庭綜合理財資產配置與規劃案例分析
1．家庭客戶資產配置
2．理財方案編制要求
3．理財方案寫作要求
4．理財規劃方案編制
5．理財方案效果預期
6．結合客戶案例制作高質量理財綜合方案
7．客戶案例注意要點分析
8．客戶案例制作分享
9．客戶案例制作點評
10．用5x35l軟件工具制作理財方案
案例演練：綜合理財規劃操作案例演練及PK
工具分享：綜合理財案例模版工具
案(an)例(li)分享(xiang)：綜合理財規劃案(an)例(li)描述

第八講：核心客戶群體資產配置方案設計
1、核心客戶群體人群分類
2、核心客戶財務特征挖掘
3、財務特征應對解決方案
4、核心客戶資產配置策略
5、核心客戶群體方案制作
6、核心客戶群體方案點評
案(an)例演(yan)練：核心客(ke)戶群體綜合理財(cai)案(an)例演(yan)練及PK

金融理財規劃課程